Управление финансами программа для чего

Чем руководствоваться при выборе облачного сервиса финансового менеджмента, рассказал основатель и СЕО сервиса «Финансист» Станислав Кутузов.

Станислав Кутузов, основатель и СЕО сервиса «Финансист»

Облачные технологии стали неотъемлемой частью бизнеса: компании активно используют облачные бухгалтерии, CRM-системы и виртуальных помощников, что помогает предпринимателям экономить до 40-50% на операционных расходах. И тем не менее, по моим оценкам 8 из 10 компаний по-прежнему ведут учёт в Excel. В чём дело? И как выбрать для своего бизнеса оптимальное решение?

Тренды в автоматизации учета финансов

Порядок в финансах и их автоматизация обеспечит вашему бизнесу устойчивость и возможность развития. Конечно, учет можно вести и на листке бумаги, но чем больше масштабы данных, которые нужно учитывать, тем сложнее становится удерживать контроль с помощью таблицы в Excel. Кто-то переходит на ПО на базе 1С, а другие следят за современными трендами и переходят на SaaS-сервисы (software as service, облачные технологии, предоставляемые по подписке).

Управление финансами компании. Как управлять финансами в бизнесе и принимать решения?

Переход на облачные системы — основной тренд в бизнесе. Среднегодовой рост рынка SaaS в России составляет 20-30%: растет популярность облачной инфраструктуры бизнеса, появляются новые игроки на рынке, в том числе и западные. Сами сервисы добавляют новые возможности, что делает их более функциональными.

На западном рынке облачные системы уже не являются чем-то необычным, и многие компании давно перешли на SaaS решения. В 2019 году объем рынка SaaS на Западе составлял около 60,36 млрд долларов. В России эти показатели более скромные: на 2019 год он составляет порядка 86 млрд рублей.

Время Excel прошло

Если все так прекрасно, почему же многие бизнесы до сих пор ведут учет в Excel? Возможно, все дело в привычке. Финансовый менеджмент — одна из самых консервативных составляющих бизнеса. Если в продажах и маркетинге все может измениться буквально за одну ночь — появятся новые источники трафика, тренды и методологии продаж — то в финансах все не так.

Формы отчетов и способы формирования бюджета компании и аналитики остаются прежними на протяжении многих лет. И большинство просто привыкло работать в Excel и 1С.

Эти два решения существуют на рынке управленческой отчетности уже давно. Решения на базе 1С можно кастомизировать под свой бизнес, что очень удобно, но стоят они достаточно дорого — нужно купить саму программу, внедрить решение, платить программисту, который будет осуществлять поддержку. Excel доступен всем и прекрасно подходит для решения небольших задач и меньшего количества данных. Если же бизнес более-менее крупный и оперирует большими объемами данных, при использовании Excel могут появляться проблемы: ведь в этом случае всегда присутствует ручной труд, а значит есть вероятность ошибки. К тому же работа с таблицами отнимает большее количество времени, а получить отчетность моментально довольно сложно.

Управление финансами: конспект на 7 минут

Новый мир SaaS

SaaS-сервисы появились сравнительно недавно. Сам термин расшифровывается как software as a service — программное обеспечение как услуга. Фактически это модель обслуживания по подписке, при которой вы получаете готовое программное обеспечение, обслуживаемое компанией, предоставляющей услугу.

Благодаря SaaS-сервисам компании могут брать в аренду программу, функционал которой приближен к тому, что есть в решениях на базе 1С. При этом работать с программой проще, чем с Excel: не нужно думать о том, как протянуть формулу, ввести ссылки или настроить макросы — всё происходит автоматически. В общем, чтобы работать в SaaS-сервисе, не нужно быть финансистом или программистом.

Конечно, сервис нужно наполнить фактическими данными. Для этого можно загрузить эксель-таблицы, в которых прежде хранилась информация, или интегрировать с облачной бухгалтерией. Сервис сам соберёт фактические данные, сформирует отчёты и построит наглядные графики.

