Топ программ для ИП

Аналитическая компания Markswebb провела оценку 20 банков, предоставляющих цифровые сервисы для бизнеса. В каких кредитных учреждениях предприниматели могут решать практически любые задачи, расскажем далее.

Поделиться

Рейтинг интернет-банков для ИП

Аналитики оценивали банки на предмет того, какие услуги предлагаются для трёх типов малого бизнеса: ИП без сотрудников, торгово-сервисных предприятий и компаний с ВЭД. Для каждого из видов бизнеса составили отдельный рейтинг. По удобству для ИП кредитные организации оценивали по следующим критериям (в скобках указан удельный вес):

• финансы (33,5%);
• документооборот (15,5%);
• онбординг (15%);
• отчётность (10%);
• глобальные свойства (8%);
• контрагенты (7%);
• коммуникации (6%);
• сотрудники (3%) – несмотря на то, что штатных сотрудников у ИП нет, этот блок критериев имеет вес, так как ИП пользуется корпоративной картой;
• товары / услуги (2%).

Вес критериев выбрали исходя из того, что для предпринимателя важно решение задач, связанных с подготовкой бумаг и отчётности, так как ИП решает эти задачи самостоятельно, часто без помощи бухгалтера.

ТОП 4 сервиса для ИП + одна ужасная

Оценка банка в рейтинге показывает, насколько полно предприниматель может решить все свои задачи по управлению финансами в интернет-банке. Первая пятёрка выглядит так:

1. Точка Банк – 75,9;
2. Тинькофф Банк – 73,8;
3. Модульбанк – 73,5;
4. ДелоБанк – 72,4;
5. Альфа-Банк – 70.

В исследовании аналитики отмечают, что банки из второй десятки рейтинга предоставляют только РКО и не внедряют другие сервисы. В большинстве из них чат с поддержкой работает с ограничениями, а в интерфейсе часто встречаются сложные для понимания пользователя бухгалтерские термины.

При этом банки из топ-10 интуитивно понятны бизнесу. Три победителя, Точка, Тинькофф Банк и Модульбанк, максимально автоматизируют процессы для ИП, быстро решают проблемы в онлайн-чате и предлагают множество продуктов для предпринимателей.

Рейтинг интернет-банков для компаний

В этом исследовании банки оценивали по тому, насколько полно и удобно руководитель и бухгалтер могут решить задачи по управлению корпоративными финансами. При оценке исходили из того, что для ТСП важна в первую очередь возможность управления товарами и услугами компании: подключение эквайринга и управление им, системы товароучёта.

Использовались те же критерии оценки, но вес другой:

• финансы (31%);
• товары / услуги (11%);
• онбординг (11%);
• документооборот (9%);
• сотрудники (9%);
• глобальные свойства (8%);
• контрагенты (8%);
• отчётность (7%);
• коммуникации (6%).

Топ-5 рейтинга банков для ТСП выглядит так:

1. Тинькофф Банк – 75,1;
2. Точка Банк – 75;
3. ДелоБанк – 74,7;
4. Модульбанк – 71,7;
5. Сбербанк – 71,7.

У банков из первой десятки широкие возможности заказа продуктов, также они оказывают помощь в ведении бизнеса. Лидеры рейтинга предоставляют услуги эквайринга, онлайн-кассы, имеют инструменты для просмотра статистики и аналитики продаж.

IP Камера ИЗ СМАРТФОНА ЛЕГКО ТОП 5 Приложений

В банках-лидерах рейтинга – Тинькофф Банке, Точка Банке и ДелоБанке – можно не только подключить эквайринг и заказать онлайн-кассу, но и просмотреть статистику и аналитику продаж, получить кредит онлайн и воспользоваться сервисом привлечения инвестиций.

Что касается компаний с ВЭД, лидерами стали Точка Банк, Ак Барс Банк и Сбербанк. Здесь предприниматели могут быстро и удобно открывать валютные счета, совершать валютные операции, формировать большинство закрывающих документов на стороне банка на основе предоставленного клиентом контракта.

