Топ программ для учета финансов

Получите подарок
Список АНТИКРИЗИСНЫХ российских компаний с высоким уровнем дивидендов и доходностью более 100%

Татьяна Бунегина
практикующий инвестор

ТОП ПРИЛОЖЕНИЙ
ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

ТОП ПРИЛОЖЕНИЙ ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

Я для вас составила перечень самых актуальных и полезных приложений для учета ваших ежедневных трат и возможности их дальнейшего потом управления.

Источник: bunegina.ru

Топ приложений для учета личных финансов

Учет финансов организации. Обзор инструментов

Накладные от руки под копирку, записи доходов и расходов в тетрадке, подсчеты и аналитика в уме – казалось бы, это «привет из 90-х». Как ни странно, такие методы учета финансов организации все еще популярны. Согласно отчету Национального агентства финансовых исследований (НАФИ), каждое четвертое предприятие ведет учет доходов и расходов без использования электронных средств: 18% письменно и 6% «в уме».

Значительная часть предпринимателей и организаций (39%) отслеживают финансовые потоки в программах широкого предназначения, например, электронных таблицах и даже текстовых документах. К сожалению, такие программы не предназначены для ведения учета финансов, а устаревшие методы и вовсе могут ввести в заблуждение и привести к серьезным ошибкам. Почему же бизнесмены продолжают пользоваться такими инструментами? Объяснение логично.

Во-первых, предпринимателям некогда отслеживать ключевые финансовые показатели. У бизнесмена много других важных задач: разработка стратегии, увеличение прибыли, бесконечный поиск хороших сотрудников и «подстегивание» нерадивых, работа с ФНС и т.д. Кроме того, качественному учету финансов часто мешает недостаток знаний в области экономики, бухгалтерии и т.п., а также низкая цифровая грамотность. Увы ☹

Действительно, а зачем заниматься финансовым учетом? Да хотя бы, чтоб не попадать в кассовые разрывы – ситуацию, когда для выплаты зарплат или расчетов с поставщиками на счетах нет денег.

Простой пример. Предприниматель из Смоленска Владимир Горецкий в начале своего бизнес-пути решил потратить первые доходы на крутой компьютер и офисное кресло. Он же босс! Результат не заставил себя ждать. Образовалась «дыра» – кассовый разрыв в 500 тысяч рублей. Это сейчас успешный франчайзи «Додо Пиццы» пользуется для учета финансов сервисом ПланФакт.

ТОП-3 приложения для учета расходов и доходов: Coinkeeper, Monefy, Wallet by BudgetBakers

Но тогда пришлось брать кредит, чтобы выплатить зарплату сотрудникам.

Ситуация, в которую попал Горецкий, действительно часто случается с российскими предпринимателями. То же исследование НАФИ показало, что 37% собственников регулярно попадают в кассовые разрывы. Причем с 10% бизнесменов это происходит с завидной регулярностью – 3-5 раз в год.

Кассовый разрыв – одна из самых распространенных и заметных ошибок в учете финансов организации. Чтобы ее избежать, нужно грамотно отслеживать доходы с выделением важнейших клиентов, расходы с разбивкой по основным статьям, оценивать прибыль по организации в целом и по каждому заказу в отдельности, рентабельность и многие другие показатели. Кроме того, каждый предприниматель хочет знать, сколько денег он может взять себе и в какой момент. Все это требует системного подхода к финансовому учету. И помогут в этом современные программы и сервисы.

В этой статье мы рассмотрим основные инструменты учета финансов организации со всеми их плюсами и минусами для малого бизнеса. Разумеется, «пещерные» орудия труда финансового учета в виде копирки и тетради разбирать не будем. Оставим их любителям старины. ☺

Учет финансов организации. 4 основных инструмента, плюсы и минусы

1. Таблицы

Excel и Google Sheets – популярные у предпринимателей решения для ведения учета финансов. Их основной плюс – это доступность (Excel есть даже в самом базовом пакете MS Office, а Google таблицы можно использовать бесплатно онлайн). Такая система учета финансов удобна, когда бизнес только на начальной стадии развития, а структура еще не усложнена, например, несколькими точками продаж, юридическими лицами и т.д.

