Программа стимулирования кредитования субъектов МСП
Региональный Интегрированный Центр — Рязанская область информирует представителей малого и среднего бизнеса о том, что АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» совместно с Минэкономразвития России и Банком России разработало программу стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства «Программа 6,5».
В рамках данной программы льготная стоимость кредитов для субъектов МСП обеспечивается за счет предоставления Банком России уполномоченным банкам кредитов под поручительство Корпорации под процентную ставку 6,5% годовых, что позволяет обеспечить ставку конечного заемщика в размере 11% для субъектов малого предпринимательства и 10% для субъектов среднего предпринимательства для предоставления кредита на сумму от 50 млн. до 1 млрд. руб. для приобретения основных средств, модернизации и реконструкции производства, запуска новых проектов, а также для пополнения оборотного капитала.
Семинар по Цифровой платформе МСП для ДФО
Более подробную информацию можно получить пройдя по ссылке на сайт Корпорации.
Центр поддержки экспорта «Рязанский центр экспорта субъектов малого и среднего предпринимательства», 2022г.
Источник: exportcenter62.ru
Льготные кредиты для малого бизнеса
Льготные займы для малого бизнеса повышают доступность рынка кредитования для небольших компаний и ИП. В этой статье рассмотрим государственную программу, а также несколько выгодных предложений банков.
Поделиться
Программа льготного кредитования МСП
В России действует программа стимулирования кредитования малого и среднего бизнеса. Её суть в том, что по кредитам до 3 млн руб. устанавливается фиксированная ставка. Это 9,6% для компаний из приоритетных отраслей, 10,6% для остальных. Проект внедрила Корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства (Корпорация МСП) совместно с Минэкономразвития. В 2020 году он продолжит действовать.
Какие отрасли считаются приоритетными:
- сельское хозяйство;
- обрабатывающее производство;
- производство и распределение электроэнергии, газа и воды;
- строительство, транспорт и связь;
- внутренний туризм;
- высокотехнологичные проекты;
- здравоохранение;
- общепит;
- бытовые услуги;
- сбор, обработка и утилизация отходов и др.
- можно получить от 3 млн до 1 млрд руб.;
- срок льготного финансирования – 3 года;
- деньги по льготе можно получить в ограниченном числе банков;
- тратить деньги разрешено на приобретение основных средств, модернизацию и реконструкцию производства, запуск новых проектов.
В программе участвует более 40 банков, среди них: Сбербанк, Возрождение, Промсвязьбанк, Банк «Санкт-Петербург», Зенит, Райффайзенбанк, Росбанк, ЮниКредит Банк и другие.
МСП и ИС
Также некоторые финансовые учреждения сотрудничают с региональными властями и кредитуют малый бизнес на льготных условиях. Например, в ВТБ предусмотрено субсидирование процентов. Вместе с Правительством Москвы банк возмещает МСП затраты на уплату процентов по кредитам.
Чтобы получить льготный заём, нужно состоять в реестре малого и среднего бизнеса.
Проверить наличие компании или ИП в этом списке можно здесь.
Гарантия от Корпорации МСП
Корпорация предоставляет бизнесменам гарантии для получения займов на выгодных условиях. Это ещё один способ поддержки и повышения доступности кредитования для субъектов МСП. Гарантия означает, что Корпорация или связанные с ней организации обязуется отвечать перед банком за исполнение заёмщиком обязательств по кредитному договору.
Кто может получить гарантию:
- бизнес, соответствующий требованиям ст. 4 Федерального закона № 209–ФЗ;
- бизнес, зарегистрированный в РФ;
- заёмщик с хорошей кредитной историей;
- бизнес без просроченной задолженности по налогам, сборам, не проходящий процедуру банкротства.
Важны также соответствие требованиям по структуре уставного капитала, выручка в пределах 2 млрд руб. в год и количество персонала до 250 человек.
Кому гарантий не дают:
- игорный бизнес;
- производство и продажа подакцизных товаров;
- добыча полезных ископаемых;
- кредитные организации;
- инвестиционные фонды;
- негосударственные пенсионные фонды;
- ломбарды и др.
Размер гарантии зависит от типа заёмщика. В общем случае это 50% основного долга.
Для сельхозкооперативов процент составляет до 60%, для участников госзакупок – до 70%, столько же для инновационных, высокотехнологичных предприятий, и до 100% для стартапов.
Как получить гарантию
Заёмщик обращается в банк с заявкой. Финучреждение проводит проверку и оценку платёжеспособности заявителя, принимает предварительное решение о предоставлении кредита. Далее банк направляет бумаги клиента участнику Национальной гарантийной системы (это может быть корпорация МСП, Банк МСП и т.д.), а он в свою очередь принимает решение о предоставлении гарантии.
Как мы рассказали выше, гарантия для стартапов может доходить до 100% суммы займа. Корпорация отбирает стартапы, с даты регистрации которых прошло менее 5 лет или которые фактически не вели деятельность. Кроме того, бизнес должен соответствовать одному из критериев:
- создан в высокотехнологичной отрасли (IT, биотехнологии, робототехника, станкостроение, фармацевтика);
- создан в приоритетной отрасли экономики;
- показывает ежегодный прирост выручки не менее 20% на протяжении последних трёх лет или прогноз прироста выручки от 20% на протяжении не менее трёх лет с момента завершения инвестиционной фазы проекта.
Предложения банков
ВТБ
ВТБ предлагает экспресс-кредитование для бизнеса. Сумма кредита – от 500 тыс. до 5 млн руб. Срок – до 60 месяцев. Ставка – от 13%, максимальный процент – 17,5%.
