Центр Финансовых Технологий – российский финтех-провайдер, обеспечивающий участникам финансовой индустрии доступ к передовым технологиям для ведения бизнеса. Входит в TOП-5 крупнейших российских разработчиков ПО. Программные продукты и сервисы компании используют банковские группы, крупные и средние банки, госкорпорации, крупнейшие российские ритейл-сети, организации гос. и соц. управления, страховые компании.
cft.ru
Центр Финансовых Технологий – крупная территориально разделённая компания, которая работает в высокотехнологичном секторе на стыке IT и финансов, поэтому критически важно, чтобы процессы взаимодействия как внутри компании, так и с контрагентами осуществлялись чётко и оперативно. В ЦФТ перешли на электронный документооборот ещё в 2008 году.
ЦФТ – пример компании, которая максимально эффективно использует функциональные и интеграционные возможности Docsvision, непрерывно развивая свою систему.
Программа автоматизации Магазина/Бутика/Супермаркета/Склада
Особенности проекта
Скачать краткое описание проекта, pdf (610 Кб) Среди ключевых решений проекта – электронный архив первичных финансовых документов, значительно упростивший для сотрудников бухгалтерии подготовку и отправку отчётности в ответ на запросы контролирующих органов (ФНС) через СБИС. Система регулярно проверяет наличие скан-копий документов в архиве, что экономит время и избавляет бухгалтера от «ручного» контроля за поступлением документов.
В Docsvision проходит взаимодействие между разными отделами, автоматизированы HR и IT-процессы, базовое делопроизводство, сделаны интересные доработки для удобства сотрудников. К системе подключена вся компания, и большая часть пользователей работает через web-клиент Docsvision.
Рекомендуем
- Об интересных деталях проекта редакции аналитического портала TAdviser рассказал в интервью Артём Коротченко, руководитель отдела развития управленческого учёта ГК ЦФТ (январь 2020 г.)
- О переходе на кадровый электронный документооборот, участии компании ЦФТ в эксперименте Минтруда в программе «ЭДОлогия» рассказал Артём Коротченко, руководитель отдела развития управленческого учёта ГК ЦФТ (сентябрь 2022 г.)
О проекте в цифрах
- Объём базы данных – 1,5 Терабайт
- Системой пользуются все сотрудники ГК
- > 10 бизнес-процессов
- 20 тысяч командировок
- 160 тысяч финансовых документов в архиве
- сотни тысяч единиц корреспонденции
Реализация проекта
Компания использует систему электронного документооборота на платформе Docsvision с 2008 года, начав с автоматизации задач «классического» документооборота. В 2013 году ЦФТ одним из первых в России выполнил миграцию на новую версию платформы Docsvision 5.
Ролик-обучение для банковских работников
Компания непрерывно наращивала функциональность решения, и к концу 2019 года через систему прошёл целый ряд важных для компании бизнес-процессов, влияющих на её эффективность.
Кадровый электронный документооборот
Из-за перехода на дистанционный формат работы уже в 2020 году компания ЦФТ стала искать способ для удобного взаимодействия с сотрудниками в части кадрового делопроизводства. Стала участником эксперимента, который организовал Минтруд. Процессы согласования отпусков и командировок давно были автоматизированы, участие в эксперименте Минтруда позволило перевести подписание таких документов в электронный формат.
Команда проекта настроила облачные подписи для всех сотрудников и оцифровала процесс ознакомления с приказами, дополнительными соглашениями к трудовым договорам. Для сотрудников и руководителей были разработаны личные кабинеты, в которых можно ознакомиться с документом и подписать его. Отдел кадров готовит документы, согласовывает, контролирует исполнение. Вся бизнес-логика процесса реализована на платформе Docsvision, которая также интегрирована с кадровой учётной системой на базе 1С.
Электронный архив финансовых документов
Электронный архив первичных расходных документов – ключевое специализированное решение в рамках проекта. Подробно о постановке задачи, разработке и внедрении решения, организации дальнейших процессов можно прочитать в специальном материале.
