Программа snowball что это

Обзор сервиса по учету инвестиций Snowball Income

До недавнего времени я вел учет своего инвестиционного портфеля вручную, в Google-таблицах. Для меня это было единственным способом собрать в одном месте данные о ценных бумагах с двух ИИС и брокерского счета у ВТБ и Тинькофф, краудлендинг-инвестировании и криптовалютах.

3436 просмотров

К тому же меня абсолютно не устраивала аналитика по портфелю в мобильных приложениях брокеров, которая часто содержит неверные данные и не дает важной информации по составу портфеля, его динамики роста и многие другие полезные вещи. Я фанат всякого рода инфографики — диаграммы, столбики, кружочки. Наверное, это особый вид извращения.

Около месяца я работал над собственными Google-таблицами для ведения учета портфеля и аналитики. А потом я открыл для себя сервис учета инвестиций Snowball Income, и это была любовь с первого взгляда. Я тестировал данный сервис в течение месяца и решил сделать обзор, потому что он реально мне понравился!

Новый сервис учета инвестиций. Обзор сервиса Snowball-income

Вступление

Snowball income — относительно молодой сервис по учету инвестиций и портфельной аналитике. Дословный перевод названия сервиса — снежный ком пассивного дохода. Основатель данного проекта Егор Бабичев сам практикует инвестиции на фондовом рынке и какое-то время вел учет своих инвестиций в Excel. А потом ему надоело, и он решил создать собственный сервис для этих целей.

Типичная история создания стартапа. Я как программист и инвестор в одном лице, выражаю двойной респект ребятам и желаю проекту развития.

Учет нескольких портфелей

Сервис позволяет вести учет нескольких портфелей отдельно, а также создавать составные портфели с возможностью выбрать, какие портфели будут в него включаться. У нас с супругой, например, есть два ИИС у Тинькофф и ВТБ и еще отдельный брокерский счет у Тинькофф.

Я завел три отдельных портфеля под эти нужды, чтобы иметь полное соответствие данных по каждому из счетов. Для учета краудлендинг-инвестиций через JetLend я также завел отдельный портфель. А в общем составном портфеле я объединил эти четыре портфеля. Количество отдельных и составных портфелей не ограничено, можно составить любое количество комбинаций под свои нужды.

Автоматическая подгрузка данных с брокерского счета

Пополнения, дивидендные выплаты, покупка и продажа ценных бумаг, размер уплаченной комиссии — все операции по брокерским счетам можно подгружать буквально за пару кликов мыши. Все что нужно — заказать брокерский отчет у вашего брокера и загрузить его в личном кабинете Snowball Income. Все сделки и данные по ценным бумагам будут автоматически импортированы.

Можно вводить и вручную. В этом случае при дальнейшей загрузки данных с брокерских отчетов, операции не будут дублироваться. А если найдутся расхождения между данными из отчета и вручную введенными данными, будет соответствующее предупреждение и возможность скорректировать данные или заменить их данными из отчета.

На момент написания статьи сервис поддерживает выгрузку данных с брокерских отчетов от 15 наиболее популярных брокеров:

Новый сервис для инвестора. Обзор Snowball-Income. Дивидендный календарь и ребалансировка портфеля

Отдельно отмечу выгрузку данных со счетов Тинькофф. Для этого брокера доступна выгрузка через API. Если коротко — Тинькофф поддерживает интеграцию со сторонними приложениями и предоставляет доступ к данным об инвестиционных счетах через специальные запросы. Эту опцию можно активировать в личном кабинете Тинькофф, сгенерировав специальный ключ доступа.

В дальнейшем этот ключ доступа будет использоваться вами в сервисе Snowball Income для загрузки операций с брокерских счетов. Сам сервис не хранит у себя никаких ключей и паролей, за безопасность можно не переживать, главное не оставлять нигде на видном месте свои пароли и ключи доступа. Загрузка данных через API — это очень удобно, ненужно вводить сделки, дивиденды и пополнения вручную, ненужно скачивать и подгружать брокерские отчеты. Просто нажимаете кнопку «Обновить», и все данные подтягиваются.

Я использую загрузку брокерских отчетов для ИИС супруги у ВТБ, а для своего ИИС и брокерского счета у Тинькофф — обновление данных через API.