SaaS-сервисы дают возможность получать полную отчётность. Причём как правило они подходят для всех компаний — от производственных до торговых. Отчёты обновляются в режиме реального времени, а значит, ответы на все финансовые вопросы можно получить моментально. В «Финансисте» можно выгрузить все нужные компании отчёты: о прибылях и убытках, о движении денежных средств, платёжный календарь.

Любой отчет легко настроить под свой бизнес и детализировать до каждого документа. В сервисе можно проводить сравнение план-факт и трендовый анализ, следить за динамикой роста компании и учитывать собственные показатели, например, количество проданного товара или средний чек.

Ещё одно преимущество SaaS-сервисов в том, что в них удобно планировать и строить прогнозы. Можно учитывать сезонность, темпы роста, изменения закупочных цен на товары и многое другое.

Три главных мифа о SaaS-сервисах

Относительно SaaS-сервисов для учета финансов существует три устоявшихся мифа.

Миф 1. Финансовый менеджмент — это привилегия больших компаний

С тем, что в крупных компаниях дела с финансовым менеджментом обстоят значительно лучше, сложно спорить: там всегда есть опытный финансовый директор, прописанные регламенты и бюджеты. Но для успешного существования и развития любого бизнеса нужен контроль за денежными потоками и прибылью. Каждый предприниматель, вне зависимости от сферы бизнеса и оборотов компании, должен хорошо ориентироваться в управленческой отчетности, ведь деньги — это пульс компании. Финансовый менеджмент нужен всем.

Миф 2. Автоматизация — это долго и дорого

Такого мнения придерживаются многие опытные предприниматели, и его культивируют интеграторы различного ПО. Однако облачные технологии, в отличие от стационарных программ, не требуют усилий на установку, специальных серверов и длительного и сложного внедрения. Они интегрируются с привычными бухгалтерскими системами и сразу готовы к работе. Месячная подписка на SaaS-сервис стоит около 5 тыс. рублей.

Миф 3. Слишком долго привыкать

Отчасти это правда. Внедрение нового ПО и сервисов — это всегда испытание для бизнеса. Стоит вспомнить хотя бы, как сопротивляются отделы продаж внедрению CRM. Однако финансы — фундамент любой компании. Отчеты требуют максимальной точности, и даже малейшие сомнения или ошибки в расчетах могут стать критичными для бизнеса.

Поэтому нужно просто смириться с тем, что перемены необходимы.

Как выбрать систему для автоматизации учета финансов

Главное правило: сервис и программное обеспечение должны подстраиваться под ваш бизнес, а не наоборот.

Поэтому обязательно проанализируйте текущие показатели своей компании, чтобы понять, какой должна быть подходящая вам система. При выборе программы обратите внимание на все нюансы, от которых может зависеть эффективность работы.

Как выглядит ваш бизнес сейчас и какие срезы данных вам нужны? С какой периодичностью хотелось бы их получать? Какие бизнес-задачи будет решать продукт и какие метрики он должен показывать? Нужна ли консолидация отчетности? Планируете ли вы заниматься бюджетированием и аналитикой или только текущим учетом?

В общем, определитесь, что именно вы хотите получить от сервиса.

Любая система учета финансов должна помочь бизнесу увеличить прибыль и способствовать развитию компании. И вам нужно понимать, за счет чего тот или иной сервис даст возможность дополнительного заработка.

Интеграция. Есть ли она в выбранном продукте или сервисе? Наверняка вы уже ведете какие-то программы по аналитике, из которых потребуется перевести данные в новый сервис. Если интеграции у облачного сервиса не будет, вам придется переносить все данные вручную, а это увеличивает риск ошибок и длительность переноса.

Взгляд в будущее. Всегда думайте о дальнейших перспективах своего бизнеса. Он может вырасти — хватит ли «мощностей» выбранного сервиса? Важно заложить функциональность продукта, которая может потребоваться через какой-то промежуток времени.

