Казначейство в «1С Управление холдингом» дает возможность оптимизировать работу с финансовыми потоками на крупном предприятии, автоматизировать многие бизнес-процессы и упростить работу персонала. Программный комплекс специально разработан для больших организаций с множеством подразделений и филиалов.
Получить консультацию
Запросить демо
Автоматизация платежей
- Возможность прямого взаимодействия с банком с помощью специальной безопасной программы «1С:ДиректБанк».
- Составление точных прогнозов ликвидности – для этого используются собранные данные о предстоящих взаиморасчетах.
- Упрощенное разнесение выписки по аналитикам с помощью готовых шаблонов и удобного интерфейса.
- Возможность выбирать наиболее срочные и приоритетные позиции по срочности заявок.
Платежный календарь в «1С Управление холдингом»
Платежный календарь в «1С управление холдингом» позволяет планировать поступление и расход финансов. Он легко настраивается: с помощью программы можно заранее запланировать дни платежей, кассовые разрывы, стоимость переводов. Программа также дает возможность отслеживать обороты по каждому дню, отображать заявки на платежи на сегодняшний день или переносить их на иную дату.
1С:ERP Урок 63. Заявки на расходование денежных средств
С платёжным календарем можно работать в различных валютах – это удобно для холдингов, у которых есть представительства за рубежом.
Формирование заявок на оплату в «1С Управление холдингом»
В «1С Управление холдингом» заявка на оплату дает возможность контролировать движение финансовых потоков. Она формируется для фиксации потребности в отправке денежных средств контрагенту. С помощью программы можно выбрать вид предстоящей операции, например, оплату поставщику или регулярный платеж по кредиту организации.
Заявка проходит согласование на разных уровнях в программе, в результате она утверждается ответственными лицами. Программа дает возможность выстроить наиболее удобные шаблоны согласований, чтобы обеспечить постоянный финансовый контроль. При этом можно установить временные лимиты: если ответственный специалист не согласует или не отклонит заявку к определённому времени, она будет принята автоматически.
Такая система позволяет упростить и ускорить выполнение платежей, они будут проходить без задержек с фиксацией в программе данных о каждой проведенной операции.
Реестр платежей в «1С Управление холдингом»
Документ «Реестр платежей» позволяет формировать отчет о движении денежных средств в выбранную дату. Отслеживаются банки, контрагенты, основания для перечисления финансов, валюты сроки заявки на оплату и другие данные. Отчёты можно группировать: они могут формироваться только для одной или сразу для нескольких компаний, входящих в структуру холдинга. Автоматическое формирование отчетов по проведенным операции снижает риск ошибок из-за человеческого фактора и предотвращает любые неучтенные финансовые операции.
Установление лимитов расходов денежных средств
Метод лимитирования дает возможность заранее планировать расходы денежных средств. В программном комплексе он реализуется через составление операционного плана или с помощью классических инструментов – составления бюджета, в котором после утверждения формируются лимиты по расходам.
Такая технология позволяет заранее спрогнозировать, какие средства будут направлены на определённые цели, установить предельное значение и отслеживать соблюдение лимитов. В результате перерасход финансов без предварительного согласования с ответственными лицами становится невозможным.
Использование операционного плана в «1С Управление холдингом»
Операционный план в «1С Управление холдингом» — это документ, в котором будут отображаться все запланированные финансовые операции. С его помощью можно следить за наличием остатков на складах, отслеживать проведенные взаиморасчеты, а также обеспечивать централизованные закупки сырья, материалов и не только.
Наличие операционного плана в программном комплексе «1С» удобно для организаций, в которых не ведется бюджетирование. С его помощью можно оперативно решать целый ряд задач:
- Установка лимитов и их корректировка. В операционном плане можно отразить, какие суммы и на какие цели предполагается расходовать. При необходимости установленные лимиты можно будет скорректировать.
- Составление и корректировка планов финансовых операций. Можно запланировать проведение платежей на определенную дату и вовремя проконтролировать их выполнение. При необходимости можно откорректировать запланированную последовательность операций.
- Резервирование ресурсов и корректировка сформированных резервов для использования в нужный момент.