Процесс наполнения архива
1. Сотрудник бухгалтерии получает документ и оформляет его в учётной системе 1С.
2. При оформлении документа из 1С автоматически печатается штрихкод, который приклеивается на оригинал (принтеры стоят у каждого бухгалтера). Одновременно создаётся карточка документа в Docsvision.
3. C определённой периодичностью оператор сканирует пачку документов. Cкан-копии распознаются и автоматически прикрепляются к карточкам Docsvision.
4. Система регулярно проверяет наличие скан-копий в карточках документов и уведомляет сотрудников бухгалтерии о расхождениях.
Настроенное решение позволило существенно разгрузить сотрудников бухгалтерии и других финансовых служб:
- в части контроля за наличием документов по расходам – теперь это делает система;
- в части предоставления информации: реализована выгрузка скан-копий с адаптацией для ответа на требования ФНС в электронном виде через СБИС (ухудшение разрешения файла и формирование описательной части документа).
Используются принтеры штрихкодов, и сделана интеграция с продуктами ABBYY.
Процессы внутреннего взаимодействия
Заказы оборудования у поставщиков
Упорядочено взаимодействие между специалистами отделов закупок и бухгалтерии.
Специалист по закупкам формирует заказ (с указанием номенклатуры, ЦФО и статей бюджета) —> Специалист по методологии бухгалтерского учёта уточняет параметры оформления закупки и согласует её —> Из закупки автоматически формируются заявки на оплату счетов.
Процесс разработки в ИТ-подразделении
Docsvision используется ИТ-специалистами ЦФТ для автоматизации собственной работы: разработки и сопровождения внутренних ИТ-систем. Сделана интеграция с Confluence (вики-система для командной работы и единой базы знаний).
В результате настроено управление разработкой ПО для нужд компании, получение показателей по исполнителям, возможность оперативно готовить ответы на запросы аудиторов по ИТ и ИБ.
Обработка запросов на доступ к информационным системам в компании
Автоматизирована процедура согласования предоставления доступов к различным ИС.
Обработка командировок по внутренним правилам компании
Настроенный процесс согласования и оформления командировок позволил упорядочить учёт командировок, контролировать сроки и правильность оформления отчётных документов, передавать детализации расходов в системы управленческого и бухгалтерского учёта.
Согласование и оплата расходных счетов. Контроль исполнения бюджета и учёт расходов
Через Docsvision согласовываются и оплачиваются расходные счета в соответствии с внутренними правилами компании; сделана интеграция с ERP, с системой контроля исполнения бюджета, с интернет-банком. В результате обеспечена своевременная оплата счетов и контроль за расходованием средств.
Планирование и предоставление отпусков
Реализован полный цикл работы с отпусками сотрудников с соблюдением всех требований законодательства. Логика реализована на базе Docsvision, но сотрудники работают через внутрикорпоративный портал. Учитываются организационные особенности каждого бизнеса компании, данные об отсутствиях и замещениях передаются в другие ИС.
Процессы HR-отдела
Через систему проходит ряд процессов отдела кадров: выставление офферов, согласование кандидатов на трудоустройство, изменение оргструктуры и переводы, переезд сотрудника в другой город, увольнение.
В перечисленных ситуациях система сама подключает необходимых специалистов на всех этапах и контролирует своевременное выполнение задач.
Базовый документооборот компании
- Обработка входящей и исходящей корреспонденции, работа с ОРД;
- Учет пересылки между офисами и подписания бумажных документов внутри компании;
- Сервис подписания и подписания документов с использованием простой ЭЦП.
Технические особенности в проекте
- Разработан отдельный сайт, взаимодействующий с Docsvision, для проведения отпускной кампании и оформления отпусков.
- В случае, если автоматизированный процесс затрагивает основную деятельность пользователя, функции Docsvision «внедряют» в его рабочий инструмент. Например, бухгалтеры работают с документами из 1С, а экономисты обрабатывают счета ERP в Docsvision.
