Как бизнесу подключить Сбербанк к Системе быстрых платежей
Система быстрых платежей позволяет моментально принимать оплату от клиентов и экономить на комиссии. Отправленные по СБП деньги моментально поступают на расчетный счет получателя. В качестве идентификатора получателя платежа используется QR-код. Рассмотрим, как бизнесмену подключиться к СБП в Сбербанке, и какое оборудование понадобится для приема оплаты.
Как работает Система быстрых платежей
СБП разработана Центробанком России и Национальной системой платежных карт. Подключение бизнеса к СБП позволяет предложить клиентам новый удобный способ оплаты. Чтобы оплачивать товары и услуги, клиенту нужен только смартфон. Для платежей не требуется банковская карта и терминал для эквайринга.
К июню 2022 года участниками СБП стали более 200 банков. Из них более 150 банков оказывают услуги для бизнеса. Крупнейшим из банков, работающих с СБП, является Сбербанк, у него более 98 миллионов клиентов в России. Перевод денег на счет, открытый в Сбербанке, будет выполнен, если у клиента открыт счет в одном из банков, подключенных к СБП.
Прием платежей без ИП на карту твоего банка для физ лиц
Размер комиссии
За переводы через СБП взимается комиссия, но ее размер в 4-5 раз меньше, чем при эквайринге. Когда клиенты расплачиваются карточками, средняя комиссия равна 2,3 % от суммы.
Комиссия при приеме переводов зависит от направления деятельности. Минимальную комиссию в размере 0,4% от суммы перевода уплачивают:
- магазины с товарами повседневного спроса;
- компании, оказывающие транспортные услуги;
- аптеки и магазины, где продают лекарства и БАДы;
- медицинские и образовательные учреждения;
- страховые и управляющие агентства;
- предприятия сферы жилищно-коммунального хозяйства;
- инвестиционные, пенсионные, благотворительные фонда;
- компании, оказывающие почтовые, коммуникационные, информационные услуги.
Организации, которые не входят в этот список, платят комиссию 0,7% от суммы перевода. Размер комиссии является фиксированным.
Преимущества сервиса
Деньги зачисляются на счет через 15 секунд после того, как клиент подтвердит отправку перевода. При приеме платежей через терминал деньги зачисляются на счет в течение 2-3 дней. Отсутствие кассового разрыва упрощает ведение отчетности и управление финансами.
Возможность оплатить покупки, используя смартфон, повышает лояльность покупателей. Многие люди не привыкли носить с собой банковские карты или наличные. Пользоваться телефоном для оплаты намного удобнее и безопаснее.
Низкая комиссия за переводы (0,4% или 0,7%) позволяет уменьшить расходы на ведение бизнеса. До 1 июля 2022 года представители малого и среднего бизнеса получают компенсацию расходов на комиссию в полном объеме. Компенсация выплачивается согласно Постановлению № 1103 от 30 июня 2021 года.
В первую неделю месяца Сбербанк подает в Минэкономразвития данные о комиссии, уплаченной бизнесменами. Минэкономразвития возвращает Сбербанку деньги, а банк распределяет их между предпринимателями. Чтобы получить возврат, подавать заявку не нужно, банк проводит расчеты самостоятельно. Процесс оформления компенсации занимает до 32 рабочих дней.
Валерия
Расскажем о возможностях дисплея QR-кода
для подключения магазина к СБП и сделаем выгодное предложение по ценам производителя!
Как подключиться к СБП через Сбербанк
Чтобы подключить бизнес к СБП через Сбербанк, достаточно оставить заявку на сайте банка или по телефону. После обработки заявки с вами свяжется менеджер, который даст все необходимые инструкции и будет контролировать ход процесса. Мы расскажем, как происходит подключение, в общих чертах.
Для подключения бизнеса потребуется:
- Открыть расчетный счет в Сбербанке (при отсутствии). Если у вас есть счет в Сбербанке, вы можете настроить прием платежей на имеющиеся реквизиты.
- Установить программное обеспечение, которое интегрируется с платежным сервисом. Вам может понадобиться обновить прошивку кассы до последней версии или установить новое ПО.
- Выбрать способ приема оплаты: по статическому или динамическому QR-коду, по ссылке или по кнопке.
Статический QR-код является общим для всех покупателей. В нем содержатся только реквизиты компании. QR-код можно распечатать на наклейках и разместить у каждой кассы. Чтобы оплатить товары или услуги, клиенты должны будут самостоятельно вводить сумму к оплате. Этот вариант удобен для разъездной торговли и для малого бизнеса с ограниченным бюджетом.