Для выполнения любой из перечисленных задач составляется документ, который называется операционным планом. В него вносятся требуемые данные, и программа будет сохранять в памяти всю информацию о предстоящих платежах, установленных на них лимитах и сохраненных резервах.
Установка лимита на основании БДДС
Лимиты можно устанавливать с помощью БДДС – бюджета движения денежных средств в организации. В этом случае операционный план не используется, информация для установки лимитов на расходование средств формируется из данных бюджетов.
Оператор программы создает экземпляр отчета и направляет его на утверждение вышестоящему руководству, а затем устанавливает лимиты с помощью программного комплекса. В программе указываются статьи БДДС и статьи БДР, по которым предполагается выставить ограничения. Для корректировки установленных лимитов потребуется дополнительное согласование.
Способы повышения эффективности коммуникаций
Все документы, которые создаются в программном комплексе «1С УХ», можно достаточно быстро согласовывать с различными ответственными лицами – это упрощает взаимодействие и помогает быстрее принимать решения по различным платежам и обязательным сборам. Можно настроить рассылку ответственным лицам уведомлений о приближающихся 70 событиях – это позволит не пропустить важный платеж или расчет с контрагентами.
Уведомления рассылаются по корпоративной почте, поэтому ответственный сотрудник сможет утвердить платеж или выполнить друге действие даже без авторизации в системе – для этого достаточно правильно отреагировать на присланное электронное письмо.
Система может предусматривать автоматическое согласование: для важных событий можно установить временные лимиты. Если ответственный сотрудник не отреагировал вовремя на присланное сообщение, платеж будет проведен автоматически. Чтобы избежать ненужных сложностей, предусмотрена рассылка напоминаний – специалисты будут получать уведомления заранее, это значительно сокращает время ожидания подтверждения платежных операций.
Отслеживание подготовки и исполнения договоров
С помощью программного комплекса «1С» открывается широкий спектр возможностей для работы с договорами. Можно отслеживать все процессы, происходящие с документом, от его создания до закрытия после окончательного исполнения. Поскольку во многих организациях предусмотрено большое количество однотипных договоров, можно заполнять их с помощью целой коллекции шаблонов.
Программа открывает широкие возможности для работы с договорами:
- Учет обеспечения договорных обязательств – это может быть залог, поручительство или другие формы обеспечения.
- Расчет графиков платежей с учетом всех условий, прописанных в договоре. Например, можно прописать величину аванса, постоплаты и сроки внесения денежных средств.
- Учет условий финансирования, прописанных в документах. Например, при заключении договора кредитования можно прописать размер процентной ставки – она будет учитываться при расчете ежемесячных платежей.
В результате система позволяет полностью контролировать ход исполнения договоров с контрагентами. Это дает возможность постоянно отслеживать уровень задолженности предприятия, контролировать сроки приближающихся платежей, готовить заявки на оплату или составлять претензии при неисполнении обязательств со стороны контрагента.
Организация центрального казначейства холдинга
Еще одной полезной возможностью программы «1С УХ» стало централизованное казначейство для холдингов. В этом случае центральное отделение предприятия становится единым плательщиком или заёмщиком, через которого проходят все финансовые потоки организации. Система предусматривает целый ряд полезных функций для организации централизованного казначейства:
- Установка кредитных лимитов холдинга, позволяющих оценить возможность привлечения заемных средств.
- Возможность распределять полученные кредиты по компаниям.
- Управление займами в пределах группы с составлением платежных графиков.
Программный комплекс открывает широкие возможности для казначейства в компаниях с большим количеством филиалов и подразделений. Его внедрение позволяет значительно упростить работу персонала, а также обеспечить полный контроль перемещения любых финансовых потоков в организации. Новые возможности повышают эффективность ведения бизнеса и предотвращают незапланированные потери.
