Счет депозитарных программ это

Когда человек слышит слово «депозитарий», то представляет бесконечные ряды с сейфовыми ячейками для хранения ценностей. Современный Депозитарий Сбербанка России представляет собой специализированное хранилище, в котором консолидируются и хранятся ценные бумаги держателей или эмитентов. Большая часть действий данного подразделения банка связана с учетом и операциями с этими активами.

14.07.20 21550 49 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Бробанк разобрался, что это такое депозитарий Сбербанка, и какие основные функции он выполняет.

Для чего нужен депозитарий

Дилеры, брокеры, управляющие компании занимаются сделками с ценными бумагами (ЦБ), а депозитарий их хранит и учитывает. Его сотрудники отвечают за правомерный переход прав от одного собственника актива к другому.

Все кто планирует приобрести акции, облигации или другие ценные бумаги открывают в депозитарии счета типа ДЕПО. По ним проводятся записи о зачислении и списании этих материальных ценностей.

Где хранятся ваши акции и облигации? / Функции депозитария

Главная особенность депозитария в том, что напрямую к сделке он не имеет никакого отношения. Куплю-продажу, дарение, погашение проводят не служащие депозитария. Он оказывает только посреднические услуги по хранению и проведению операций.

Виды депозитарных услуг

Депозитарий Сбербанка выполняет такие функции:

• оформление новых счетов для учета ЦБ в национальной и иностранной валюте;
• учет и физическое хранение эмиссионных и неэмиссионных ЦБ, таких как векселя, коносаменты, чеки, акции, облигации и прочие;
• учет и передачу прав собственности на ЦБ после заключение сделок между сторонами;
• проведение транзакций по сделкам с ЦБ с использованием корсчетов Сбербанка в международных клиринговых центрах банков Европы и США;
• оформление залоговых операций, наложение и снятие обременений;
• передача и получение данных между депозитариями мира в процессе проведения операций;
• составление выписок по депо-счетам для их последующей передачи владельцам счета;
• зачисление прибыли от работы с ЦБ, процентов, дивидендов;
• погашение купонов и самих ценных бумаг;
• организация работы с эмитентами ЦБ, участие в акционерных собраниях на основании офрмленной доверенности, проведение процедур дробления, консолидации или конвертации ЦБ.

По своим функциям депозитарий Сбербанка берет на себя миссию кастодиального банка для международных участников депозитарных сделок и хранению депозитарных расписок ADR/GDR.

Преимущества депозитария Сбербанка

Сбербанковский депозитарий начал оказывать услуги с 1997 года. На 2019 год здесь в управлении находится 50 программ на акции, а также 29 эмитентов базового актива РФ. На обслуживании находится сверх 1,7 млн. счетов типа депо. Для передачи данных и дистанционного проведения операций банк использует защищенные каналы SWIFT или Онлайн-Сбербанк.

Чем отличаются брокерский и депозитарный счета

Система Депозитарий Сбербанка соответствует нормативам РФ. Она доказала высокую степень защиты и отказоустойчивости. Ее деятельность контролируется напрямую Банком России. Входит в ТОП мировых банков-кастодианов РФ и мира. За достижения в сфере депозитарных услуг 5 раз подряд награждалась кубком Global Custodian с 2014 по 2018 год.

Дистанционное управление

Депозитарий работает напрямую с клиентами при посещении офисов и посредством дистанционного управления. Второй способ предпочтительнее, когда неудобно каждый раз приходить для проведения операций лично. Клиенты пользуются системой SWIFT Connectivity, которая позволяет работать одновременно с несколькими депо-счетами. Передача данных происходит по стандарту ISO020022, который утвержден во всем мире.

Весь документооборот происходит также в электронном виде, на базе системы ЭДО. Все электронные версии хранимых документов соответствуют оригиналам и позволяют проводить сделки в режиме онлайн. Клиенты могут создавать электронную подпись, которая хранится на флэш-накопителе или в специальном хранилище.

1. С официального сайта Сбербанка по своему логину и паролю.
2. Через персональный компьютер или ноутбук, на котором установлено специальное программное обеспечение от Сбербанка.
3. С мобильного устройства, после установки приложения.

Онлайн-системы управления депо-счетам Сбербанка не раз завоевывали отечественные и международные награды за внедрение передовых технологий. Есть программы, которые подойдут только для работы с российскими ценными бумагами или только с иностранными. Но для клиентов, которые проводят операции с ЦБ в разных валютах предусмотрено программное обеспечение для универсалов.

Безопасность данных

Депозитарий Сбербанка занимает первое место среди подобных организаций на российском рынке депозитарных услуг. Конфиденциальность данных находится на высочайшем уровне. Данные об операциях с ЦБ и заключенных сделках недоступны никому, кроме владельца счета.

