Программа стимулирования кредитования СМСП
Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства — предоставления кредитных средств по сниженным по сравнению со среднерыночными ставкам (9,6% или 10,6% годовых) для приобретения основных средств, модернизации и реконструкции производства, запуска новых проектов.
В случае соответствия субъекта МСП базовым требованиям, предъявляемым к заёмщикам в рамках Программы стимулирования кредитования, необходимо обратиться в уполномоченный банк (перечень уполномоченных банков) АО «Корпорация «МСП» за предоставлением кредита.
Срок льготного фондирования для банка составляет до 3 лет (срок кредита может быть больше).
В рамках данной программы возможно также рефинансировать ранее выданные по коммерческим ставкам кредиты уполномоченных банков.
Процентная ставка:
- 9,6% для субъектов МСП, реализующих проекты в приоритетных отраслях экономики Российской Федерации, лизинговых компаний и микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования, организаций, управляющих объектами инфраструктуры поддержки субъектов МСП
- 10,6% для субъектов МСП, реализующих проекты в отраслях, не входящих в список приоритетных отраслей экономики Российской Федерации
МСП и ИС
Список приоритетных отраслей экономики Российской Федерации:
- сельское хозяйство или предоставление услуг в данной сфере
- обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка сельскохозяйственных продуктов
- производство и распределение электроэнергии, газа и воды
- строительство, транспорт и связь
- внутренний туризм
- высокотехнологичные проекты
- деятельность в области здравоохранения
- деятельность по складированию и хранению
- деятельность предприятий общественного питания (за исключением ресторанов)
- деятельность в сфере бытовых услуг
- сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье
Список ОКВЭД, соответствующих приоритетным отраслям.
Условия получения
В целях получения кредитования в рамках Программы стимулирования кредитования необходимо:
- соответствовать требованиям Программы стимулирования кредитования, которая позволяет рефинансировать кредиты от 3 млн до 1 млрд. руб.
- обратиться в уполномоченный банк АО «Корпорация «МСП» за предоставлением кредита
Финансовые требования к заёмщику:
- положительный финансовый результат по данным бухгалтерской отчётности за предыдущий календарный год (не применяется к специально созданным проектным компаниям (SPV))
- вновь созданное юридическое лицо представляет промежуточную или годовую бухгалтерскую отчётность за первый отчётный период, который определяется в соответствии со статьей 15 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учёте»
- положительные чистые активы (не применяется к специально созданным проектным компаниям (SPV))
- показатель «Общий долг/Операционная прибыль» юридического лица (или группы компаний, если рассматриваемое юридическое лицо входит в группу компаний) не превышает 10 (показатель не применяется при реализации инвестиционных проектов по строительству объектов жилой недвижимости)
Реестр МСП: для чего он нужен и как в него включиться предпринимателю (0+)
Финансовые требования к инвестиционным проектам:
- не более 80% от общей суммы инвестиционного проекта — для инвестиционных кредитов в размере более 500 млн. руб. и инвестиционных кредитов независимо от размера кредита, погашение основного долга по которым предусматривается за счёт денежного потока, производимого за счёт реализации цели кредитования, без учёта доходов от текущей деятельности конечного заёмщика
- без ограничений (для суммы до 500 млн. руб.) — для прочих инвестиционных проектов
Источник: mybiz63.ru
Программа стимулирования мсп что это
Малые и средние предприятия (МСП) смогут получать льготные кредиты на перестройку и развитие производства при действующей ставке Банка России под 4,5% и 3% годовых соответственно. Постановление об этом подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин.
Средства, полученные по льготной ставке, можно будет направить на закупку оборудования, капитальный ремонт производственных помещений или запуск новых производств.
В приоритетном порядке льготные кредиты получат малые и средние предприятия, работающие в сфере переработки сельхозпродукции, логистики и гостиничного бизнеса.
Срок действия льготной программы составит три года. При этом кредит можно будет взять на 10 лет. Предполагается, что до конца 2022 года объём выданных кредитов составит около 50 млрд рублей.
Новый инструмент поддержки появился благодаря совмещению двух действующих федеральных программ. Первая – льготное кредитование в рамках национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы», вторая – стимулирование кредитования малых и средних предприятий Банком России и Корпорацией МСП.
Запуск новой программы Михаил Мишустин анонсировал 8 августа на совещании с вице-премьерами. «Правительство применяет широкий набор инструментов стимулирования развития малого и среднего бизнеса. Важно, чтобы эти средства работали максимально эффективно», – отметил глава кабмина.