Источник: 1cpt.ru
Автоматизация Казначейства на базе 1С: интервью с экспертом
Практически все компании находятся в постоянном поиске путей и способов зарабатывания денег, и это действительно требует серьезной работы. Но проблемы нередко начинаются тогда, когда нужно это заработанное правильно потратить. Вернее, учесть все, что планируется потратить: на закупку материалов, на выплату заработной платы, на оплату командировочных расходов, покупку новой техники или оплату услуг сторонних подрядчиков. Именно для этого в программах 1С существует Казначейство — функциональная область, с помощью которой компания ежедневно/ежемесячно/ежегодно контролирует свои расходы. О том, как это работает и какие выгоды для компании несет, мы поговорили с ведущим специалистом «Гигабайт» по автоматизации блока Казначейство на базе 1С.
Что такое программа Казначейство в системах 1С?
Казначейство — это подсистема для управления денежными средствами. Один из ключевых объектов этой подсистемы — это заявка на расходование денежных средств. В рамках заявки контролируются лимиты расхода денежных средств. Период лимитирования может быть месячный, годовой, в зависимости от того, как компания организует свою работу.
Далее заявки согласовываются по определенным маршрутам, то есть, в типовой схеме заявка должна пройти какие-то этапы согласования. Например, инициатор создает заявку, ее согласовывает начальник отдела, финансовый отдел, бухгалтерия. Можно настроить уведомления пользователям на электронную почту о необходимости согласования заявки на оплату.
После того, как заявка прошла все этапы согласования, она попадает в платежный календарь. В платежном календаре создаются реестры на оплату. Заявки двигаются между датами, если возникают кассовые разрывы, с помощью платежного календаря проводятся какие-то операции: перемещения денежных средств, привлечение внешних, либо внутренних ресурсов, займы у внешний кредиторов или собственных юридических лиц. И в итоге в платежном календаре создается реестр на оплату. Он также может пройти маршрут согласования, либо может быть автоматически утвержден.
Кому нужна автоматизация Казначейства на базе 1С?
Это достаточно большая функциональная область. И в том виде, в каком она есть, к примеру, в 1С:Управление холдингом , она необходима тем, кому нужен платежный календарь — это инструмент, с помощью которого, как я уже говорила, контролируются кассовые разрывы и формируется реестр платежей на день. В принципе, в каком-то виде отслеживание расходов денежных средств ведется практически в каждой компании. Чаще в Excel-таблицах создается платежный календарь, а заявки согласовываются путем хождения по кабинетам. Бухгалтер на основании согласованной заявки, создает платежное поручение.
У одного из наших клиентов, были доработки, реализованные в 1С:Управление производственным предприятием (1С:УПП), но согласование все равно было на бумаге. И когда согласованную заявку приносили бухгалтеру, она формировала платежное поручение уже в системе и отправляла его в клиент-банк.
Еще один заказчик работал с блоком Бюджетирование в 1С:Консолидации, потом данные выгружали в 1С:УПП, как лимиты по статьям ДДС (Движения денежных средств). Там формировали документ-заявку, распечатывали и согласовывали бумажный вариант, затем после согласования, подтверждали заявку в 1С:УПП и формировали реестр на оплату, куда вручную собирались согласованные заявки. В момент согласования заявки на оплату, ее вносили в специальный Excel-файл, где были вписаны лимиты.
То есть, как мы видим, процесс учета расходования денежных средств может быть довольно затратным и сложным, с помощью автоматизации программы Казначейство на базе 1С все это происходит намного быстрее, слаженнее, эффективнее.
В каких продуктах 1С есть программа Казначейство? Чем эти отличаются?
Казначейство есть в 1С: Управление торговлей (отсутствует подсистема бюджетирования, поэтому лимиты там вводятся в специальный документ), есть в 1C: ERP и 1С:Комплексная автоматизация 2 (в этих конфигурациях подсистемы одинаковые, лимиты могут вводиться как через подсистему бюджетирования, так и в специальный документ), есть в 1С:Управление холдингом (1С:УХ) и 1С:ERP. УХ (здесь самый мощный функционал).
Разницу можно рассмотреть между блоком Казначейство в 1С:ERP и 1С:Управление холдингом. Первое — это отличие в установке лимитов. В 1С:УХ они настраиваются более гибко, есть функционал для изменения лимитов внутри периода. Здесь есть специальные документы, с помощью которых изменяется лимит, например, между статьями, ЦФО, периодами. Это в 1С:УХ автоматизировано, а в 1С:ERP нет.