Протоколы шифрования отвечают последним достижениям в этой области. Крупнейшие компании России доверяют работу со своими ценными бумагами ПАО Сбербанк. В их числе Магнит, МТС, Ростелеком, Тафтнефть, Мегафон, Лукойл, Газпром Нефть.

Универсальность

На обслуживании в Депозитарии Сбербанка находятся резиденты и нерезиденты РФ, как физические, так и юридические лица. Система работает со счетами депо в российских рублях и иностранной валюте.

Для физических лиц доступны простейшие операции по покупке и погашению ЦБ. А для корпоративных клиентов возможно проведение дробления, консолидации или других сложных процедур с ценными бумагами.

Какие бумаги обрабатывает

Фондовые рынки проводят сделки с ценными бумагами исключительно по депо-счетам. По ним ценности зачисляются и списываются. Реальные векселя, акции, облигации, закладные, сберегательные сертификаты, которые распечатаны на бумажном носителе хранятся в депозитарии. Это позволяет повысить их сохранность и уменьшить физический износ.

• акциями;
• облигациями;
• векселями;
• чеками;
• коносаментами;
• закладными;
• трастовыми и сберегательными сертификатами;
• депозитными и банковскими сертификатами;
• варрантами и другими документами, которые признаются ценными бумагами по своим свойствам.

Сбербанк также работает с паями и депозитарными расписками. Все операции зачисляются и списываются с депо-счетов клиентов в соответствии с правилами, предусмотренными российским законодательством.

Кто держатель депо-счетов

• физические лица;
• юридические компании;
• группы лиц, у которых есть договор на совместное владение.

Клиенты Депозитария — это владельцы ценных бумаг или те, кто только намереваются их приобрести. А также те, которые уже продали, погасили, перевели свои ЦБ, и на данный момент у них отсутствуют активы.

Тарифы на пользование

Тарифы для юридических и физических лиц на услуги депозитария в Сбербанке отличаются. Часть операций клиентам банк проводит бесплатно в рамках договоров на обслуживание.

Источник: brobank.ru

Счета депо

Обслуживание профессиональных участников рынка ценных бумаг. Открытие счетов депо, предназначенных для учета прав на ценные бумаги.

Оставить заявку

Передача полномочий по распоряжению счетом или разделами на счете депо профессиональному участнику рынка ценных бумаг.

Оставить заявку
Присвоение дополнительных идентификаторов различным типам разделов счета депо.
Оставить заявку
Общий телефон
Подписка на новости НРД

Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД) – центральный депозитарий Российской Федерации. Статус центрального депозитария присвоен ФСФР России приказом № 12-2761/ПЗ-И от 6 ноября 2012 г. Лицензия № 045-12042-000100 от 19 февраля 2009 г. профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выданная ФСФР России.

Лицензия № 3294 на осуществление банковских операций, выданная 4 августа 2016 г. Банком России. Лицензия № 045-00004-000010 от 20 декабря 2012 г. на осуществление клиринговой деятельности, выданная ФСФР России. Лицензия № 045-01 от 28 декабря 2016 г. на осуществление репозитарной деятельности, выданная Банком России. Местонахождение: г. Москва, ул. Спартаковская, дом 12.

Обработка персональных данных на сайте осуществляется в соответствии с «Положением об обработке персональных данных». Настоящим, продолжая работу на сайте, вы подтверждаете, что ознакомились с Положением об обработке персональных данных НКО АО НРД, даете свое согласие НКО АО НРД на обработку ваших персональных данных в соответствии с условиями указанной политики, а также даете свое согласие на автоматизированную обработку ваших персональных данных (файлы cookie, сведения о действиях, которые вы совершаете на сайте, сведения об используемых для этого устройствах, дата и время сессии), в т.ч. с использованием метрических программ Яндекс.Метрика, Google Analytics, путем совершения следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение, передача (предоставление, доступ) третьим лицам, предоставляющим НКО АО НРД сервис по метрическим программам.

Обработка данных осуществляется в целях улучшения работы сайта, совершенствования продуктов и услуг НКО АО НРД, определения предпочтений пользователя, предоставления целевой информации по продуктам и услугам НКО АО НРД. Настоящее согласие действует с момента его предоставления и в течение всего периода использования сайта.

В случае отказа от обработки данных метрическими программами вы проинформированы о необходимости прекратить использование сайта или отключить файлы cookie в настройках браузера.

Источник: www.nsd.ru

Депозитарий — что это такое?

— это счет, который открывает инвестор в депозитарии брокера для подтверждения права собственности на ценные бумаги, осуществления биржевой торговли и учета активов.

Такой счет депозитарий заводит одновременно с брокерским. Без депо торговать инвестор просто не сможет. И в нем методично отражается вся информация об имуществе инвестора.