Интеграции системы Docsvision
- бесшовная интеграция c 1С, интеграция с ABBYY (электронный архив);
- отправка электронной отчётности через СБИС;
- с Confluence в рамках автоматизации процесса разработки;
- с внутренней системой Service Desk для обработки запросов на доступ к ИС компании;
- с 1С и ERP в рамках процесса обработки командировок;
- с ERP, с системой контроля исполнения бюджета и интернет-банком.
Интерфейсы системы
Большая часть пользователей работает через web-клиент, в том числе, удалённо с использованием двухфакторной аутентификации.
Кроме того, для удобства пользователей завершать задания и запускать некоторые виды процессов можно через корпоративный почтовый ящик.
Эффект от внедрения системы
- прозрачность работы с документами;
- удобство и своевременность предоставления отчётности – как по внешним запросам, так и внутри группы компаний (ГК);
- упрощение взаимодействия сотрудников разных отделов и повышение эффективности внутренних процессов ГК;
- экономия времени сотрудников за счёт автоматизации рутинных процессов.
Видео
На вебинаре о вопросах организации электронного архива бухгалтерских документов Артём Коротченко, руководитель отдела развития управленческого учёта ГК Центр Финансовых Технологий, поделился опытом внедрения и развития проекта: этапы, сроки и бизнес-эффект.
Источник: docsvision.com
Платежные карты экспресс обслуживания ЦФТ-Банк ЦФТ-Ритейл Банк Ирина
Платежные карты экспресс обслуживания ЦФТ-Банк /ЦФТ-Ритейл Банк Ирина Шевцова, Инженер-технолог продуктовой линии «Депозиты и Платежные карты» Владимир Резин, Коммерческий директор продуктовой линии «Депозиты и Платежные карты»
Что такое платежные карты экспресс обслуживания (ПКЭО) Платежные карты экспресс обслуживания (ПКЭО) – это обычные платежные карты, которые помимо своего прямого назначения могут использоваться для идентификации клиента в офисах Банка.
ПКЭО как часть системы идентификации клиента Любая платежная карта предоставляет целый ряд возможностей: § Подтверждение полномочий владельца карты на проведение операций по счетам § Регуляция доступа сотрудников Банка к выполнению операций в Системе § Проведение операций по счетам в офисах Банка § Получение выписки по счетам без доверенности и документов, удостоверяющих личность § Идентификация клиента по введенному им ПИН-коду
Преимущества использования ПКЭО для Банка § Удобно — совмещение нескольких функций в одной карте § Просто: — минимальные настройки Системы — единое окно работы всех пользователей — легкость поиска клиента, его продуктов и счетов в Системе для операциониста § Надежно — все операции выполняются после авторизации клиента через PIN-код; — доступ к операции сотрудник банка получает непосредственно перед выполнением самой операции § Эффективно — нет необходимости кардинально переучивать сотрудников банка для обслуживания клиентов по новой идентификационной схеме — уменьшение временных затрат на обслуживание клиентов
Спектр бизнес-задач, решаемых с использованием ПКЭО § Оптимизация работы операционистов по идентификации и поиску клиента в базе данных путем авторизации его карты в процессинговом центре и автоматической передачи результатов авторизации в ЦФТБанк/ЦФТ-Ритейл Банк § Получение мгновенного доступа ко всем продуктам, зарегистрированным в Системе § Организация обслуживания клиентов в любом месте расположения филиалов/допофисов банка § Исключение рисков выполнения несанкционированных операций со счетами клиентов
Обслуживание клиента по ПКЭО
Функциональный потенциал ПКЭО как продукта современных банковских технологий § Любая платежная карта независимо от типа процессинга выполняет идентификационную роль. § Авторизация клиента производится через обращение в ПЦ. § Поиск клиента — владельца карты — осуществляется автоматически, так же, как и поиск его продуктов (кредитов, депозитов, длительных поручений, карт и т. д. ). § Вывод запрошенной информации и предоставление интерфейса доступа к операциям с продуктами клиента происходит в одном окне. § Возможность совершения операций с продуктами клиента предоставляется уполномоченным лицам согласно их уровню доступа. § Все факты обращения клиента к банковским служащим и выполнения операций с продуктами клиента обязательно журналируются.