Второе — возможности согласования заявки по маршруту. В 1С:ERP нет этого функционала, но его можно реализовать через интеграцию с 1С:Документооборотом. И уже там настроить цепочку согласований. Третье — Платежный календарь. В 1С:ERP он, конечно, есть, но в нем гораздо меньше функций.
В программе Казначейство 1С:УХ можно реализовать привлечение денежных средств, размещение денежных средств, чтобы закрыть кассовый разрыв, например. Очень полезна функция «Сохранение версий». С помощью нее можно смоделировать несколько сценариев привлечения денежных средств и сравнить их.
Например, что будет, если мы возьмем кредит в банке, что будет, если мы переместим денежные средства между статьями, что будет, если мы продадим валюту. Эти версии можно проанализировать в краткосрочной и долгосрочной перспективе, и затем выбрав какую-то одну, сохранить ее, тогда создадутся все нужные документы, реализующие выбранную модель.
Кстати, в Казначействе на базе 1С есть еще интересная возможность, связанная с привлечением денежных средств. Например, можно внести кредитные договора, прописать условия, и тогда можно будет сравнивать выгодность того или иного предложения в контексте финансовой политики предприятия. Четвертое — Реестр платежей (перечень заявок на текущий день). В 1С:ERP такого понятия нет.
Документ «Реестр платежей» есть только в 1С:УХ. Правда, в 1С:ERP можно сформировать отчет с датой платежа на текущую день, который, по сути, и будет таким же реестром. В 1С:УХ «Реестр платежей» — это отдельный документ, который может, например, пройти свою цепочку согласований. И, как правило, для крупных предприятий эта возможность активно используется. То есть заявка может быть предварительно быть одобрена, но при утверждении конкретного реестра платежей может быть отклонена, исходя из финансовой ситуации на текущий день.
Какие функции, в первую очередь, интересуют пользователей в программе Казначейство?
Как правило, это переход согласования заявок на оплату с бумажного документооборота на электронный, автоматический контроль заявок на лимиты по статьям и аналитикам и, конечно же, платежный календарь.
Как связаны подсистемы Бюджетирование и Казначейство в 1С системах?
В подсистеме Бюджетирование есть отчет — Бюджет доходов и расходов. Как правило, на основании его настраивается формирование другого отчета — Бюджета движения денежных средств (где добавляется НДС, данные о графиках оплат поставщикам и пр.), который, в свою очередь, уже применяется для формирования лимитов по статьям ДДС.
В момент проведения заявки система обращается в этот бюджет и анализирует, входит заявка в лимит или не входит, если входит, то запускается процесс согласования заявки и денежные средства выделяются. Как правило, автоматизация Казначейства на базе 1С следует за внедрением Бюджетирования, но бывает и иначе. Все зависит от пожеланий заказчика. Если в системе учета используется только Казначейство, тогда показатели БДДС нужно вводить вручную (или загрузкой готовых цифр из файла).
Какие выгоды ощущают компании от автоматизации Казначейства на базе 1С?
Во-первых, это существенное сокращение трудозатрат за счет автоматического контроля по лимитам, более оперативное согласование заявок, возможность отслеживания статуса оплаты заявки. Во-вторых, это отслеживание кассовых разрывов. Ну и, в целом, инструменты программы Казначейство в 1С помогают более четко следить за расходами предприятия, более гибко реализовывать расходование средств на те или иные нужды, переводить свободные средства на депозиты. Автоматизация Казначейства на базе 1С в большинстве случаев помогает компаниям сократить расходы, именно за счет их более качественного контроля.
Источник: www.gigansk.ru
Как автоматизировать казначейство на базе 1С
Уникальная разработка по распределению выписок. Индивидуальный подход, минимальный бюджет и сроки.
Автоматизация казначейства (БДДС)
Предотвращение кассовых разрывов, повышение эффективности использования денежных средств.
от 104 000 руб.