Топ-10 сервисов для старта бизнеса

Начинающий бизнес может развиваться в полуручном режиме, однако расширение ассортимента, увеличение штата, повышение доходов делают цифровизацию необходимой. Современные онлайн-сервисы помогают развивать бизнес, автоматизировать рутинные процессы и повысить эффективность взаимодействия с клиентами.

Вашему вниманию – наиболее популярные сервисы для старта бизнеса, маркетинга, управления, финансов. Они будут особенно полезны для тех, кто находится на старте своего дела.

Поддержка бизнеса

Цифровая платформа МСП.РФ — единое окно поддержки бизнеса по всей стране. Ее сервисы помогают начинающему бизнесу на всех этапах, начиная с выбора организационно-правовой формы (самозанятый, ИП, ООО) и регистрации, до получения поддержки на разных этапах его развития. При регистрации вы увидите рекомендованные услуги, подходящие именно вашему бизнесу. Начинающим особое внимание стоит обратить на такие сервисы, как «Региональные меры поддержки», «Конструктор документов» и «Бизнес-обучение». Для того, чтобы воспользоваться всеми возможностями потребуется лишь регистрация через сайт «Госуслуги».

Онлайн-бухгалтерия

Мое дело Сервис управления налогами, бухгалтерией, кадрами, торговлей и финансами. Автоматически формирует отчеты в налоговую и отчеты по сотрудникам. Есть бесплатный тестовый период.

КонтурЭльба Дает возможность работать без бухгалтера, взяв на себя отчетность и налоги. Сервис подходит для ИП и ООО на УСН и патенте. Есть бесплатный тариф для нулевой отчетности.

Куб24 Поможет с составлением отчетов, расчетом финансовых показателей, выставлением счетов, формированием первичных документов. Плюс сервис позволяет вести электронный документооборот, реестр фирм и товаров, работать с прайс-листами и банк-клиентами. Есть полностью бесплатный тариф для нулевой отчетности.

SpyMetrics Сервис для маркетинговой разведки и анализа конкурентов. Позволяет узнать, как ваши конкуренты привлекают клиентов.

Similarweb Он используется для анализа сайтов: посещаемость, каналы трафика (посетителей), их демографические данные и география. Частично бесплатный.

Яндекс.Wordstat Поможет узнать спрос на товар или услугу. Динамику за год с учетом сезонности можно узнать в разделе «История запросов». Также можно определить наиболее популярные и востребованные на данный момент на рынке товаров и услуг. Сервис бесплатный.

Организация командной работы

«Яндекс.Трекер» Сервис для совместной работы, управления проектами и контроля выполнения задач. Есть возможность создания шаблонов типовых задач, дашбордов, напоминалок о задачах и много другое. До пяти пользователей бесплатно.

YouGile Инструмент для командной работы над задачами. Разработчики делают упор на очевидность интерфейсов и неформальные коммуникации по задачам. Подходит для команд, которые применяют agile-подход. До 10 пользователей бесплатно.

Shtab Еще один сервис для командной работы над задачами. Помимо прочего, он позволяет вести учет финансов, помогает рассчитывать зарплату сотрудников исходя из фактически отработанного времени. А руководитель может оценить и планировать бюджет проекта. До пяти пользователей бесплатно.

Битрикс24 Универсальная платформа для автоматизации бизнес-процессов предприятия, управления отделом продаж, а также организации совместной работы над проектами. Есть бесплатная версия.

OkoCRM Позволяет автоматизировать сделки, есть аналитика продаж, база контактов. Плюс возможность интеграции с другими сервисами, а также функция управления задачами.

SendPulse Позволяет автоматизировать взаимодействие с клиентами. Ориентирована на пользователей, которые впервые работают с подобными сервисами. Есть бесплатная версия с ограниченным функционалом.

Материал по теме: узнайте на что обратить внимание при выборе CRM-системы

Облачное хранилище

Яндекс. Диск Здесь можно перенести документы, файлы и работать с ними удаленно с любого компьютера или смартфона. Бесплатно предоставляется 10 Гб.