Базовая статистика по портфелю

На главной странице портфеля в виде небольших виджетов собраны ключевые показатели инвестиционного портфеля — текущая стоимость портфеля, общая прибыль за все время, доходность вложений, годовая сумма пассивного дохода (выплаты по ценным бумагам):

В отличие от корявых брокерских приложений, прибыль и доходность в процентах у Snowball Income считается правильно. Прибыль — как отношение текущей общей стоимости портфеля к сумме вложений, а доходность — по формуле с переменной суммой инвестиций, что дает правдивую оценку среднегодовой доходности вложенного капитала.

Одна из ключевых функций сервиса — создание категорий для активов и задание целевой структуры распределения активов портфеля по категориям. Например, я создал 3 базовые категории активов для своего портфеля — Кэш (наличные), Долговые инструменты, Акции. Внутри каждой из категорий можно создать подкатегории. Например, в категории «Акции» я выделил 5 подкатегорий — Российские акции, Дивидендные аристократы США, ИТ-сектор США, Развитые страны без США, Развивающиеся страны. Таких уровней категорий может быть неограниченное количество, что позволяет разделять ваш инвестиционный портфель по категориям очень гибко.

Каждой из категорий можно назначить целевой уровень. Например, согласно своей стратегии, я задал долю по долговым инструментам в 20% от всего портфеля, а на акции я выделил оставшиеся 80%. Внутри акций я также назначил каждой подкатегории нужный мне процент.

Листайте картинки вправо:

Назначение целевых долей для категорий — важнейшая функция, которая позволяет отслеживать отклонения состава портфеля от целевой структуры и вовремя предпринимать нужные действия. Инфографика в виде диаграмм всегда подскажет, если какая-то из категорий в портфеле отклоняется от нормы. На скриншоте ниже видно, что в моем портфеле наметился перекос в сторону российских акций, их доля составляет 31% от всех акций, вместо плановых 25%:

Аналитика по дивидендам

Помимо базовых показателей по портфелю есть отдельный раздел, посвященный выплатам по ценным бумагам — дивидендам и купонам. Здесь можно посмотреть суммарные выплаты по ценным бумагам за год, оценить доходность на вложенный капитал и посмотреть детальную информацию по дивидендам для каждой из компании в портфеле. В моем портфеле, как видите, дивидендными лидерами являются СБЕР и Норникель, но по ним и позиция существенно выше, чем по другим компаниям:

Не секрет, что некоторые компании платят дивиденды на заемные деньги, а некоторые дивидендные аристократы настолько закредитованы, что будущее их дивидендных выплат весьма туманно. Snowball Income предоставляет рейтинг дивидендов, благодаря которому можно быстро ознакомиться с ситуаций по дивидендам для акций в портфеле. Рейтинг дивидендов включает в себя 13 параметров для оценки стабильности бизнеса, способности компании генерировать денежные потоки и повышать дивидендные выплаты. В моем портфеле есть несколько акций в «зоне риска»:

В этом же разделе представлено еще несколько полезных диаграмм и графиков, по которым можно оценить среднегодовой рост дивидендов по каждой из компании в портфеле, будущие выплаты по месяцам и многое другое. Ну вы поняли, этот раздел мой любимый 🙂

Я думаю все, кто стремится к жизни на пассивный доход и придерживается дивидендной стратегии, оценят данную аналитику по достоинству.

Динамика портфеля

На данной вкладке тоже можно «залипать» часами. Например, можно сравнить динамику своего портфеля с индексом SP500 из-за существенного снижения стоимости российских облигаций:

Можно отдельно выбрать только те его категории, которые нужно сравнить. Например, если брать только акции, то мой портфель будет немного обгонять Sпросевшие» активы для усреднения. Сервис покажет те ценные бумаги, которые сильнее других упали в цене за последнее время относительно своих средних цен:

Также Snowball Income имеет функцию рекомендаций по балансировке портфеля. Работает это следующим образом — вы задаете сумму пополнения счета, а сервис подсказывает что можно на эту сумму купить, чтобы привести активы в правильную пропорцию, которую вы задали в категориях. Например, мне сервис советует усреднить фонд китайских акций, поскольку его цена ниже, чем моя средняя цена покупки, а его реальная доля в портфеле ниже плановой. Спасибо, я пока воздержусь от Китая, хотя логика рекомендации мне понятна 🙂

Добавление собственного актива

Совсем недавно в сервис добавили новую крутую опцию. Теперь в инвестиционный портфель можно включать не только ценные бумаги, валюты и криптовалюты, но и. что угодно!

Можно добавить собственный актив, дать ему имя, отредактировать его цену, указать, приносит ли данный актив пассивный доход. Например, таким образом можно добавить в инвестиционный портфель квартиру, которую вы сдаете посуточно в аренду. Можно указать ее стоимость, периодичность и суммы дохода от сдачи. Или в портфель можно добавить кальян, который сдается в прокат.