Развитие. Многие SaaS-сервисы часто выпускают дополнения и обновления, и это плюс: таким образом разработчики показывают, что заботятся о своей системе и следят за ее актуальностью. Стоит заранее поинтересоваться, какие обновления планируются и какие новые функции могут появиться в ближайшее время.

Демоверсия. Зачастую на сайте продукта можно найти демонстрационные версии системы, которые помогут ознакомиться с сервисом и понять, насколько он для вас удобен и понятен. Также важно наличие обучающих видео: они помогут вам и вашим сотрудникам быстрее освоиться в системе.

Рекомендации. Возможно, у вас есть знакомые, которые уже используют тот или иной продукт — их советы не будут лишними. Постарайтесь выяснить, как внедрение повлияло на их бизнес, что изменилось и с какими проблемами они столкнулись.

Цена, команда, интерфейс. Если сразу несколько продуктов отвечают вашим бизнес-требованиям, имеют нужные интеграции и в принципе схожи друг с другом, помогут с выбором обычные сопоставления по цене, команде (как выстроена коммуникация с клиентом) и интерфейсу (возможно, какой-то сервис покажется удобнее или просто визуально нравится вам больше остальных).

И еще один очень важный момент: до внедрения продукта разберитесь со своими данными, которые планируете в него загружать. Если сейчас учет ведется плохо, и аналитика будет не слишком хорошей, ведь для нее нужны данные. Поэтому важно провести «генеральную разборку» своей учетной системы. Учтите все статьи доходов и расходов, детализируйте деятельность (по проекту, вариантам продукта, продавцу и так далее), учитывайте не только финансовые показатели, но и KPI.

А есть ли сложности? В целом, если вы выбрали подходящий именно вам продукт, единственная проблема, которая может возникнуть при оцифровке и переходе на новый продукт — адаптация. Как и с любым новым продуктом, с программой для оцифровки придется учиться работать. Это потребует времени, но оно того стоит.

Источник: spark.ru

Что такое управление финансами?

По мере выхода на международные рынки компании важно обеспечить быстрый и комплексный доступ к финансовым данным. Максимальная видимость финансов и прибыльности подразумевает разработку, оценку и корректировку бизнес-процессов и целей согласно с постоянно меняющимися требованиями рынка. Один из самых важных факторов для развития организации — это оптимизация системы управления финансами.

Общее представление об управлении финансами

Управление финансами — это стратегическая методика, связанная с созданием, контролем и мониторингом всех финансовых ресурсов, необходимых для достижения бизнес-целей. Она включает в себя оценку прибыльности, расходов, движения денежных средств и кредитов, которыми занимаются финансовые менеджеры в отделе учета, а также в отделах расчета с клиентами и поставщиками.

Для создания эффективной бизнес-стратегии управления финансами необходимо сосредоточиться на трех основных принципах.

1. Прогнозирование будущих финансовых показателей с помощью отчетов, проверенных функций для развития бизнеса и подготовки регулятивного капитала.
2. Определение приоритетов для долгосрочных инициатив.
3. Планы, адаптированные к бизнес-моделям, ситуации на рынке и потребностям организации.

Эффективная стратегия управления финансами позволяет специалистам использовать необходимые данные для постоянного совершенствования бизнес-плана. Благодаря этому отдел финансов может принимать взвешенные решения об инвестициях и извлекать аналитику, помогающую оценить их ликвидность и отдачу.

Важность управления финансами

В условиях глобализации важно сохранить стабильность и конкурентоспособность компании на рынке. Управление финансами необходимо компаниям, которые планируют долгосрочные продажи. Внедрение системы для отслеживания всех источников дохода поможет вам:

• Проводить планирование финансов и анализ активов.
• Обеспечивать экономическую стабильность.
• Повышать общую ценность организации и ее доход.
• Использовать нужные данные для принятия важных финансовых решений.
• Оптимизировать рабочий процесс для эффективного распределения ресурсов и денежных средств.