Облако Это возможность создать резервную копию своих рабочих файлов. Разгружает память телефона или компьютера. 8 Гб — бесплатно.

Конструктор сайтов

Тильда Один из наиболее простых и удобных конструкторов сайтов. Один сайт можно создавать бесплатно.

WordPress Доступно множество шаблонов под разные задачи. Есть бесплатный тариф.

Prodact Платформа, заточенная под создание интернет-магазинов. Заявки клиентов попадают во встроенную CRM.

Работа с кадрами

TARGControl Система управления персоналом и ведение кадровой документации: учет рабочего времени, отчеты по нарушениям, автоматизация планирования графиков работ.

LightDoc Это сервис электронного кадрового документооборота. Можно полностью уйти от бумажного ведения дел.

Онлайнинспекция.рф Государственный сервис, который позволяет работодателям в режиме онлайн направить документы, также есть инструкций по распространенным ситуациям, бланки документов по работе с кадрами и пр.

Проверка контрагентов

Прозрачный бизнес Система объединяет информацию о компаниях и ИП из нескольких сервисов: ЕГРЮЛ/ЕГРИП, реестров дисквалифицированных лиц и МСП, информацию о многократном участии физического лица в организациях и о массовых адресах регистрации юрлиц, о численности работников и пр. Можно автоматически получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и сервиса бухгалтерской отчетности.

Материал по теме: Как проверить контрагентов при помощи государственных онлайн-сервисов

Бесплатные онлайн редакторы фото и картинок

Pixlr Графический онлайн редактор фотографий и картинок. Есть множество шаблонов под разные задачи: соцсети, буклеты, презентации и пр.

Fotostars Онлайн-фоторедактор, где есть удобные и распространенные функции редактирования фотографий.

Picture.Plus Здесь доступны готовые шаблоны для разных форматов контента в соцсетях. В бесплатном тарифе картинки хранятся только сутки.

Источник: xn--l1agf.xn--p1ai

Лучшие мобильные банки для малого и среднего бизнеса

Мобильный банк для управления бизнес-финансами становится все актуальнее. Широкий функционал, закрывающий все потребности предпринимателя – основа для выбора приложения для использования.

Любой банк заинтересован в привлечении клиента и борется за право обслуживания у них и предлагает свои условия.

Ежегодно проводится оценка лучших предложений от банков для платформ на Android и IOS. Согласно исследованию Mobile Banking Rank 2022 года, лидерами рынка в сегменте ИП и МСБ выделились Альфа-Банк, Делобанк, ПСБ.

Эксперты считают, что занять лидерскую позицию можно только поддержкой и расширением удобств пользования продуктом, а не просто расширить функционал приложения. Удобство пользования продуктом достигается за счет грамотных связей между документами, помощь в преодолении сложных задач, подключение сложных продуктов с максимальной поддержкой и обучением. По сути, сделать так, чтобы клиент получал необходимый ему результат с минимальным набором действий.

ТОП-10 лучших мобильных банков в России в 2022 году

Лидерами рынка выделяют крупные традиционные банки. Они одновременно оцифровывают все предлагаемые продукты для бизнеса, обеспечивая синхронизацию с интернет-банкингом, при этом обеспечивая независимую работу от него. Также параллельно проводят оптимизацию интерфейса, упрощая работу с продуктами, тестирование нового функционала.

Первую тройку лидеров образуют:

№1 Альфа-Банк

Лидер рейтинга цифровых услуг. Пользователям доступны широкие возможности управления любым продуктом без фокусировки на каком-то одном. Мобильный банк работает одинаково хорошо на платформах Android и IOS. Воспользоваться им можно сразу после регистрации в интернет-банкинге под единым логином и паролем.

В приложении можно устанавливать список задач из платежек, которые необходимо оплатить или отправить в черновики. Через мобильный банк можно увидеть деньги на корреспондентском счете, которые еще не зачислились на расчетный. Повторные платежи контрагентам можно осуществить через сохраненные в ленте или созданием нового, с отправкой подтверждения платежа клиенту PDF-файлом по электронной почте.