Excel действительно обладает весьма широким функционалом и предоставляет массу возможностей. Так, в программу заложен ряд автоматических финансовых функций. Например, «АМОРУВ» возвращает величину амортизации для каждого учетного периода, «СРЗНАЧ» (среднее значение) поможет посчитать средний чек и т.д.

Базовыми приемами работы с таблицами умеют пользоваться многие. Но чтобы работать со сложными формулами и решать комплексные задачи, нужно стать почти программистом. Согласитесь, что далеко не каждый предприниматель знает или хочет вникать, что такое SUMIFS или VLOOKUP в Excel. Сложность – это первый минус.

Второй бесспорный недостаток это – трата времени. На кропотливую работу с Excel уходят дополнительные часы и дни, которых у предпринимателя или его небольшой команды просто нет. Например, выписку из банка по безналичным операциям можно получить в одном формате, движение денежных средств по наличному расчету ведется в другом. На выходе получаются две совершенно разных excel-таблицы. Чтобы совместить их, нужно потратить время и произвести некоторую ручную работу.

Кроме того, недостаточное знание программы вместе с вечной нехваткой времени влекут ошибки в формулах. Следствие – искаженная информация об учете финансов бизнеса. Чтобы помочь предпринимателям избежать ошибок, когда бизнес еще на начальной стадии развития, ПланФакт разработал простую финансовую модель в Excel. Вы можете получить ее бесплатно, пройдя по этой ссылке. Убедитесь, что ваш бизнес работает в плюс!

2. Специализированные программы

Самым известным и популярным производителем в этом секторе является 1С. Его программные продукты серии «1С:Предприятие» для управления и учета, а также «1С:Бухгалтерия» для бухгалтерского учета используют большинство средних и крупных российских фирм. Плюсы таких программ очевидны: комплексное решение с множеством функций, гарантии качества от известного производителя и т.д. Казалось бы, использование специализированных программ для учета финансов организации – самый простой и грамотный выход. Но плюсы такого подхода могут стать минусами для малого бизнеса.

Специализированные программы созданы для автоматизации среднего и крупного бизнеса. Работа с ними рассчитана на специалиста в области финансов, бухгалтерии и т.д., то есть предпринимателю нужно выделить отдельного сотрудника-профессионала или даже создать целый отдел. Для малого бизнеса это часто неприемлемо. Стоимость специализированных программ также может оказаться слишком высокой для микробизнеса или стартапа, которые еще не могут позволить себе непрофильные расходы.

Кроме того, большинство таких программ «заточены» под конкретную отрасль или вид деятельности, а значит далеко не всем организациям подходят. Так, например, весьма популярна программа «МойСклад», но она предназначена для управленческого учета торговых организаций (оптовая фирма, небольшая розничная сеть, интернет-магазин).

3. Приложения для личных финансов

Среди практичных людей такие программы как CoinKeeper, Money Manager, EasyFinance, Money Lover и другие подобные приложения набирают все большую популярность. Их неоспоримое преимущество – возможность работать на ходу. Кроме того, они дешевые, а во многих случаях и бесплатные. Не редко и предприниматели на начальном этапе деятельности используют именно их для ведения учета финансов бизнеса.

Приложения для личных финансов позволяют контролировать доходы и расходы, формировать бюджет по отдельным категориям, а также напоминают о долговых обязательствах и постоянных выплатах. Такие приложения удобны за счет интеграции с банковскими картами хозяина, а также с различными платежными сервисами – «Яндекс.Деньги», Webmoney, QIWI и т.д. Таким образом можно не только автоматизировать учет своих финансов, но также регулярно и оперативно получать исчерпывающую статистику за любой период времени.

Основной минус таких программ – они не предназначены для бизнеса и ведения финансов организации, а значит в них нет понятия «юридическое лицо», нет анализа прибыли или учета материальных ценностей и т.д. Таким образом, функционал приложений для учета личных финансов намного уже, чем необходимый набор опций даже для микробизнеса.

4. Онлайн-сервисы для бизнеса

Чтобы автоматизировать учет финансов, предпринимателю необходимы простые решения. Для этого разрабатываются специальные сервисы для ИП и малого бизнеса. К онлайн-сервисам для учета финансов малого бизнеса относится и ПланФакт.

