Проверка контрагентов — это процесс проверки личности и благонадежности клиента. Это ключевой процесс в предпринемательской деятельности, который необходим для обеспечения законности и надежности всех сторон финансовой сделки. Компании используют услуги по проверке контрагентов для проверки своих партнеров и клиентов, чтобы защитить себя от мошенничества и финансовых потерь.
Этот процесс включает в себя сбор и анализ информации о контрагенте, такой как его личность, финансовая история, судебные споры, заделженности и даже отзывы. Целью аудита контрагента является обеспечение уверенности в том, что контрагент является законнопослушным и ему можно доверять в выполнении своих обязательств.
Процесс проверки контрагента может включать в себя различные методы, такие как проверка биографических данных, финансовая проверка и опрос прошлых контрагентов и т.д. Компании также могут использовать услуги третьих сторон, например, провайдеров KYC, детективов, аудиторов, частных юристов для проведения аудита контрагента.
Проверка контрагента | На конкретном примере
Почему важна проверка контрагента?
Проверка контрагентов важна, поскольку она помогает компаниям защитить себя от рисков и мошенничества. Проверка контрагентов помогает компаниям выявить клиентов, которые могут быть вовлечены в мошенническую деятельность или могут быть финансонесостоятельными. Проводя проверку контрагентов, компании могут снизить риск финансовых потерь и защитить свою репутацию, избегая ведения бизнеса с ненадежными клиентами.
Проверка контрагентов также важна для соблюдения нормативных требований. Компании должны соблюдать законы и нормативные акты, которые требуют от компаний проверять личность своих клиентов. Для соблюдения этих законов и нормативных актов компании должны проводить проверку контрагентов.
Топ-10 услуг по проверке контрагентов в 2023 году
Ниже представлен список 10 лучших сервисов проверки контрагентов на 2023 год:
Источник: vc.ru
Краткий обзор 5 сервисов по проверке контрагентов
Для комплексной оценки рисков сотрудничества с контрагентами сегодня используют специальные сервисы. А в 2022 году важность проверки партнёров по бизнесу и контрагентов увеличивается. Банк России с лета планирует распределять юридических лиц и ИП по трём группам риска. Это будет что-то похожее на светофор — красная, жёлтая, зелёная зоны.
Каждый банк будет получать ежедневные обновления. И чтобы избежать блокировки счёта из-за рискованного сотрудничества, необходимо обращать особое внимание на этот момент. Что использовать для поиска информации о контрагентах для сотрудничества? Приведём в качестве примера 5 популярных сервисов.
Как проверить контрагента бесплатно? Полезные сайты и порядок действий
Birank
- массовые регистрационные адреса;
- данные о банкротстве;
- долги компании;
- сведения из ЕГРИП/ЕГРЮЛ;
- выигранные госконтракты;
- арбитражные дела;
- связи с компаниями.
Искать компанию можно по названию, ИНН и фамилии руководителя. Информация собирается из официальных источников. В этом сервисе можно создать список для наблюдения, чтобы отслеживать изменения.
Моё дело Бюро
В этом сервисе поиск данных контрагентов для проверки осуществляется только по ИНН. Вы можете вычислить: фирмы-однодневки, компании, находящиеся в процессе банкротства или участвовавшие в судебных разбирательствах, представителей чёрного списка ФНС с большими долгами. Вся информация о компании собрана в одном окне. Возможно отслеживание изменений.
После проверки компании онлайн осуществляется выгрузка протокола рейтингов с описанием правовых и финансовых факторов и рекомендаций. Демодоступ позволяет проверить трёх контрагентов бесплатно. Этот сервис можно использовать онлайн или интегрировать в учётную систему предприятия через API.
Fira Pro
Сервис через API интегрируется в различные CRM-системы. Это позволяет автоматизировать процесс получения информации о контрагентах. Сервис даёт визуализацию связей не только между юридическими, но и между физическими лицами. Оценивает контрагентов по 6 уровням риска. А по электронной почте пользователь может получать сообщения об изменениях в деятельности контрагента.
Мониторинг ведётся по заданному пользователем списку предприятий.
Fira Pro использует 14 источников для получения информации о компаниях. В демоверсии программы для проверки контрагентов можно бесплатно просматривать только общие сведения. Удобно то, что есть тарифы, рассчитанные на сутки, месяц и год использования.
Rusprofile
Этот веб-сервис проверяет контрагентов по 50 факторам риска и предоставляет возможность отслеживать изменения. На сайте для проверки контрагентов Руспрофайл можно бесплатно просматривать базовую информацию о любых организациях. Но её для полноценной проверки недостаточно. Дополнительные сведения о контрагенте предоставляются только в платной версии. Есть тарифы для частных лиц и организаций.