Как работает депозитарий

Депозитарий — профессиональный участник рынка ценных бумаг, лицензию ему выдает Банк России, регулятор же контролирует его деятельность. Такие компании по закону должны отвечать ряду требований, в том числе их штат должен состоять минимум из пяти сотрудников, имеющих специальные аттестаты ЦБ.

Кроме того, у организации, ведущей учет активов, должно быть не менее 15 млн рублей собственных средств на счете. По сути, депозитарий похож на банк, однако занимается учетом ценных бумаг, а не денег. Это компании с мощными серверами и большими базами данных, поскольку большинство сделок совершаются в электронном виде. Вся информация в нем в виде цифровых кодов.

Депозитарий хранит информацию о сделках и фиксирует переход прав на активы от одного инвестора к другому. Инвестор в любой момент может обратиться в эту компанию, запросить информацию о своих активах и подтвердить, что он действительно владеет ценными бумагами, а также узнать обо всех операциях по счету депо.

На фондовом рынке можно то… на фондовом рынке можно это. а он зарабатывает на фондовом рынке… Да что это такое — фондовый рынок? 30.05.2021 23:50

• Посредническая. Отвечает за взаимодействие между компанией, выпустившей ценные бумаги (то есть эмитентом), и инвестором (то есть депонентом) при начислении купонов и дивидендов. Сначала эмитент перечисляет деньги по купонам и дивидендам в центральный депозитарий, после они уходят в депозитарий брокера, а затем поступают на брокерский или банковский счет инвестора — в зависимости от условий договора.
• Налоговая. Именно депозитарий считает и списывает налоги с дивидендов и купонов по иностранным ценным бумагам.
• Представительская. Инвестор может участвовать в собраниях акционеров компаний через депозитарий. Чтобы проголосовать за то или иное решение, нужно заполнить бюллетень и передать его через брокера.
• Организационная. С помощью депозитария компания может обратиться к инвесторам, чтобы совершить байбэк — обратный выкуп акций.
• Контрольная. Депозитарий занимается учетом имущества паевых инвестиционных фондов, контролирует работу управляющей компании ПИФа, а также рассчитывает стоимость чистых активов и паев.

Существует несколько видов депозитариев.

• Централизованный депозитарий — «самый главный из всех депозитариев». Он контролирует работу частных компаний и получает от них всю имеющуюся информацию. В России функцию централизованного депозитария выполняет Национальный расчетный депозитарий (НРД), принадлежащий Мосбирже. Ему подчиняются нижестоящие депозитарии. НРД сверяет данные о сделках, которые они проводят. В Национальном расчетном депозитарии копится и обрабатывается вся информация о сделках: клиент оставляет заявку на приобретение активов той или иной компании у брокера. Компания создает заявку, биржа ее одобряет. Сделка завершается, и по окончании торговой сессии всю информацию о купленных и проданных активах проверяет Национальный клиринговый центр. Если у него никаких вопросов по сделке не остается, информация о новых владельцах ценных бумаг поступает в НРД.
• Брокерский депозитарий сотрудничает с частными инвесторами, банками и брокерами. Он занимается хранением активов, учетом прав на ценные бумаги и контролем расчетных систем при заключении контрактов.
• Кастодиальный обслуживает индивидуальных клиентов, при необходимости выдает кредит для заключения сделки.
• Специализированный депозитарий, помимо прочего учета активов, занимается учетом имущества паевых инвестиционных фондов, контролирует работу управляющей компании ПИФа, а также рассчитывает стоимость чистых активов и паев.

Как депозитарии работают в США?

Свои депозитарии есть в каждой стране, где хоть мало-мальски развит или развивается национальный фондовый рынок. У самого крупного — американского рынка — национальным депозитарием является Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация США (Depository Trust

в этом сообщении должна содержаться информация о сроке смены брокерской компании и, соответственно, депозитария;

если инвестор не успеет быстро заключить новый договор, его ценные бумаги перейдут на хранение в центральный депозитарий.

Зачастую такие изменения не несут угрозы для активов инвесторов. Но на практике порой происходят неприятные ситуации: банкротство «Энергокапитала», «Юниаструма», «Московского фондового центра» привело к тому, что их клиенты потеряли активы. Выяснилось, что их выводили по черным схемам.

Подстраховать себя можно, если внимательно выбирать брокера и депозитарий.

Здесь нужно учитывать:

• с какого года существует компания;
• когда фирма получила лицензию Центробанка;
• входит ли компания в списки лучших.

Как вариант, можно выбрать компанию, близкую к государственной. Им Центробанк поможет даже в самой тяжелой ситуации.

Вложили деньги в первые акции, получили прибыль, и через некоторое время вас стал мучить неприятный вопрос: «А не случится ли что-нибудь с деньгами?» Выясняем, какие страховки есть у инвестора.

За что платит инвестор?