Есть несколько вариантов, как компания может управлять своими финансами: начиная от сторонних консультантов и заканчивая корпоративными финансовыми менеджерами. Такой специалист или группа специалистов будет использовать все доступные ретроспективные и текущие данные о финансах, чтобы создать точный план на будущее.

Стратегическое и тактическое управление

Существует два типа процедур управления финансами: стратегические и тактические. Хотя специалисты могут использовать гибридную версию этих тактик, приоритетность их использования зависит от конечных целей.

Руководители отделов финансов в основном используют стратегические методы. На этапе сбора данных для планирования и анализа финансов (FPL). Отчет о прибылях и убытках (PL.

Получать комплексное представление о расходах компании, упорядоченное на основе пользователей или типов транзакций.

Вы можете выбрать одну или несколько из этих стратегий, чтобы сократить расходы и найти дополнительные источники дохода. Система управления финансами поможет вам реализовать такие стратегии с минимальным количеством ошибок и ручной работы.

Выбор оптимального инструмента для управления финансами

Выбирая систему управления финансами, оцените инструменты, которые помогут оптимизировать получение платежей и обеспечивать соответствие налоговым требованиям и стандартам бухгалтерского учета. Такое решение должно устранять ошибки, сокращать количество ручной работы и решать возможные проблемы. Ниже приведены полезные функции, на которые следует обратить внимание при выборе системы управления финансами.

• Видимость всех входящих и исходящих платежей.
• Координирование балансовых отчетов и отчетов о расходах и доходах.
• Балансировка счетов с целью упрощения их поиска.
• Обеспечение целостности и безопасности данных.
• Отслеживание всех пассивов и актуальных записей.
• Ведение комплексного и точного журнала аудита.

Благодаря данным о бюджете вы сможете принимать эффективные решения для поддержки развития компании. Система управления финансами предоставляет прозрачность и гибкость, необходимые для адаптации к изменениям и долгосрочной устойчивости бизнеса.

Управление финансовыми данными с помощью Dynamics 365 Finance

Интеграция инструментов для прогнозирования и управления финансами обеспечит полную видимость расходов и затрат компании. Благодаря системе управления финансами вы сможете избежать ошибок, связанных с человеческим фактором, упростить повседневную работу, а также повысить ее эффективность.

Dynamics 365 Finance — это платформа с минимальными перебоями в работе, которая объединяет все ключевые компоненты. Она обеспечивает видимость финансового положения организации в реальном времени и упрощает повседневные процессы. Используя разные типы финансовых данных, вы сможете принимать взвешенные решения на основе данных, чтобы оптимизировать внутренние и внешние бизнес-процессы, сократить затраты и защитить доход.

Создавайте новые стратегии управления доходом с помощью Dynamics 365

Оптимизируйте бизнес-расходы, управляя доходом и движением денежных средств с помощью Dynamics 365 Finance — надежного инструмента управления финансами, который предоставляет аналитику для прогнозирования финансового будущего компании.

Источник: dynamics.microsoft.com

Автоматизация финансового учета

Автоматизация финансовой деятельности предприятия – не просто модное явление, а обязательное условие успешного функционирования любой компании. Несмотря на то, что ряд организаций продолжают вести учет в таблицах, «де-Excel-изация» является современным трендом.

Автоматизированные системы управления финансами позволяют более осознанно и эффективно организовать управление финансами и бизнес-процессами за счет оперативного получения данных, необходимых для своевременного принятия грамотных управленческих решений. Кроме того, современные системы финансового учета обеспечивают связанность и непротиворечивость информации, что снижает трудозатраты на выверку данных.

Какое направление бизнеса развивать, как распределять бюджет, понять, куда исчезают деньги, во что вложить больше средств, а от чего следует избавиться? Чем больше данных вы будете получать, тем более точные решения на основе анализа финансовой отчетности сможете принимать и тем более конкурентоспособными становиться.