Такие программы не отнимают много времени у бизнесменов и не заставляют заниматься рутинной работой с цифрами, при этом дают четкое и оперативное представление о состоянии финансов. Интерфейс и все функции таких сервисов просты и понятны даже человеку без финансового или экономического образования. Мобильная версия дает возможность работать в режиме 24/7. В отличие от приложений для личных финансов онлайн-сервисы для бизнеса – платные. Но их цена значительно ниже по сравнению со стоимостью специализированных программ для среднего и крупного бизнеса, а значит доступна даже микроорганизациям и стартапам.

ПланФакт включает в себя все три основных финансовых отчета, которые просто необходимы владельцу бизнеса:

● отчет о движении денежных средств (ДДС или CashFlow) позволяет видеть остатки на счетах в любой момент времени и предотвращать кассовые разрывы. В идеале такой отчет нужно вести каждый день;

● отчет о прибылях и убытках (ОПУ или P

● информировать о нехватке денег заранее, чтобы предотвращать кассовые разрывы;

● контролировать дебиторку и кредиторку, чтобы выбивать оплату из должников и не тратить чужие деньги;

● автоматизировать учет финансов благодаря интеграции с банками и открытому API;

● делегировать рутину сотрудникам и ограничить им доступ к важным показателям.

Источник: planfact.io

ТОП-20 приложений для ведения персональных финансов, планирования личного бюджета и учета расходов в 2023 году

Контролировать расходы, держать все свои сбережения под контролем и распоряжаться своим бюджетом можно в одном месте. Достаточно лишь скачать на телефон приложение для ведения персональных финансов. Редакция LinDeal нашла двадцать лучших инструментов, бесплатных и платных — и сейчас представит их вам:

1. Acasa
2. Alzex Finance
3. Buddy
4. Bills Monitor
5. CoinKeeper
6. Excel
7. Expense Manager
8. Expensify
9. Mobills
10. Monefy
11. Moneon
12. Money Flow
13. Money Lover
14. Money Manager
15. MoneyWiz
16. Spendee
17. Toshi
18. Wallet
19. Дзен‑мани: учет расходов
20. Тяжеловато

За всеми подробностями — далее!

1. Acasa

Если вы ведете совместный бюджет с родными или друзьями, приложение Acasa не просто станет удобным финансовым помощником, а позволит избежать конфликтов и недопонимания. Внося информацию о своих тратах, вы сообща сформируете полную картину: кто и сколько внес за коммунальные услуги, на покупку продуктов или бытовой химии.

2. Alzex Finance

• бесплатно
• Google Play, App Store

Приложение можно скачать и на смартфон, и на компьютер — а затем синхронизировать между собой все устройства. Alzex Finance выбирают за простой интерфейс и привлекательный функционал. Приложение может автоматически вести список расходов и доходов, считывая СМС от банков. Сканирует чеки, имеет собственный QR-сканер, поддерживает несколько валют.

Удобно, что здесь можно разбивать свои расходы и счета по категориям — на основе этой информации программа сделает отчеты в формате графика или диаграммы. Также приложение позволяет ставить финансовые цели и отслеживать прогресс по их достижению.

3. Buddy

Это приложение было специально разработано для ведения совместного семейного бюджета. Установите Buddy на телефоны всех членов семьи, чтобы каждый был в курсе общего финансового положения и мог следить за семейными расходами. «Лайфхакер» дополнительно уточняет, что через Buddy удобно планировать и распределять общие траты за определенный период, а также плату за конкретные события — например, поездки и развлечения.

4. Bills Monitor

Bills Monitor — приложение, которое поможет эффективно управлять своими финансами и счетами, следить за расходами и напоминать о кредитных обязательствах. Программа покажет неоплаченные счета и финансовый календарь, сформирует диаграмму-отчет по тратам, покажет историю по денежным операциям.

5. CoinKeeper

• пробный бесплатный период 7 дней
• Google Play, App Store

Одно из самых функциональных финансовых приложений, которому можно смело доверить ведение своих доходов и расходов. С помощью CoinKeeper станет реальным управлять финансами с телефона или компьютера, планировать бюджет в разных валютах. Анализируйте статистику по своим денежным операциям, ведите семейный бюджет, ставьте удобные напоминания по платежам. Приложение предполагает Импорт операций из 150 российских банков под надежной защитой данных пользователя.