Сервис проверки контрагентов на благонадежность (СПК) от СберКорус
Есть ещё много аналогов, но пятым участником нашего обзора станет Сервис проверки контрагентов, разработанный нашей компанией. Онлайн-сервис позволяет комплексно проверять контрагентов и получать максимум необходимых для принятия решения о сотрудничестве сведений.
В едином окне СПК предоставляет такие сведения:
- данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
- задолженности перед ФНС;
- арбитражные дела;
- процедура банкротства;
- баланс и финансовые показатели;
- аффилированные лица и дочерние компании;
- выигранные и размещённые госконтракты;
- риски выездной проверки ФНС.
Можно выбрать веб-версию сервиса или интеграцию с 1С и другими учётными системами через API. А на почту можно получать сообщения об изменениях. В базу СПК поступают данные из более 20 официальных источников, ежедневно информация обновляется. Возможна проверка контрагентов в России и СНГ.
Источник: www.esphere.ru
Проверка контрагентов
Для проверки фирмы или ИП по различным базам данных достаточно знать ИНН, ОГРН (ОГРИП) или ФИО для ИП. Если у вас нет времени самостоятельно проверить контрагента, то можно воспользоваться специальными сервисами проверки контрагентов.
Сервисы проверки контрагентов собирают официальные сведения из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), реестров ФНС, судебных органов, приставов и т.п. Достаточно ввести ИНН или ОГРН, чтобы получить информацию об интересующей вас фирме или предпринимателе.
NEL
Предоставит актуальную информацию обо всех зарегистрированных юридических лицах Российской Федерации.
- Получите сведения о контрагентах онлайн.
- Узнайте контрагентов как с положительной, так и отрицательной стороны
- Запросите проверку ООО по ОГРН, ИНН, названию организации, ФИО, адресу
- Будьте в курсе объемов налоговых выплат, задолженностей и штрафов
Сервис NEL проверит контрагента по информации из официальных реестров.
Возможности NEL:
- Поиск связей компании и учредителей по многочисленным параметрам: данные из ЕГРЮЛ и Росстат, местоположение, участие в тендерах, связи по СМИ и др.
- Информация о компании с момента ее создания: кто и когда ее учредил, как менялся состав учредителей, адреса и т.д.
- Информация из налоговых реестров помогает определить «массовых» директоров с целью вычисления фиктивных предприятий.
- Информация о долгах компании из реестра ФНС. Долги – один из определяющих параметров при проверке контрагента
- Подробная информация о судебных делах, в которых участвует компания как истец, ответчик, третье или иное лицо.
FEK.RU
Сервис FEK.RU позволяет проверить контрагента и себя по налоговой базе ФНС, ЕГРЮЛ, базам Росстата, ФССП, Роскомнадзора, ТПП, Судебным делам. Для проверки контрагента укажите ИНН, ОГРН, название или адрес организации.
Сервис FEK бесплатно предоставляет всю основную информацию о проверке контрагентах. Вы можете безвозмездно узнать 42 пункта сведений о юридическом лице, включая данные из ЕГРЮЛ, ФНС, ФССП, Бухгалтерские отчеты и прочих реестров.
- Описание Юр лица
- Деятельность и коды ОКВЭД
- Адрес и местонахождения
- Контактная информация
- Реквизиты для договора
- Подача на ликвидацию
- Краткий отчет о финансах
- Данные о задолженностях по ФССП
- Судебные и арбитражные дела (кратко)
- Информация об учредителях
- Бенефициары и правоприемники
- Связанные лица (аффилированность)
- Данные о кол-ве лицензий
- Проверка на банкротство
- Структура компании
- История изменений
- Реестр дисквалифицированных лиц
- Массовость адреса
Rusprofile
Сервис помогает быстро и эффективно оценить надежность контрагента: защитите бизнес от штрафов, доначислений налогов и недобросовестных партнеров.
Удобная оценка контрагентов:
- Все ключевые сведения на одной странице
- Подробный рейтинг надежности компании
- 17 источников данных, подробные сведения по каждому
- Ежедневное обновление информации
- Маркеры риска по данным ФНС
- Банкротства из ЕФРСБ
- Финансовое положение компании
- История изменений
- Контактные данные юрлиц
Возможности сервиса Rusprofile:
- Анализируйте судебные процессы и задолженности
- Проверяйте связи между компаниями
- Используйте данные о госзакупках
- Автоматизируйте наблюдение за контрагентами
- Найдите клиентов для вашего бизнеса
Синапс
Сервис «Синапс» поможет провести анализ и подбор контрагентов, оценить надежность поставщиков и заказчиков. Найти организацию можно по ИНН, ОГРН, названию или адресу.