Вопреки бытующему мнению, сегодня автоматизация финансов доступна бизнесу любого масштаба и направления деятельности. Современные технологии внедрения позволяют реализовать проект по автоматизации финансового учета в кратчайшие сроки и с минимальными вложениями.

Предпосылки автоматизации финансовых процессов

Кассовые разрывы и существенное отклонение от плановых показателей бюджетирования – не редкость;

Данные для планирования собираются в ручном режиме и часто из разных систем. Предприятие несет высокие бесполезные затраты на сверку различных данных и выверку консолидированных данных;

Получение фактических данных для оперативного анализа выполнения плановых показателей занимает много времени и сил, а также осуществляется несвоевременно;

Используемые инструменты финансового расчета не обеспечивают достойный уровень сохранности (безопасности) управленческой информации организации, потеря или несанкционированный доступ к которой грозят бизнесу серьезными последствиями;

Согласование и утверждение показателей финансового учета, управление данными бухгалтерии и финансового отдела осуществляется по почте или устно, что снижает скорость и точность принятия важных решений, а также не позволяет хранить их историю.

Результат автоматизации финансов на предприятии

Для генерального директора

• Увеличение прибыльности бизнеса и принятие обоснованных решений по развитию направлений бизнеса;
• Повышение прозрачности контроля всей информации и обеспечение финансовой безопасности бизнеса;
• Ускорение принятия управленческих решений благодаря максимальной централизации и детализации данных и их оперативному получению.

Для финансового директора

• Оптимизация затрат на рутинные операции и повышение эффективности труда сотрудников благодаря финансовой автоматизации;
• Минимизация «человеческих» ошибок учета, ускорение получения и повышение точности консолидированной отчетности;
• Своевременное выявление финансовых рисков бизнеса, возможность рекомендовать наиболее оптимальные и обоснованные решения для их минимизации.

Для службы IT-безопасности

• Контроль доступа к финансовым данным предприятия;
• Минимизация рисков утечки коммерческой и финансовой информации;
• Обеспечение безопасности данных за счет централизации хранения.

Этапы автоматизации финансового управления

Обследование

Проанализируем, что уже есть в компании, выявим ключевые задачи, зафиксируем требования к системе

Выбор технологии

Выберем подходящую финансовую программу, технологию внедрения и составим план-график внедрения

Проектирование

Спроектируем автоматизированную финансовую систему и зафиксируем ее образ в проектных документах

Разработка

Выполним адаптацию выбранного ПО для максимального соответствия бизнес-требованиям заказчика

Ввод в эксплуатацию

Проведем установку системы, ее испытание в рабочей среде и обучим пользователей

Сопровождение

Обеспечим профессиональную поддержку пользователей и сопровождение системы

Запись вебинара «Как внедрить проект автоматизации 1С за счет государственного гранта в 2023 году»

Расскажем про правила подачи заявки для получения гранта на автоматизацию управления финансами на базе 1С.

Области автоматизации финансов

Бюджетирование (БДР)

Стратегическое и оперативное планирование финансовых показателей бизнеса. Подробнее

Казначейство (БДДС)

Минимизация кассовых разрывов, инициация, согласование и контроль платежей. Подробнее

Управленческий учет/МСФО

Управленческий учет и отчетность по корпоративным и международным стандартам (МСФО). Подробнее

Бесплатный аудит

Не знаете, с чего начать автоматизацию финансового учета?

Какую программу выбрать? Проконсультируем бесплатно

Что представляет собой автоматизация управления финансами?

Основной целью финучета является стандартизация требований к финансам, которая даст организациям не только полный внутренний контроль, устраняя многие обыденные и трудоемкие процессы, связанные с «ручным» учетом, но и повлияет на внешнюю эффективность компании – позволит повысить уровень доверия со стороны контрагентов, потенциальных инвесторов и бизнес-аналитиков. Чтобы достичь должного уровня управления финансами в непрерывном и устойчивом режиме, компании должны инвестировать в системы автоматизации финансового управления.