Работа Правительства:
Министерства и ведомства, органы при правительстве:
Источник: government.ru
Программа стимулирования кредитования МСП
Инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, рефинансирование инвестиционных или оборотных кредитов, а также на иные цели, связанные с осуществлением и (или) развитием предпринимательской деятельности
Сумма кредита
Не более 2 млрд руб
Срок кредита
(льготная ставка действует на срок до 36 месяцев)
Процентная ставка
10,5% — 12% годовых (для средних/малых/микро предприятий)
Товары в обороте, недвижимость, оборудование, транспорт, поручительство фондов поддержки малого предпринимательства, гарантии АО «Корпорация МСП», зонтичное поручительство АО «Корпорация МСП»
Форма предоставления
Кредит (разовое предоставление заемщику денежных средств с возможностью установления индивидуального графика погашения);
Невозобновляемая кредитная линия (кредит с возможностью единоразового использования и погашения нескольких траншей в рамках установленных сроков и сумм)
Источник: www.vtb.ru
Финансовая поддержка АО «Корпорация «МСП»
АО «Корпорация «МСП» совместно с Минэкономразвития РФ и Банком России разработала программу стимулирования кредитования субъектов МСП, реализующих проекты в приоритетных отраслях.
Условия займа:
— размер кредита от 3 млн. руб. до 1 млрд. руб. (общий кредитный лимит на заемщика — до 4 млрд. рублей);
— процентная ставка – не выше 9,6% годовых при условии, что кредитные средства предоставляются субъекту МСП на цели осуществления деятельности в одной или нескольких приоритетных отраслях экономики*
— не выше 10,6% годовых при условии, что кредитные средства предоставляются субъекту МСП на цели осуществления деятельности или на цели реализации инвестиционного проекта в иных отраслях экономики, не включенных в приоритетных отраслях экономики.
— Сроки кредитования — до 3 лет (срок кредита может превышать срок льготного фондирования).
Перечень приоритетных отраслей экономики:
1. Сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в этой отрасли экономики, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.
2. Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта.
3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.
4. Строительство, в том числе в рамках развития внутреннего туризма.
5. Транспорт и связь.
6. Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего туризма.
7. Деятельность в области здравоохранения.
8. Сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье.
9. Деятельность по складированию и хранению.
10. Деятельность предприятий общественного питания (за исключением ресторанов).
11. Деятельность в сфере бытовых услуг.
12. Отрасли экономики, в которых реализуются приоритетные направления развития науки, технологий и техники в Российской Федерации, а также критические технологии Российской Федерации, перечень которых утвержден Указом Президента Российской Федерации от 07 июля 2011 г. № 899 «Об утверждении приоритетных направлений развития науки, технологий и техники в Российской Федерации и перечня критических технологий Российской Федерации».
В рамках Программы стимулирования кредитования АО «Корпорация «МСП» взаимодействует с 56 уполномоченными банками. Перечень банков содержится на сайте www.corpmsp.ru (раздел Финансовая поддержка/ Программа стимулирования кредитования).
2. Гарантийная поддержка субъектов МСП
АО «Корпорация «МСП» способствует развитию малого и среднего бизнеса, предоставляя субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП) прямые гарантии для получения банковских кредитов и позволяя воспользоваться кредитными ресурсами при недостаточности залогового обеспечения.
Условия получение поручительства:
— Срок гарантии составляет до 15 лет в зависимости от условий конкретного продукта.
— Вознаграждение за поручительство 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии.
— Периодичность уплаты вознаграждения устанавливается исходя из пожеланий клиента (единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежеквартально).
— Размер поручительства:
1) до 50% от суммы кредита;
2) до 70% в рамках продуктов для участников государственных и муниципальных закупок и в рамках продукта «Согарантия».
В рамках Программы предоставления поручительств Корпорация взаимодействует с 50 уполномоченными банками, 32 из которых находятся на территории Нижегородской области. Перечень банков содержится на сайте www.corpmsp.ru (раздел Партнеры/Список аккредитованных банков).
5 простых шагов получения данных услуг:
ШАГ 1. Относится к категории субъектов малого или среднего предпринимательства.
ШАГ 2. Обратиться за предоставлением кредита (поручительства) в банк-партнер Корпорации.
ШАГ 3. Получить предварительное одобрение кредита от банка-партнера с условием предоставления гарантии Корпорации.
ШАГ 4. Обратиться через банк-партнер за предоставлением гарантии в Корпорацию МСП (написать заявление на получение независимой гарантии Корпорации в банке-партнере);
ШАГ 5. Получить кредит в банке-партнере после предоставления гарантии Корпорации. Взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер.
Контактное лицо от министерства промышленности, торговли и предпринимательства Нижегородской области: Шаманская Оксана Вячеславовна, 8 (831) 435-16-68.
Источник: businessnnov.ru