Динамические QR-коды формируются для каждой транзакции на основе статического кода. В нем зашифрованы не только реквизиты, но и сумма перевода. Покупателю остается проверить сумму и подтвердить перевод. Это техническое решение позволяет ускорить процесс оплаты и избежать ошибок при вводе суммы.
Оплата по кнопке подходит для интернет-магазинов. В этом случае клиенту не понадобится даже сканировать QR-код. При оформления заказа на сайте покупатель сможет нажать на кнопку, чтобы выбрать оплату по СБП. Далее ему понадобится выбрать банк из списка и подтвердить списание денег со счета.
Какое оборудование нужно для приема оплаты
Для приема оплаты по статическому QR-коду понадобится только онлайн-касса с подключенным модулем СБП. Но чтобы принимать оплату по динамическим QR-кодам, понадобится подключить к кассе выносной QR-дисплей.
Дисплей QR кода представляет собой мини-компьютер: у него есть процессор, внутренняя и оперативная память, аккумулятор для работы в беспроводном режиме. Мы рекомендуем использовать дисплей MERTECH QR-PAY для показа динамических кодов.
Преимущества дисплея MERTECH QR-PAY:
- Производительный процессор ARM Cortex A 4.
- Диагональ TFT-экрана 2.4 дюйма.
- Доступно подключение по USB и Bluetooth.
- Вандалоустойчивый корпус из прочных материалов.
- Маленький размер: 120/80/170 мм.
- Возможность брендирования лицевой панели.
Дисплей MERTECH QR-PAY работает с кассовыми программами и приложениями для генерации QR-кодов. Поддержка нашего дисплея была добавлена в базовый драйвер 1С. Он совместим и с другими товароучетными программами.
Как проводится оплата по QR-кодам в Сбербанке
Проведение оплаты не представляет сложностей ни для кассира, ни для клиента, который умеет пользоваться мобильным банком. Для примера мы рассмотрим, как происходит оплата товаров в розничном магазине с помощью динамического QR-кода:
- Кассир сканирует этикетки товаров и формирует чек.
- Он выбирает СБП в качестве способа оплаты и подтверждает сумму.
- Кассовое приложение генерирует динамический QR-код.
- Покупатель открывает мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
- Клиент выбирает способ оплаты «по QR или штрих-коду».
- Он наводит камеру смартфона на экран, проверяет сумму и подтверждает платеж.
Возврат за покупки, оплаченные по СБП, оформляется через эту платежную платформу. У кассира есть возможность выбрать этот способ в меню онлайн-кассы. Деньги зачисляются на счет клиента в течение 15 секунд.
Как подключиться к СБП физическому лицу
Напоследок расскажем, как подключится к СБП в Сбербанке физическому лицу, чтобы оплачивать товары и услуги телефоном. Подключение к СБП доступно только в мобильной версии «Сбербанк Онлайн». Через десктопную версию настроить подключение не получится.
Пошаговая инструкция по подключению:
- Войдите в аккаунт в приложении «Сбербанк Онлайн».
- Перейдите в раздел «Профиль».
- Выберите функцию «Настройки».
- Активируйте строку «Система быстрых платежей (подключение к системе)».
- Подтвердите галочкой согласие на обработку личных данных.
- Нажмите кнопку «Подключить» для завершения процедуры.
Перед подключением стоит обновить приложение до последней версии. Сервис будет корректно работать на ОС iOS и Android версии 10.12 и выше. В настройках приложения можно включать и отключать исходящие и входящие переводы, а также возможность оплаты по QR-коду.
Подведем итоги
СБП является самой быстрой, удобной и безопасной платформой для безналичных расчетов. Эта технология приема оплаты подходит для всех направлений бизнеса. При приеме платежей можно экономить на комиссии и мгновенно получать оплату на расчетный счет. Чтобы уменьшить время на обслуживание одного клиента, следует работать с динамическими QR-кодами.
Дисплеи MERTECH QR-PAY разработаны для показа динамических QR-кодов. Они интегрируются почти с любыми кассовыми и товароучетными программами. Купить QR-дисплеи по низкой цене от производителя вы можете на сайте компании MERTECH. Доставка проводится по всей России. Мы помогаем подключить и настроить оборудование для начала приема оплаты по СБП.
Источник: mertech.ru
Система быстрых платежей в Сбербанке: подводные камни и пошаговое подключение
Система быстрых платежей вышла на финансовый рынок в январе 2019 года, после чего к ней подключилось более 50 банков России. Сбербанк длительное время отказывался принимать участие в проекте, но под давлением государства и клиентов все же присоединился к платформе. Теперь участники программы задаются вопросом, какие подводные камни их ждут и как пользоваться системой.