6. Excel

• бесплатно (Google-Таблицы)
• Google Play, App Store

Старый добрый «Эксель» заслуженно входит в число лучших инструментов для контроля за личным и семейным бюджетом. Научившись работать с таблицами, графиками и диаграммами, вы получите куда больше возможностей, чем при использовании аналогов с упрощенным интерфейсом. Если вы не хотите оплачивать подписку на офисные приложения Microsoft, можно воспользоваться хорошей альтернативой Google-Таблицы, которая доступна для смартфонов, компьютеров и в веб-версии.

7. Expense Manager

Полезное приложение с расширенным функционалом, которому могут позавидовать даже многие платные аналоги. Expense Manager создан, чтобы отслеживать доходы и расходы, настраивать платежи и работать со счетами в одном месте. Отдельно радует визуальная часть — календарь и диаграммы наглядно отражают все ваши операции. Среди интересных дополнительных функций — продвинутые калькуляторы: для расчета скидок и чаевых, подсчета процентов по вкладам, кредитам и налогам.

8. Expensify

• бесплатно
• Google Play, App Store

Одно из самых удобных приложений для отслеживания доходов и расходов. Просто сфотографируйте чек — и Expensify самостоятельно расшифрует его, внесет данные в свою программу в нужную категорию. Важно, что продукт работает с чеками и квитанциями в любых валютах. Среди дополнительных полезных функций — детальное отслеживание расходов, импорт карт и составление подробных отчетов по операциям.

9. Mobills

Ценное приложение, призванное собрать все ваши кредитные и дебетовые банковские карты в одном месте. С помощью Mobills возможно отслеживать расходы, ставить лимиты по бюджету, планировать своевременное погашение счетов и грамотно работать со своими задолженностями. Среди полезных дополнительных функций — финансовые уведомления, фильтры счетов, менеджер кредиток, отчеты по затратам. Последние можно хранить в облаке либо выгружать в удобных форматах XLSX, OFX и PDF.

10. Monefy

• бесплатно
• Google Play, App Store

Если вы ищете одновременно простое и удобное приложение для учета финансов, Monefy — ваш выбор. Внутри можно распределять расходы по категориям с наглядными иконками, анализировать свои траты в режиме диаграммы. Вы можете синхронизировать данные между несколькими своими устройствами посредством Dropbox — облачное хранилище поможет и в случае с резервным копированием. Программу высоко оценивают за информативные детальные графики и отсутствие рекламы.

11. Moneon

Перед нами полнофункциональный инструмент для ведения личных и семейных финансов. В бесплатной базовой версии вы сможете формировать бюджет по категориям, работать с популярными валютами, открывать неограниченное количество кошельков, пользоваться голосовым вводом транзакций. В платной версии добавляется учет доходов и долгов, распознавание СМС-сообщений от банков, планирование кредитных взносов и синхронизация данных между аккаунтами членов семьи.

12. Money Flow

Удобство, функциональность, универсальность — вот три сильные стороны этого приложения. Money Flow одинаково хорошо подходит как для ведения личного бюджета, так и для общей оценки собственного финансового состояния. О функциональности программы нужно сказать отдельное слово: гибкая настройка интерфейса, продвинутый конвертер валют и калькулятор, интерактивные отчеты, быстрый поиск по операциям, автоматическое копирование данных, прикрепление фотографий, использование геометок, тегов и двойной записи.

13. Money Lover

• бесплатно
• Google Play, App Store

Еще один отличный вариант, с которым личные финансы всегда будут под контролем. Следить за бюджетом вы можете с любого своего устройства — данные легко синхронизируются. В бесплатной версии Money Lover вы найдете все необходимые функции: планирование бюджета, предупреждения о чрезмерных расходах, напоминание о кредитных платежах, формирование красивых и понятных отчетов. По платной премиум-подписке добавляется веб-версия, Экспорт операций, управление дебетовыми и кредитными картами из приложения, меню без рекламы.