При этом важнейшей задачей внедрения системы автоматизации станет изменение формата и структуры финансовой отчетности в сторону более строгих стандартов по раскрытию информации. Используя программное обеспечение для финансового управления, организации получают беспрецедентные преимущества.

Основная из них – выстраивается правильная схема консолидации и аналитики финансовой отчетности. Отчетность доступна для совместного использования и команде специалистов, и руководству, при этом доступ строго разграничен и управляем, состояние финансов можно оперативно мониторить на предмет соответствия план-факту, обеспечивая при этом прозрачность и достоверность финансовых данных. Весь процесс подготовки отчетов становится быстрее, и отчеты могут быть созданы мгновенно одним нажатием кнопки. Готовность компании к аудиту выходит на новый уровень. Помимо этого автоматизация финансовой отчетности устраняет многие обыденные и трудоемкие процессы, связанные с ручным учетом, а также значительно уменьшает количество ошибок, возникших из-за «вмешательства» человека.

Не нужно автоматизировать хаос. Существующий процесс управления финансами должен быть проанализирован, затем максимально оптимизирован, то есть упрощен, и только после этого – автоматизирован (если это еще требуется после упрощения). Если этого не сделать, получится автоматизированный хаос.

Все финансовые процессы в рамках системы автоматизации должны соответствовать друг другу. В случае отсутствия согласованности процесс может не включать все элементы, а значит – быть ошибочным. Автоматизированная система финансового управления должна быть интегрирована с источниками информации.

Интеграция может быть реализована по-разному на разных уровнях процесса автоматизации, но суть принципа одинакова: автоматизация должна обеспечивать взаимодействие финансовой системы с «окружающей средой». С самого начала система автоматизации управления финансами должна быть гибкой и открытой для будущих дополнений изменений и масштабирования.

Процессы могут время от времени меняться, и внедренное автоматизированное решение должно отражать эти изменения. Нет необходимости выполнять автоматизацию всех задач одновременно. Процесс можно разделить на несколько этапов в зависимости от общей логики финансовых бизнес-процессов в компании, ее ресурсов, финансовых возможностей и т.д.

Проведение обучения вместе со специалистами по автоматизации необходимо для обеспечения эффективного функционирования процесса после внедрения системы. Чем лучше сотрудники компании будут знать новую систему, тем эффективнее она будет функционировать. Тем не менее, обучение не должно быть слишком сложным. Автоматизация призвана сделать финансовое управление проще, быстрее и эффективнее!

• Подготовка полного набора финансовой отчетности, которая соответствует требованиям регулирующих органов (региональных и международных при необходимости), а также по внутрикорпоративным запросам и запросам от инвесторов.
• Консолидация отчетности группы компаний для целей регламентированного учета или мониторинга эффективности деятельности нескольких предприятий.
• Управленческие отчеты, как оперативные, так и стратегические.
• Анализ финансовой отчетности и финансовых коэффициентов.
• Предустановленные стандартные отчеты с возможностью легкой настройки контента, стилей и форматирования по запросу пользователя.
• Сравнение данных, а также прогнозирование ситуации на следующие финансовые периоды.
• Возможность для пользователей совместно работать над задачами.

1. Обещание автоматизировать рутинные процессы для их ускорения и уменьшения количества ошибок означает, что и сам процесс автоматизации желательно провести как можно быстрее. Но сосредоточение на построении целевой схемы всего сквозного процесса финансового управления еще до самой автоматизации способно сильно задержать реализацию проекта.

При этом на практике, после реализации системы, аспекты всего плана могут существенно измениться, поэтому время первоначального планирования, возможно, будет потрачено впустую.

Поэтому проще внедрить систему, запустить ее в работу, а уже на моменте тестирования «подогнать» процессы, предусмотренные в системе под имеющиеся схемы заказчика, или наоборот – оптимизировать элементы схемы работы заказчика, ориентируясь на лучшие практики, реализованные в программе для автоматизации.

Источник: wiseadvice-it.ru