Настройки Системы §Установить Active. X компоненту §Создать необходимые группы доступа в «Администраторе доступа» §Настроить два справочника в «ЦФТ-Навигаторе»
Организация доступа На старте планируется дистрибутивно поставлять следующие группы доступа: § ПК. Экспресс-обслуживание. Пользователи — имеет доступ к ТБП «Карты» без возможности просматривать его экземпляры и к запуску операции-менеджера по работе с клиентами посредством ПКЭО; § ПК. Экспресс-обслуживание.
Работа с депозитом физ. лиц — группа необходима для того, чтобы индивидуальная группа пользователя наделялась правами на выполнение операций по любому депозитному договору клиента, доступ к запуску которых имеется у пользователя. При этом после выполнения операции права данной группы у пользователя отзываются.
Настройки Системы. Роли Справочник «ПК. Экспресс-обслуживание. Роли» : § содержит список возможных ролей § одна роль – одна или несколько групп доступа § используется при настройке пользователей, аффилированных на выполнение операций по продуктам карт экспресс обслуживания
Настройки Системы. Выбор доступных ТБП и операций
Настройки Системы. Пользователи Справочник «ПК. Экспресс-обслуживание. Пользователи» : § Для каждого пользователя – персональная группа доступа § Право на выполнение операции дается в момент выполнения операции по выбранному продукту § Право отзывается непосредственно после выполнения операции
Менеджер по работе с клиентами (депозиты)
Менеджер по работе с клиентами (кредиты)
Журналирование В Системе журналируются : § факты обращения клиентов по ПКЭО § факты выполнения операций по ПКЭО В журнале хранится следующая информация: § Дата и время § Код авторизации § PAN карты § Пользователь § Роль пользователя § Операция § Продукт § Дополнительная информация
Заключение § Широкое использование идентификационных возможностей платежных карт позволит значительно упростить работу с клиентами, особенно в крупных Банках – экономится время и клиента, и операциониста в зале. § Уменьшение временных затрат на обслуживание клиентов позволит оптимизировать штат сотрудников Банка по работе с клиентами и занимаемые ими площади, что напрямую отразится в виде финансовой экономии. § Четкий и гибкий контроль за операциями со счетами клиентов позволит добиться еще более высокой надежности Банка, что приведет к росту доверия клиентов и, в конечном итоге, к увеличению прибыли. § Система идентификации клиента достаточна проста и надежна, будучи построенной на современных программных технологиях. Большинство клиентов Банков так же знают толк в простых и надежных вещах, основанных на высоких технологиях.
Спасибо за внимание! Ирина Шевцова, Тел. : + 7 (383) 336 -49 -49, 335 -80 -88 (вн. 6271) Факс: +7 (383) 336 -49 -49, 335 -80 -88 e-mail: I. [email protected]. ru Владимир Резин: Тел. : + 7 (383) 336 -49 -49, 335 -80 -88 (вн. 6358) Факс: +7 (383) 336 -49 -49, 335 -80 -88 e-mail: V. [email protected]. ru www. cft. ru ¢ ¢ ¢ МОСКОВСКИЙ ОФИС: +7 (495) 626 55 87 CИБИРСКИЙ ОФИС: +7 (383) 336 49 49 УРАЛЬСКИЙ ОФИС: +7 (343) 376 39 23 СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ОФИС: +7 (812) 332 05 09 ЮГО-ЗАПАДНЫЙ ОФИС: +7 (863) 269 50 13 АЗИАТСКИЙ ОФИС: +7 (701) 786 85 35
Источник: present5.com
Новый подход к бизнес-анализу от ЦФТ
Новый ЦФТ-Банк – это новый уровень анализа текущей бизнес-ситуации, принятия стратегических решений и контроля их выполнения Людмила.