№2 Делобанк

Занимает второе место и отмечается, как создатель одной из лучших технологичных мобильных платформ для бизнеса, считается лидером по удобству приема платежей, документооборота, бухгалтерии. Эксперты отметили основные отличительные черты мобильного приложения Делобанка, относительно конкурентов:

• возможность приема денежных средств от физических лиц посредством QR-кодов;
• упрощенное подключение торгового и интернет-эквайринга;
• чат-бот, с помощью которого можно не только получить информацию, но и проводить некоторые операции. Например, сменить тарифный план с последующей оплатой;
• календарь с занесёнными датами налоговых платежей, событиями валютного контроля, с возможностью занесение личных дат и событий;
• автоматический расчет взносов в бюджет для упрощенной системы налогообложения.

№3 ПСБ

Третье место банк получил за признание лучшим среди банков за удобство ведения ВЭД, управления торговым эквайрингом и картами для бизнеса, формирование авансового отчета. Также отмечается удобная система финансовой аналитики с изображением данных в виде графиков, функциональный справочник контрагентов, возможность активации кредита в приложении, удобная навигация, доступный интерфейс.

Следующие 6 мест между собой разделили банки в следующей последовательности: Точка, Тинькофф, Модульбанк, Сбербанк, Открытие, Райффайзен Банк, Банк Уралсиб. Все эти банки показали примерно равный уровень эффективности, сфокусированы на развитии одного или нескольких продуктов, но не всего приложения в целом.

В мобильном приложении этих банков есть возможность расчета взносов в бюджет, подготовить отчеты, подключить любой банковский продукт с получением информации о тарифах и условиях. Кроме счетов на оплату, есть возможность сформировать и сохранить прочие документы. Мобильный банк имеет развитый чат, работающий круглосуточно. С помощью чата можно получить поддержку по любым вопросам, а также обучающие материалы и навигацию по новым функциям.

Приложение мобильных банков без перебоев работают на базе Android и IOS.

Банк Точка заслуженно получило четвертое место за возможность автоматического формирования авансовых отчетов, широкие возможности для ведения ВЭД. Кроме этого, Точка оказывает помощь ИП и МСБ для участия в госзакупках. Также в мобильном банке можно проверить контрагента по ИНН, создать аналитику по партнерам и затратам.

Тинькофф банк отличается широкими возможностями для зарплатных клиентов, ведения бухгалтерии и регистрации бизнеса ( здесь можно ознакомиться подробнее). С помощью электронной подписи, ИП могут отправлять декларацию в налоговую службу при применении УСН.

Модульбанк занимает шестое место в рейтинге и отличается решением сложных задач посредством чата с ассистентом, бухгалтером, юристом. В Модульбанке есть тарифы без абонентской платы, поэтому он пользуется популярностью среди начинающих предпринимателей или с малым оборотом субъекты МСБ.

Сбербанк перемещен на седьмое место, отмечен за лучший зарплатный проект, а также за помощь своим клиентам в поиске зарубежных контрагентов.

Открытие отстает в плане функциональности мобильного банка, но это один из немногих банков, в котором можно выпустить виртуальную корпоративную карту. Эти не может похвастаться даже лидер рынка – Делобанк. Кроме этого, сервис имеет стороннее приложение для предпринимателей с полезной информацией – OpenAcademy.

Однако некоторые недостатки приложения откинули банк Открытие на восьмое место:

• отсутствие или некорректная работа онлайн-чата, через который невозможно решить значимые вопросы, нет поддержки для ИП и МСБ по ведению бизнеса;
• ограничен импорт документов, нет возможности сохранять выставленные счета.

При этом мобильный банк имеет современный дизайн, хорошую навигацию на новые продукты.

В конце рейтинга Райффайзен Банк, Банк Уралсиб – мобильные банки с базовыми возможностями для бизнеса: контроль за движением по счету, отправка и выставление счетов. Находясь в самом начале пути развития, приложения имеют современный дизайн, удобную навигацию.

Источник: www.business-vector.info