Используемые реестры
- Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ)
- Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП)
- Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица
- Адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами
- Сведения о физических лицах, являющихся учредителями (участниками) нескольких юридических лиц
- Сведения о физических лицах, являющихся руководителями нескольких юридических лиц
- Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (Единый реестр СМСП)
- Реестр жалоб в ФАС, плановых и внеплановых проверок, их результатов и выданных предписаний
- Общедоступные сведения банка данных исполнительных производств в отношении юридических лиц
- Федеральный единый реестр банковских гарантий
- Государственный сводный реестр лицензий
- Банк решений арбитражных судов
Зачестный Бизнес
На портале ЗАЧЕСТНЫЙ БИЗНЕС каждый пользователь может бесплатно проверить контрагента и получить о нем полную информацию, собранную из официальных открытых источников (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, БОО, Арбитражный Суд, ФССП).
Данная информация необходима для принятия правильных решений при выборе поставщика товаров или услуг, а также при других ситуациях, когда необходимо получить достоверные данные о юридических лицах или индивидуальных предпринимателях, зарегистрированных в России.
Через поисковую строку, можно найти контрагента по ИНН (юридического или физического лица), по адресу компании, по ФИО руководителя или учредителя, по ОГРН (для юридических лиц), по ОГРНИП (для индивидуальных предпринимателей).
ЕГРЮЛ Налог РУ
Официальный сервис налоговой службы разработан в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», предусматривающим бесплатное предоставление содержащихся в ЕГРЮЛ/ЕГРИП сведений о конкретном юридическом лице/индивидуальном предпринимателе в форме электронного документа.
Сервис предоставляет возможность заинтересованным лицам бесплатно получить сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП о конкретном юридическом лице/индивидуальном предпринимателе в виде выписки из соответствующего реестра/справки об отсутствии запрашиваемой информации в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
Прозрачный бизнес
Еще один сервис от Федеральной Налоговой Службы.
Электронный сервис «Прозрачный бизнес» позволяет налогоплательщикам получать комплексную информацию о своих контрагентах.
Для поиска информации о компании следует ввести в раздел поиска главной страницы сервиса информацию об ИНН, ОГРН или наименовании компании.
Чекко
По каждой действующей организации сервис предоставляет краткий отчет о надежности и возможных рисках. Анализируется 28 параметров для оценки рисков и расчета показателя надежности юридического лица.
Для организаций проверка контрагентов является основным действием для предотвращения финансовых и налоговых рисков. При проведении платежа за товары или услуги нужно четко понимать, что контрагент выполнит все свои обязательства. ФНС настоятельно рекомендует проверять контрагентов используя все доступные источники данных.
Возможности сервиса Чекко:
- Удобство использования — четкое и структурированное представление ключевых данных контрагентов
- Анализ связей — узнайте больше о деятельности вашего поставщика или конкурента, изучив аффилированные организации
- Официальные данные — мы публикуем открытую и общедоступную информацию только из официальных источников
- Ежедневные обновления — информация из баз ФНС (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) обновляется ежедневно
- Полностью бесплатно — доступ ко всему функционалу портала полностью бесплатен и не требует регистрации
- API — интеграция данных ФНС, Росстата, ФССП, ФАС и Генпрокуратуры в ваши информационные системы
Контрагент.Про
Сервис «Контрагент.Про» предназначен для быстрой оценки рисков при выборе бизнес-партнеров. С помощью этой системы вы можете оперативно получить данные по контрагенту из официальных источников.
Например, узнать, не находится ли юридическое лицо в стадии ликвидации, не значится ли руководитель или учредитель организации в списке дисквалифицированных лиц, не является ли поставщик «фирмой-однодневкой», зарегистрированной по адресу «массовой регистрации» и другую важную информацию.
Seldon
Seldon.Basis собирает и анализирует сведения о юридических лицах и предпринимателях из официальных источников.
Используйте сервис для комплексной проверки поставщиков, заказчиков, клиентов и деловых партнеров. Оценивайте, насколько добросовестно они выполняют взятые на себя обязательства, и сотрудничайте только с надежными.
Изучайте, с кем и как контрагент связан на рынке. Сервис покажет исторические связи, по адресу, совладельцам, госконтрактам, арбитражным делам, а также связи на других уровнях.
Источник: setupmarketing.ru