Новый ЦФТ-Банк – это новый уровень анализа текущей бизнес-ситуации, принятия стратегических решений и контроля их выполнения
Людмила Соловьева, зам. директора Дирекции финансово-экономических приложений, ГК ЦФТ
Тема повышения эффективности бизнеса банка за счет внедрения аналитических систем является в последние годы одной из самых востребованных. Банкам необходимо постоянно «держать руку на пульсе» – следить за рынком, трендами, контролировать бизнес и при этом оперативно принимать верные тактические и стратегические решения. Именно для решения этих задач была создана интеллектуальная АБС нового поколения – Новый ЦФТ Банк.
Новый уровень контроля
Не обладая полным пониманием текущей ситуации и тенденций, управлять бизнесом очень сложно, причем на любом уровне. Практически все банковские системы сегодня имеют в своем составе расширенный набор отчетов, но последние предназначены, как правило, исключительно для регуляторов. Отчетные формы не приспособлены к гибкой настройке, изменению параметров и алгоритмов расчета аналитических показателей. Это делает невозможным проведение с их помощью оперативного и разностороннего анализа текущего состояния бизнеса банка. Банки же утверждают, что сегодня им как воздух необходимы инструменты для бизнес-анализа и контроля бизнес-процессов.
Не секрет, что процесс сбора данных всегда очень трудоемок. С одной стороны, для глубокого анализа необходимы подробные отчеты, получение которых в оперативной работе финансовой организации всегда запаздывает. С другой стороны, банку в повседневной аналитической деятельности нужно использовать определенные ключевые показатели, которые должны поступать очень быстро. Именно поэтому в составе Нового ЦФТ-Банка появился специальный инструментарий, получивший название «Индикаторы работы банка».
Индикаторы работы банка – это инструментарий для контроля бизнес-процессов финансовой организации. Индикаторы призваны помочь банкам снизить финансовые и операционные риски за счет ускоренного анализа, качественно нового уровня контроля выполнения планов. Индикаторы работы банка позволяют менеджменту ежедневно отслеживать уровень продаж, выявлять потенциальные риски для бизнеса на ранних этапах и своевременно выполнять необходимые корректировки.
Все бизнес-процессы на ладони
В управленческой технологии существует такое понятие, как «индикативное управление». Именно технологию индикативного управления мы встроили в систему ЦФТ-Банк. Теперь Новый ЦФТ-Банк связывает все бизнес-процессы банка через систему индикаторов.
Поскольку в АБС находится вся основная финансовая информация, первое, что мы сделали, – разработали индикаторы финансовых показателей. В разработке находятся индикаторы и для KPI, которые позволят оценивать эффективность работы сотрудников банка.
Каждый из важных для бизнеса банка показателей может стать индикатором определенного бизнес-процесса. Например, показатели прибыльности продуктов, если для них задать «коридоры», в которых должны находиться значения, становятся индикаторами процесса продаж, позволяющими определить наиболее выгодные и убыточные продукты для банка.
Бюджетные индикаторы используются для оценки исполнения задач сокращения определенных затрат или для план-факт-анализа обеспечения работы подразделений товарно-материальными ресурсами и т. д. Для каждого из показателей банк самостоятельно может установить пороговые значения, исходя из своих целей и стратегических задач, а система будет рассчитывать значение индикатора и размещать его в «коридоре», что послужит своего рода ориентиром для оценки того, как реализуется тот или иной бизнес-процесс. На сегодняшний день в Новый ЦФТ-Банк заложена возможность использования трехсот индикаторов.
В дальнейшем мы будем расширять эти показатели на все бизнес-процессы, существующие в банке. Система индикаторов позволяет сориентировать все бизнес-процессы банка в едином направлении, соответствующем стратегии банка.
Для этого в системе предусмотрена возможность распределения индикаторов сверху вниз по всей управленческой цепочке — от топ-менеджеров до рядового сотрудника. В Новом ЦФТ-Банке показатели считываются оперативно, ежедневно и на основании всех заключенных банком сделок. Для всех финансовых показателей рассчитывается ежедневный прогноз и фактическое значение в детализации по аналитике. Разработан также механизм, позволяющий собирать данные из всех необходимых для этого источников и агрегировать их в управленческую аналитику.