Я таким образом завел учет инвестиций через краудлендинг-площадку JetLend. Раньше приходилось руками отдельно добавлять этот счет к стоимости портфеля, а теперь он автоматически отображается в моем портфеле, ему можно назначить категорию и т.д.

Да, про слона то я и забыл. У Snowball Income есть бесплатный тариф без ограничения по времени действия. На этом тарифе можно вести учет только по одному портфелю, в который может входить до 15 разных активов. Для тех, кто инвестирует в индексные фонды или имеет мало акций в портфеле — самое то!

В платной подписке никаких ограничений на количество портфелей и активов внутри них нет. Стоимость подписки составляет 350 рублей в месяц, но если делать оплату за год, то это будет стоить 3 000 руб. (уже 250 руб. в месяц).

Также есть пробный период в 2 недели, т.е. можно бесплатно потестировать сервис, единственное ограничение — не более двух портфелей. Я именно так и сделал — зарегистрировался, попробовал функционал, понял, что мне нравится и оформил платную подписку. Пока на месяц, но продлять буду точно.

Если надумаете регистрироваться, чтобы опробовать сервис, вы можете поддержать мой блог и сделать это по специальной промо-ссылке, чтобы получить дополнительную скидку в 10% на первую оплату.

Будете вы приобретать подписку после пробного периода или нет — решать вам, но возможность сэкономить — это всегда хорошо, я считаю. Например, при оплате за год сумма составит 2 700 руб. или 225 руб. за месяц вместо изначальных 350 руб.

Если будете оплачивать, укажите промокод «tmj».

Доступ с телефона

Мобильного приложения на данный момент нет. Но верстка сайта хорошо адаптирована под смартфоны, ощущение, как-будто находишься внутри приложения (листайте вправо):

Пишу ВКонтакте и Telegram, если читать там вам удобнее, то wellcome.

Источник: vc.ru

Программа snowball что это

Краткое описание:
Позволяет управлять уведомлениями от приложений.

Описание:
Получайте только те уведомления, которые вам необходимы.
Уведомления — это здорово, пока их не становится слишком много. Snowball позволяет оставить только те из них, которые вам действительно нужны.

Скрывайте спам: Snowball автоматически распознаёт надоедающие сообщения.

Никогда не пропускайте важные уведомления: пока вы хотите видеть, что говорят ваши друзья, уведомления о сообщениях будут появляться выше остальных.

Всё под контролем: именно вы решаете, какие уведомления скрыть, а какие оставить. Воспользуйтесь свайпом для скрытия или для увеличения приоритета приложения. Snowball запомнит ваш выбор.

Меньше приложений, больше действий: вместо постоянного запуска приложений, например для ответа в Facebook или WhatsApp, напишите ответ прямо в шторке уведомлений. Не беспокойтесь: сообщение точно отправится через нужное приложение.

Требуется Android: 4.4 и выше
Русский интерфейс: Нет

Прошлые версии

Источник: 4pda.to

AWS Snowball

Простое выполнение миграции терабайтов данных в облако без ограничений по емкости хранилища или вычислительной мощности.

Ускорение производительности приложений в отключенных, простых периферийных средах и выполнение вычислительных рабочих нагрузок, когда возможности для подключения ограничены или их вовсе нет.

Защита данных в движении благодаря укрепленному корпусу устройства Snowball, интегрированным логистическим решениям и защищенному от вскрытия контейнеру, что позволяет обеспечить быструю доставку данных в нужное место

Как это работает

В консоли группы AWS Snow выберите предпочитаемое устройство: Snowball Edge Compute Optimized или Snowball Edge Storage Optimized. Создайте задание в корзине Amazon S3, выберите Amazon Simple Notification Service (Amazon SNS) для отслеживания и настройте такие параметры, как Amazon EC2 AMI и GPU. AWS подготавливает для вас устройство и отправляет его, а вы получаете его примерно через 4–6 дней.

После прибытия устройства включите его и воспользуйтесь AWS OpsHub, чтобы его разблокировать. Подключитесь к локальной сети. Используйте AWS OpsHub, чтобы управлять устройством, предавать данные или запускать инстансы EC2. После завершения работы выключите устройство и верните его в AWS. На экране E Ink автоматически появится этикетка для пересылки.