У руководителя компании или ИП должно быть российское гражданство. Важен срок ведения деятельности – от года. Экспресс-кредит не выдаётся следующим категориям клиентов:
- шоу-бизнес;
- игорный бизнес;
- операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами;
- ломбарды и лизинговые компании;
- банковские, микрофинансовые, страховые структуры, кредитные кооперативы;
- разносная и развозная торговля и т.д.
- анкета;
- учредительные и регистрационные документы;
- оригиналы паспортов владельцев бизнеса;
- официальная бухгалтерская отчётность;
- бумаги о выручке;
- договоры с контрагентами;
- бумаги о праве собственности на средства, используемые в бизнесе.
Альфа-Банк
В линейке Альфа-Банка есть кредит для бизнеса по ставке от 14% до 17% годовых. Как и в случае с ВТБ, по этому кредиту не обязателен залог. Можно получить от 300 тыс. до 1 млн руб. График погашения дифференцированный, то есть сумма ежемесячного платежа уменьшается от месяца к месяцу.
Использовать деньги банка можно на пополнение оборотных активов, приобретение, ремонт и реконструкцию основных средств. Обратите внимание, что предложение Альфы относится к категории целевых (в отличие от кредита ВТБ).
У руководителя компании или индивидуального предпринимателя должно быть гражданство РФ, возраст от 22 до 65 лет включительно. Срок ведения бизнеса – от 1 года. Необходимо подтверждение целевого использования.
Сбербанк
В линейке Сбербанка есть кредит с залогом «Бизнес-Проект». Среди преимуществ этого продукта – повышенный лимит и возможность получения отсрочки по выплате долга на инвестиционной стадии развития проекта.
Можно получить от 2,5 до 200 млн руб. на срок от 3 месяцев до 10 лет. Ставка начинается от 11% годовых. Кредит целевой. Потратить деньги можно на вложения в активы путём инвестирования в развитие нового или существующего вида деятельности. В качестве залога выступает поручительство, гарантия корпорации МСП или имущество.
Основное требование к заёмщику – выручка до 400 тыс. руб. Минимально допустимый срок существования бизнеса зависит от типа кредита. Инвестиционный заём выдаётся компаниям и ИП, работающим более года, а кредитование в рамках проектного финансирования доступно при ведении бизнеса от 1,5 лет.
- Программа льготного кредитования МСП
- Гарантия от Корпорации МСП
- Как получить гарантию
- Предложения банков
Источник: finuslugi.ru
Программа стимулирования кредитования субъектов МСП
Совместно с Минэкономразвития России АО «Корпорация «МСП» разработала Программу стимулирования кредитования субъектов МСП, реализующих проекты в приоритетных отраслях, которая фиксирует процентную ставку по кредитам в сумме не менее 5 млн. руб. для субъектов малого бизнеса на уровне 10,6% годовых, для среднего – 9,6% годовых.
Кредитные организации, предоставляющие финансирование предпринимателям по Программе получают возможность рефинансирования в Банке России по ставке 6,5% годовых, поэтому Программа получила второе название «Шесть с половиной».
Кредиты выдаются на инвестиционные цели — финансирование мероприятий по приобретению основных средств, модернизацию и реконструкцию производства, запуск новых проектов, а также на пополнение оборотных средств.
В Пензенской области в этой программе участвуют банки: ПАО «Сбербанк», ПАО «ВТБ 24», Банк ВТБ (ПАО), АО «Россельхозбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО Банк «Кузнецкий».
Источник: mbpenza.ru
Вниманию предпринимателей! Программа стимулирования кредитования субъектов МСП
Одной из важнейших задач Корпорации МСП является обеспечение субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) доступными кредитными ресурсами.
Совместно с Минэкономразвития России и Банком России Корпорация разработала Программу стимулирования кредитования субъектов МСП, реализующих проекты в приоритетных отраслях, которая фиксирует процентную ставку по кредитам в сумме не менее 50 млн. руб. для субъектов малого бизнеса на уровне 11% годовых, для среднего — 10% годовых.
Кредитные организации, предоставляющие финансирование предпринимателям по Программе получают возможность рефинансирования в Банке России по ставке 6,5% годовых, поэтому Программа получила второе название «Шесть с половиной».
В программе участвуют следующие уполномоченные банки:
1. АО «Альфа-Банк»;
2. Банк ВТБ (ПАО);
3. АО «Банк Интеза»;
4. ПАО «Банк «Санкт-Петербург»;
5. Банк «Возрождение» (ПАО);
6. ВТБ 24 (ПАО);
7. Банк ГПБ (АО);
8. КБ «Кубань Кредит»;
9. ПАО «НБД-Банк»;
10. РНКБ (ПАО);
11. АО «Россельхозбанк»;
12. АО «ЮниКредит Банк»;
13. ПАО «СКБ-банк»;
14. Банк «Левобережный» (ПАО);
15. «СИБСОЦБАНК» ООО;
16. ПАО Банк «Кузнецкий»;
17. ПАО Банк «ФК Открытие»;
18. ПАО Сбербанк;
19. ПАО «Промсвязьбанк»;
20. АО «Райффайзенбанк»;
21. ПАО Росбанк.
Первый кредит в рамках Программы был предоставлен в конце 2015 года.
Уполномоченные банки активно формируют реестры сделок, участниками которых являются субъекты МСП, реализующие проекты, соответствующие условиям и требования Программы.
Более подробную информацию Вы можете получить перейдя на сайт:
«Малый бизнес Подмосковья»
Источник: xn—-8sbancyabljpnebm2aiit6frfsd.xn--p1ai