Описание услуги «Быстрый платеж»
Гражданам России доступна новая программа упрощенных платежей, являющаяся детищем Центрального Банка и Национальной системы платежных карт. Специалисты двух организаций кропотливо работали над созданием платформы, позволяющей людям мгновенно переводить средства со своих счетов в финансовых учреждениях другим пользователям. Основная идея в том, что человеку достаточно ввести номер телефона получателя и наименование банка, в котором у него зарегистрирован счет. Обычно перевод денег требует определенных данных: реквизиты банковского счета или номер платежной карты.
Поэтому главным преимуществом СПБ является ее простота. Невозможно умолчать про низкую стоимость оказываемых услуг, поскольку с 1 мая 2020 года банки перестали взымать комиссию за переводы.
Такое указание Центральный банк разослал всем финансовым структурам, подключенным к системе. Конечно, существуют определенные случаи, когда комиссия может быть начислена, но ее максимальный порог не превышает отметку в 1,5 тыс. рублей. Создатели системы утверждают, что она проводит платежи мгновенно. Для зачисления средств на счет требуется не более 15 секунд.
При этом специалисты учли все потребности клиентов финансовых организаций, позволив выполнять операции круглосуточно и независимо от дня недели. Переводы могут быть осуществлены даже в нерабочее время, праздничные и выходные дни. По мнению пользователей, это отличное решение в связи с непростой ситуаций, вызванной пандемией COVID-19 и необходимостью социального дистанцирования.
Как подключить опцию клиентам Сбербанка
СПБ становится популярной, поэтому даже Сбербанку решил присоединиться к ней, несмотря на открытое недовольство новой платформой. Специалисты разработали несколько способов, воспользовавшись которыми клиенты банка смогут подключить услугу.
В Личном кабинете на сайте
В приложении «Сбербанк Онлайн»
Подключиться к системе может каждый клиент банка, пройдя достаточно простую процедуру. Однако для начала необходимо дать согласие на использование персональных данных. Сделать это можно открыв приложение «Сбербанк Онлайн», перейти в раздел «Настройки» и выбрать пункт «Соглашения и договоры». В новом окне появится надпись «Система быстрых платежей», нажав на которую можно активировать СПБ. Главное, дать согласие на обработку личных данных, установив галочку напротив соответствующего пункта в разделе «Платежи».
В отделении банка
Люди, которые затрудняются самостоятельно подключить услугу, могут обратиться за помощью к специалисту в ближайшем отделении банка. Здесь необходимо предоставить всю необходимую информацию (например, паспортные данные, карточку). После уточнение всех персональных сведений, сотрудник банка подключит клиента к системе и активирует функцию «Быстрых платежей». После этого выдаст памятку, как пользоваться услугой и при желании поможет сделать пробный перевод.
Через оператора Call-центра
Все граждане Российской Федерации, находясь внутри страны, могут позвонить на горячую линию по номеру 8-800-555-55-50. Оператор проконсультирует в удаленном режиме, создаст учетную запись в системе (выдаст логин и пароль) и подключит СПБ. Всю остальную информацию клиенту придется записать вручную, а именно алгоритм осуществления переводов. Граждане, находящиеся за пределами страны, могут позвонить по телефону +7 (495) 500-55-50.
Ограничения при выполнении транзакций
При проведении денежных операций клиентам Сбербанка следует помнить об ограничениях. Например, на официальном сайте проекта прописано, что средства со счета перечисляются без задержек, даже если к нему не прикреплена карта. При этом политика Сбербанка взяла диаметрально противоположный курс. Люди могут переводить деньги только со своих дебетовых карт, в т. ч. виртуальных.
Если дело касается получения средств, то пользователь может указать в соответствующем разделе только карту, имеющую физический носитель. Проводить операции можно только с номерами, которые подключены к СПБ.
Кроме того, система направлена исключительно на межбанковские переводы. Например, клиент Сбербанка не сможет отправить деньги по СПБ другому человеку, если его счет зарегистрирован в том же финансовом учреждении.
Самым серьезным ограничением, с которым не сталкиваются клиенты других банков, является лимит бесплатных переводов. Если разработчики запретили взымать комиссию с операций до 100 тыс. рублей, то Сбербанк снизил планку в два раза. Теперь при проведении транзакции на сумму более 50 тыс. рублей придется заплатить дополнительный сбор за работу банка.
Такие ограничения не только ограничивают возможности клиентов, но и негативно сказывается на работе всей системы. Сбербанк отказывался сотрудничать с СПБ, поскольку имеет собственную платформу для перевода средств. Однако правительство заставило крупнейший банк в стране подключиться к системе и позволить гражданам проводить моментальные переводы. Конечно, руководство финансового учреждения внесло некоторые коррективы в регламент работы, поэтому перед подключением услуги следует внимательно изучить правила.