Когда устройство прибывает в регион AWS, все данные, которые хранятся в вашей встроенной корзине, перемещаются в корзину S3 и проверяются примерно столько же времени, сколько понадобилось для загрузки устройства. Потом все данные безопасно удаляются с устройства, и на нем очищается вся информация о клиенте.

AWS Snowball
AWS Snowball с ленточным шлюзом
AWS Snowball

Перенос петабайтов данных в AWS с помощью Snowball Для заданий, которые требуют использования нескольких устройств, можно отслеживать этапы устройства с помощью Менеджера миграции больших наборов данных Snow.

AWS Snowball с ленточным шлюзом
Перенесите петабайты данных с физических лент в AWS при помощи AWS Snowball

Примеры использования

Миграция данных в масштабе петабайтов

Переносите базы данных, резервные копии, архивы, медицинские записи, аналитические наборы данных, данные датчиков Интернета вещей и медиаконтент в облако, особенно в условиях ограниченной сети.

Обработка и анализ данных на локальном уровне

Запустите образы машины Amazon (AMI) в Amazon EC2 и разверните код AWS Lambda на устройствах Snowball Edge с применением машинного обучения (ML) или другие приложения.

Оптимизация данных производства

Сбор и анализ заводских данных на месте для усовершенствования процессов и повышения безопасности, эффективности и производительности.

Источник: aws.amazon.com

Snowball — Smart Notifications

Snowball — Smart Notification — это идеальный инструмент для централизованного управления сообщениями. Каждый день вы получаете сотни сообщений, уведомлений и напоминаний из социальных сетей и по электронной почте. Вопрос: как успеть ответить на все сообщения, не пропустить ничего важного, и не отвлекаться на ненужные?

Для этого есть Snowball, приложение, которое должны быть установлено на каждом умном устройстве:

1. Snowball интегрируется во все приложения социальных сетей, мессенджеров, контактов, электронной почты, календарей и заметок;
2. Отображает все сообщения на одной странице;
3. Прямо с этой же странице вы можете ответить на сообщения, без того чтобы открывать все вышеперечисленные приложения.

Меньше приложений — больше действий!

Представьте, что одновременно из нескольких социальных сетей вы получили сообщения, на которые вам нужно непременно и срочно ответить, например, из Facebook, Line, Telegram, OK, VK, Instagram, Twitter и другие. Snowball отобразит все сообщения в порядке очерёдности или приоритета; сообщит вам о важных сообщениях; и предоставит возможность оперативно ответить на каждое сообщение из единого центра управления сообщениями.

Snowball — это незаменимый помощник для путешественников и деловых людей: прямо из приложения можно воспользоваться услугами компаний Uber, чтобы заказать такси и узнать стоимость поездки, и время прибытия в пункт назначения.

Приложение также поможет вам расставить приоритеты: спрячьте нежелательные или раздражающие сообщения, и не пропустите ничего важного.

• Snowball даёт возможность получать и отвечать на сообщения из всех социальных сетей на одной интегральной странице;
• Определять приоритеты;
• Установить в настройках приложения звуковые и вибросигналы для выбранных в приоритете важности сообщениях.

Приложение Snowball совместимо с умными часами на ОС Android Wear.

Источник: captain-droid.com

Обзор сервиса для ведения портфелей snowball-income.com

Сервисы

На чтение 10 мин Просмотров 6.3к. Опубликовано 07.07.2021 Обновлено 18.10.2021

Я с начала 2017 года веду все свои портфели в сервисе ИнтелИнвест (обзор тут), но, несмотря на то, что сервис развивается, делает это он довольно медленно и некоторых пожеланий пока так и не реализовано, поэтому мне интересно, какие альтернативы появляются.

Интерес к новому сервису возник из потребности: я хочу бОльшую часть своих зарубежных инвестиций перевести в пассивные, так как понял, что моей экспертизы не хватает для активного управления, не говоря о том, что сама идея активного управления легко подвергается критике. Эксперимент с пассивным портфельчиком на российском рынке мне понравился, в первую очередь с психологической точки зрения, и я решил раскатать его и на свой портфель в Interactive Brokers.

Основное, что меня заинтересовало в snowball-income.com — возможность ручной категоризации активов и расчет объемов сделок для восстановления исходных долей. Аналогичную задачу для российского портфеля у меня выполняет гугл-табличка, но она пока не универсальна, так как парсит данные с сайта мосбиржы и не поддерживает зарубежные активы.

Итак, краткий обзор текущего функционала.

Импорт отчетов от брокеров

Я потестировал импорт из Interactive Brokers, ВТБ, Открытия и Альфы.