Комиссия депозитария берется за учет ценных бумаг: за то, что вносит сведения о приобретении нового актива или его продаже в свой реестр, а также берет некоторую сумму за хранение активов.

Сколько стоит та или иная услуга депозитария, можно узнать на сайте организации или у брокера.

Тарифы депозитария отличаются от компании к компании. Например, у одного и того же депозитария за хранение и учет российских ценных бумаг нужно платить ежегодно 0,01%, а за иностранные — 0,002% от их стоимости в месяц.

Компании, которые имеют и брокерскую, и депозитарную лицензии, зачастую объединяют свои комиссии в одну и могут удерживать с клиента, например, 0,3% за сделки.

Списываются комиссии тоже по-разному: у одного депозитария деньги могут вычитаться ежемесячно, а у другого — ежедневно.

В отдельных случаях депозитарий может отменить некоторые комиссии — например, для привлечения новых клиентов. Некоторые отказываются от отдельных категорий комиссий полностью. Такое решение приняли из-за того, что на фондовую биржу пришло много частных инвесторов с небольшими суммами на счетах. Им просто было бы невыгодно продавать акцию, например, за 5 000 рублей и платить комиссию в 150 рублей.

Уйти к другому

Инвестор может сменить профессиональный депозитарий, даже если не возникает никаких форс-мажорных обстоятельств с хранилищем. Клиента могут не устроить высокие комиссии, технические проблемы. Однако здесь стоит учитывать, что некоторые брокеры работают исключительно с собственным депозитарием. И в таких случаях поменять депозитарий можно, только если перейти к другому брокеру.

18.01.2021 09:05

В выборе нового депозитария сориентировать могут рейтинговые агентства. Обычно они оценивают депозитарии по нескольким показателям, чаще — по надежности и по объемам контролируемого имущества.

Например, согласно национальному рейтингу надежности депозитариев от Фонда развития финансовых исследований «Инфраструктурный институт» (ИНФИ), в первом полугодии 2020 года обладателями наивысшего рейтинга «ААА» были: «ВТБ Специализированный депозитарий», Газпромбанк, СДК «Гарант», «Специализированный депозитарий «Инфинитум», «ДК Регион» и Росбанк. В списке лидеров по стоимости контролируемого имущества находились: «Специализированный депозитарий «Инфинитум» , Газпромбанк, СДК «Гарант», «ВТБ Специализированный депозитарий», Объединенный специализированный депозитарий и «РБ Спецдепозитарий».

Как сменить депозитарий?

Клиент может перевести свои ценные бумаги из одного депозитария в другой. В основном на этот шаг инвесторы идут, когда переводят свои акции от одного брокера к другому. Но бывает, что клиента не устраивает обслуживание в своем депозитарии (например, из-за высоких комиссий) или у его «родного» депозитария отобрали лицензию.

Это платная услуга, за которую придется заплатить сразу несколько комиссий.

• Депозитарий, где хранится информация о сделках и права на ценные бумаги, информация о ценных бумагах, берет комиссию в размере около 1 000 рублей за поручение о переводе ценной бумаги одного эмитента в другой депозитарий.
• НРД списывает около 100 рублей за перерегистрацию каждого актива. Если меняется информация о владении иностранной ценной бумагой, придется заплатить 500 рублей.
• Депозитарий или брокер, к которому переводятся активы, тоже может взимать комиссию, однако ее может и не быть. Стоимость приема каждого актива на счет депо составляет еще примерно 70 рублей.

Для перевода активов нужно знать реквизиты «родного» депозитария и того, куда вы планируете перевести ценные бумаги, а также реквизиты счета депо. Эту информацию может предоставить брокер. Он даст реквизиты своего депозитария в НРД.

Далее нужно связаться с реестродержателем, который предоставляет комплекс услуг по ведению реестра владельцев ценных бумаг, и заполнить заявление на перевод активов.

Еще одно заявление предстоит заполнить у брокера. Там потребуется указать номер счета депозитария у реестродержателя и номер госрегистрации ценных бумаг, а также предъявить заявление, обращенное в компанию реестродержателя.

Далее НРД должен будет верифицировать инвестора и происхождение его ценных бумаг. Затем вся информация поступит в тот депозитарий ценных бумаг, который выбрал инвестор.

Когда надо менять депозитарий?

Обычно инвесторы меняют депозитарии еще реже, чем брокера, но есть пара ситуаций, когда этого партнера поменять надо:

• если предыдущий объявил о прекращении своей работы и его лицензия приостановлена;
• если обанкротился брокер, которому принадлежал депозитарий.

В обоих этих случаях можно перевести свои активы в другой депозитарий и продолжить инвестировать. А с выбором можно сориентироваться с «Мастером подбора брокера» Банки.ру.

Остальные уроки по инвестициям вы можете найти в нашем разделе «Обучение».

nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >

Источник: www.banki.ru