14. Money Manager

В отзывах Money Manager называют одним из самых функциональных финансовых приложений. Оно позволяет держать траты под контролем, ведет подробную статистику ваших расходов и показывает, в каком состоянии находятся активы прямо сейчас. Внутри есть удобный встроенный калькулятор, вход по паролю и система двойной записи. Кстати, отдельно разработана удобная веб-версия для работы из браузера.

15. MoneyWiz

• бесплатно
• Google Play, App Store

Это универсальное финансовое приложение, которое поддерживается как на смартфонах (Android и iOS), так и на компьютерах (Windows и Mac). Единственный минус — в бесплатной версии доступен урезанный функционал. При покупке платной подписки вы получите доступ к 600 продвинутым функциям, среди которых синхронизация торгов, формирование отчетов, Интернет-банкинг, создание финансовых прогнозов, учет вложений в криптовалюту и ценные бумаги.

16. Spendee

• бесплатно
• Google Play, App Store

Если вы высоко цените визуал и эстетику, то смело можем рекомендовать вам стильное, лаконичное и функциональное приложение Spendee. Оно не только выглядит симпатично, но и в принципе чрезвычайно удобно. Наглядная красивая инфографика дает полное представление о финансовых делах — диаграммы, таблицы и графики превратят работы с бюджетом в удовольствие.

17. Toshi

• бесплатно
• Google Play, App Store

Продвинутый финансовый инструмент, который поможет управлять 200 видами фиатных денег и криптовалют. Умеет сканировать чеки, формировать подробные отчеты, составлять наглядные графики. В бесплатной версии можно вести только два бюджета и два счета. По подписке доступно прикрепление до 14 000 банковских счетов. Кстати, это не только мобильное, но и десктоп-приложение.

18. Wallet

• бесплатно
• Google Play, App Store

Одно из самых популярных финансовых приложений, о котором знают во всем мире. Wallet поможет вам планировать личный и семейный бюджет в разных валютах, вести одновременно несколько счетов, составлять списки покупок, формировать платежные шаблоны и экспортировать отчеты в различных форматах для их последующего анализа. Умное приложение автоматически распределяет траты по категориям и синхронизирует данные между вашими устройствами.

19. Дзен‑мани: учет расходов

• бесплатно
• Google Play, App Store

При разработке программы комфорт пользователя стоял на первом месте. «Дзен-мани» поддерживает безопасную синхронизацию с банками (Тинькофф, Сбер, Альфа) и электронными кошельками (QIWI, Webmoney, ЮMoney), позволяет вести личный и семейный бюджет. Приложение наглядно показывает, куда уходят ваши деньги, и напоминает, когда нужно стать умереннее в тратах. Что в нем есть еще? Подключение уведомлений от российских, украинских, белорусских банков, составление баланса по счетам, формирование статистики доходов/расходов, автоматическое распределение трат по категориям.

20. Тяжеловато

• бесплатно
• Google Play, App Store

Приложение разработано специально для тех, кто пока не научился формировать финансовую подушку безопасности и каждый месяц уходит в минус. «Тяжеловато» оценивает ваш средний ежемесячный доход и на основании этих данных показывает, сколько денег можно потратить сегодня. Если вы превысите рекомендуемый лимит, программа пересчитает бюджет на оставшиеся дни до зарплаты. То же самое будет, если вы потратите меньше или не купите ничего за день вообще.

Команда LinDeal рассказала вам об удобных проверенных приложениях для контроля за личными финансами — и в заключение мы хотим вас предупредить о важных вещах. Во-первых, программы, которым вы откроете свои финансовые данные, должны быть загружены только из официальных источников. Во-вторых, доступ к приложению обязательно нужно защитить надежным паролем и двухфакторной авторизацией. И, в-третьих, не лишним будет сверять данные с информацией из официальных банковских приложений, так как есть вероятность передачи в программу неактуальных сведений.

Понравилась статья? Поделитесь ссылкой в социальных сетях — возможно, материал «ТОП-20 приложений для ведения персональных финансов, планирования личного бюджета и учета расходов в 2023 году» окажется полезным для ваших друзей и коллег. Если вы нашли ошибку в тексте или хотите, чтобы мы подробно раскрыли какой–то конкретный вопрос по теме «Финансы», если у вас есть интересные предложения для нашей редакции, вы всегда можете с нами связаться через страницу «Контакты» любым удобным вам способом.

Источник: lindeal.com