Как приборная панель автомобиля
Как известно, лучше один раз увидеть, чем сто раз услышать или двадцать раз прочитать. Поэтому для контроля эффективности деятельности организации очень важно наличие эффективных средств визуализации.
Причем для оперативного принятия качественных решений необходимо предоставление информации в том виде, который интуитивно понятен любому сотруднику из числа пользователей системы. В Новом ЦФТ-Банке индикаторы после автоматического расчета выводятся в индивидуальные интерактивные информационные панели специалистов банка. В мировой практике такие панели называют dashboards.
Информационные панели позволяют специалистам банка буквально одним взглядом оценить текущую ситуацию, возможные пути ее развития и принять наиболее верное управленческое решение. Это не просто графики и диаграммы оценки эффективности. Речь идет о полноценном аналитическом, структурном и динамическом анализе показателей тех или иных бизнес-процессов. В определенном смысле интерактивную панель можно сравнить с автомобильной приборной панелью, которая обеспечивает наглядный контроль текущего состояния работы автомобиля. Помимо этой функциональности наш инструмент позволяет интерактивно производить анализ значений за разные периоды времени, а также группировку и детализацию по аналитике.
Для всех специалистов банка
Так, например, руководитель отделения банка ежедневно на своей информационной панели может видеть финансовый результат своего отделения в сравнении с другими отделениями, оценку финансового результата своего отделения, оценку прироста объема депозитов по группам клиентов, план и факт по бюджетным лимитам и т. д. Руководитель отдела розничных продуктов увидит в своей интерактивной панели наиболее «активную» и «пассив- ную» точку продаж, наиболее «востребованный» и «мертвый» продукт, в течение дня в режиме online – информацию о продажах определенного стратегического продукта по всем точкам продаж и т. д. На основании значений индикаторов и по результатам их анализа руководитель может корректировать тактику продаж и управлять продажами в течение дня. Фронт-менеджер также в режиме online, через свою интерактивную панель, следит за результатами работы и нормами обслуживания клиентов по значениям таких индикаторов, как количество оформленных заявок от клиентов, количество транзакций, объем транзакций, сравнивает свой результат с результатом коллег в отделе, прогнозирует свой бонус или премию по результатам работы за месяц. В течение дня значения индикаторов мотивируют сотрудника точки продаж на активную деятельность, что, естественно, скажется на финансовом результате подразделения и банка в целом.
Вовлечение без обучения
Инструмент работает в двух режимах – интерактивная панель может появляться в виде всплывающих окон при работе в Новом ЦФТ-Банке и может быть доступна топ-менеджерам банка в используемых ими браузерах, в том числе и на мобильных устройствах. Наши интерактивные панели обладают еще одним важным свойством.
Сотрудник банка получает возможность обратной связи – на интерактивной панели располагается специальная кнопка, которая позволяет ему запрашивать недостающие для его работы индикаторы, получать разъяснения по поводу методик расчета показателей. Эта функциональность очень важна, так как психологически позволяет менеджеру чувствовать себя полноценным участником бизнеса банка как такового.
Таким образом, интерактивная панель становится связующим элементом всех бизнес-процессов банка, своего рода внутренней информационной сетью кредитной организации. Аналитический инструментарий в составе Нового ЦФТ-Банка не требует длительного обучения ни IT-администраторов, ни специалистов, использующих информационные панели.
Поддержка в рабочем режиме осуществляется IT-департаментом банка через интуитивно понятный пользовательский интерфейс. Также в самом ближайшем будущем информационные панели в составе Нового ЦФТ-Банка будут доступны и на мобильных устройствах. Сегодня на планшетах и смартфонах доступна практически вся та же информация, что и на стационарном оборудовании. Это позволяет специалистам банка, которые по служебной необходимости непрерывно перемещаются из города в город, из страны в страну, проводят постоянные встречи с партнерами, иметь под рукой всю необходимую информацию в наиболее удобном для восприятия виде.
Источник: plusworld.ru
>»>