Источник: www.yarosonline.ru
Сбербанк платежи от физических лиц что это за программа
Иван Осокин
Оцените автора
Добавить комментарий Отменить ответ
Свежие записи
- Особенности применения профильных фальш-ручек GRANDIS
- Зачем нужны промокоды?
- Особенности работы выдувного экструдера
- Аренда кабриолетов
- Контейнерные перевозки грузов из Китая: главные преимущества и недостатки
Вам также может понравиться
Видеонаблюдение и СКУД постепенно отходят на второй план.
Любые современные моющие средства, будь то стиральный
Возможно, кто-то уже слышал подобного рода сокращение.
Многим пользователям компании Ростелеком интересно
Рынок перевозки различных грузов в наши дни перенасыщен
На текущий момент многие компании активно используют
Пользователи довольно часто сталкиваются с проблемами
При установке Forza Horizon 5 может появиться ошибка
Источник: siding-rdm.ru
Сбербанк платежи от физических лиц что это за программа
Сбербанк России принимает от населения широкий спектр платежей за услуги, налоговых и иных платежей, взносов (в том числе благотворительных) и т.д. К платежам физических лиц, которые можно внести через Сбербанк, относятся:
— платежи за услуги ЖКХ и энергоснабжения;
— платежи в государственный бюджет РФ (включая налоги и госпошлины) и внебюджетные фонды;
— платежи за платные услуги населению, оказываемые госорганами;
— пенсионные взносы от физических лиц в НПФ Сбербанка;
— взносы на счета кооперативов (гаражных, жилищно-строительных и т.д.);
добровольные взносы и пожертвования;
— платежи в погашение беспроцентных ссуд от пострадавших категорий населения (вынужденных переселенцев, беженцев и т.д.);
— платежи на приобретение недвижимости;
— платежи за товары (услуги), например в интернет-магазины; и т.д.
Рассчитаться со своими обязанностями перед бюджетом или организацией клиент может наличными или по безналичному расчету. Рассмотрим эти способы подробнее.
Наличными деньгами
Платежи в Сбербанке России можно осуществлять «живыми» деньгами, структурные подразделения производят по платежной квитанции (ЖКХ, форма ПД-4сб(налог)) или, в ряде случаев, просто при наличии документа, удостоверяющего личность плательщика. Размер комиссии при оплате услуг наличными составляет 3% от суммы вносимого платежа (минимальный размер платы за услугу с участием операциониста Банка — от 10 до 30 руб., максимальный — 2000 руб.).
Не взимается комиссия только с налоговых платежей, вносимых физическими или юридическими лицами в госбюджет, штрафов, переводов со счета по целевому назначению сумм кредита и с благотворительных платежей, а также платежей в оплату инвестиционных паев, при условии что управляющая компания имеет счет в Сбербанке. Если такового счета нет, комиссия составит 1,25%.
Безналичный расчет
В Сбере существует так называемая биллинговая технология, которая реализуется также посредством безналичного расчета между плательщиком и организацией, в пользу которой вносится платеж. Технология доступна физическим лицам и организациям — получателям платежей. Среди последних — Федеральная налоговая служба РФ, ГИБДД, окружные управления вневедомственной охраны при ГУВД г.Москвы, ОАО «Банк Москвы» (платежи за ЖКУ по единому платежному документу), а также операторы сотовой (МТС, БиЛайн, МегаФон) и стационарной (МГТС, Ростелеком) связи. За оплату услуг последних через банкомат Сбербанк комиссию не взимает.
Длительное поручение на списание средств со счета
В таких случаях со счета клиента, открытого в Сбере, в положенный срок производится списание сумм платежей, которые клиент должен внести в пользу какой-либо организации, с комиссией 1%. При изменении тарифов клиенту ничего не надо переоформлять — Сбербанк сделает это сам. Подтверждение списания средств со счета предоставляется по запросу клиента.
- Молодежная карта Сбербанка
Молодежная карта сбербанка — разновидности карт, условия открытия и обслуживания, тарифы и бонусы карты, разработанной специально для молодежи. - Обзор срочных вкладов Сбербанка
Разбираемся с особенностями и сравниваем условия популярных депозитных программ банка. - Зарплатные карты Сбербанка
Для многих из нас зарплатная карта — самый главный банковский инструмент. Какие возможности дает зарплатная карта крупнейшего банка страны? - Бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка
В честь своего 170-летия Сбербанк России запустил собственную бонусную программу под названием «Спасибо от Сбербанка». И мы считаем, что каждому владельцу сберовской карты нужно знать все о ее преимуществах и возможностях. - Где искать хорошие ставки по ипотеке
Какие ставки по ипотечным кредитам предлагают банки? Как получить кредит на лучших условиях?
Источник: www.uslugibankov.ru