WA:Финансист Управление денежными средствами
Эффективный контроль денежных средств при минимальных затратах на внедрение и поддержку
от 30 000 руб.
Основной задачей казначейства является управление денежными потоками, кредитными и финансовыми рисками, обеспечение платежеспособности и ликвидности, снижение рисков и операционных расходов, а как следствие – увеличения доходности. От этих процессов зависит эффективность деятельности любого предприятия и осуществляет их Казначейство – расчетный центр предприятия, отвечающий за все банковские счета и кассы предприятия.
Задачи казначейства
- Осуществление расчетно-кассовых операций предприятия;
- Планирование поступления денежных средств;
- Сбор заявок на платеж от ЦФО предприятия и осуществление контроля исполнения этих заявок;
- Составление реестров счетов на оплату, формирование и согласование графика платежей, составление платежного календаря;
- Контроль платежей и бюджетов по договору, формирование отчетов по графику договоров, по исполнению договоров;
- Оформление документов на получение кредитов в банках.
В зависимости от специфики деятельности предприятия, задач и организационной структуры компании, выделяют две основные формы организации казначейства: централизованное и децентрализованное.
При централизации казначейства в структуре предприятия выделяется служба казначейства, через которую идут все финансовые потоки, а другие подразделения предприятия участвуют в процессе путем предоставления заявок на осуществление платежей, планов поступлений и определения приоритета выплат, то есть контроль денежных потоков полностью возложен на эту службу. При децентрализованной структуре, допускается предоставление права осуществления платежей непосредственно из центров затрат или других ЦФО. При этом система взаимодействия казначейств всех предприятий, входящих в холдинг, должна быть хорошо отлажена и иметь систему контроля, т.к. при отсутствии централизации платежей компания может терять средства и увеличивать свои финансовые риски.
Последнее время наблюдается тенденция централизованного управления, из-за чего возникает необходимость в постоянном оперативном обмене данными между предприятиями холдинга и в управлении информационными потоками в режиме он-лайн. Решением этих задач становится внедрение автоматизированной системы, обеспечивающей контроль и управление платежами всех компаний холдинга в оперативном режиме.
Компаниям со сложной схемой расходов и распределенной организационной структурой требуется серьезная система управления. Автоматизация казначейства в 1С дает возможность легко справляться с этими задачами, оперативно управлять финансовыми потоками предприятия и контролировать исполнение бюджета.
В линейке программ 1С разработаны конфигурации, в которых выделен отдельный раздел автоматизации системы управления денежными средствами. Наиболее популярные конфигурации, имеющие систему казначейства – разработка «WiseAdvice: Финансист», «1С:Комплексная автоматизация», «1С:ERP Управление предприятием», «1С:Управление холдингом». Все программы имеют огромный функционал и гибкую систему настройки. Автоматизация казначейства дает значительную экономию бюджета предприятия, снижает риск возникновения ошибок, дает возможность осуществления контроля над денежными средствами компании.
Проведем краткий обзор данных программных продуктов.
1С:ERP и 1С:КА
Естественно, раздел «Казначейство» имеет флагманский продукт фирмы 1С «1С:ERP Управление предприятием 2», а также более «узкое» решение – «1С:Комплексная автоматизация 2». Но в любом случае, или купив 1С КА, или внедрив ERP, с помощью данной подсистемы можно эффективнее управлять всеми денежными ресурсами организации, осуществлять контроль ее платежей. Подсистема позволяет планировать приход и расход денежных средств, вести учет денежных операций, контролировать наличие денежных средств и их целевое использование. С помощью данного инструмента можно вести учет в иностранной валюте, вести учет кредитов и займов, вести контроль взаиморасчетов с контрагентами.
В подсистеме реализовано большое количество различных отчетов, позволяющих оперативно получать информацию о финансовом состоянии организации, контролировать выполнение операций с денежными средствами, осуществлять контроль оплаты клиентом или поставщику по срокам оплаты, следить за исполнением сметы расходов, осуществлять план-фактный анализ оплат в рамках кредитных договоров и многое другое.
Функционал программы позволит вам осуществлять контроль денежных средств организации.
Источник: wiseadvice-it.ru