• IB — весь отчет за несколько лет корректно приехал кроме одного не тривиального корпоративного события (обратный сплит с авто-продажей образовавшейся дробной доли), поправил руками, в остальном все сошлось.
• ВТБ — все импортировалось без проблем, за небольшой период, включая сплиты по фондам ВТБ в портфеле.
• Альфа — отчет за 5 лет не приехал, попробовал бить на отчеты по полгода — часть импортируется, часть нет. Думаю связано с тем, что у альфы за 5 лет были изменения в тикерах, способе отражения событий итд.
• Открытие — импортировался почти идеально за период с середины 2018 года

В целом, я не ожидал, что будет бесшовный импорт в один клик, я не представляю как вообще такое реализовать, учитывая то насколько творчески российские брокеры подходят к формату отчетов. Но для молодых счетов, думаю проблем с импортом в сервис не будет. Инвесторам же с длинной многолетней историей сделок будет не просто в любом сервисе.

Так же есть импорт из кастомного xls/csv файла, а это значит что при желании можно импортировать данные откуда угодно, немного поработав с автозаменами (например таким образом можно перенести портфель из Интелинвеста, что я и сделал, для того чтобы сравнить цифры, считаемые разными сервисами).

Категоризация активов

Это тот функционал который я очень давно просил у ИнтелИнвеста, и который они хоть и реализовали с помощью тегов, но юзабилити по прежнему не на высоте. Считаю это главным преимуществом сервиса snowball-income .

Здесь это сделано проще — при импорте все активы можно распределить по любым вручную заданным категориям, при этом глубина вложенности категорий — любая.

Для каждой категории или каждого актива в портфеле (или внутри категории) можно задать долю, если предполагается подход, в рамках которого доли классов активов/отдельных активов должны выравниваться при очередном пополнении или ребалансировке.

При подкатегории или активы внутри категории могут так же иметь свои заданные доли.

При этом один раз построенную структуру активов, можно переносить между счетами, экспортировать и импортировать, что актуально, если у Вас сложная структура и аналитика и много портфелей.

Виртуализация счетов в рамках одного счета

Отдельный бонус системы категоризации заключается в возможности в рамках одного счета вести сколько угодно виртуальных счетов, и смотреть аналитику отдельно. К примеру, чтобы не создавать субсчет (субсчет у зарубежного брокера повлечет удвоенную нагрузку по отчетам в налоговую о движении денежных средств и активов, декларировании счетов итд), можно разделить один счет на несколько, к примеру «пассивный» и «активный» и сравнивать динамику между ними.

Ребалансировка

Сервис позволяет рассчитать в каком количестве и какие активы нужно докупить, чтобы при очередном пополнении восстановить доли активов к заданным. В отличие от моей таблички, сервис знает все возможные активы, я проверял — знает наши ЗПИФы, знает специфические ETF, знает отдельные облигации десятых эшелонов. При беглой проверке я не нашел ни одного тикера/ISIN который сервис бы не знал.

Все корректно работает, проверил.

Есть опции:

• Учитывать цену — тогда сервис приоритизирует покупку наиболее просевших активов, даже если их доля близка к заданной
• Учитывать дробные лоты — в этом случае рекомендации не округляются до целых лотов

Этот функционал отлично подходит большинству инвесторов с пассивной стратегией, основанной на распределении классов активов в портфеле. При этом, если у Вас 1 портфель, и до 15 активов в нем (включая проданные), то функционал сервиса для Вас будет бесплатным .

Недостатком, который я думаю легко поправить, это невозможность просчитать ребалансировку с учетом продажи активов. Это требуется, когда портфель уже зрелый, регулярные пополнения не являются значимыми (пополнения на 100 тысяч при портфеле в несколько миллионов), или в случае кризисов, когда доли активов могут разъезжаться очень сильно, и продажа дорогих активов и покупка дешевых позволит получить преимущества портфельного эффекта

Про портфельный эффект можно почитать в книге у Уильяма Бернстайна «Разумное распределение активов» или в прекрасной компиляции от Дмитрия Никитенко .

Аналитика

Сервис уже оброс функционалом аналитики, и есть отличия от интелинвеста и других.

Доходность портфеля

Привычные «плашки» с ключевой информацией —

Прибыль — совокупная прибыль по закрытым сделкам, росту курсовой стоимости и полученным купонам/дивидендам.

Доходность — здесь важный нюанс, и он же недостаток. Сервис, в отличие от Интелинвеста, не учитывает сделки пополнения/снятия денежных средств, как и не учитывает денежные средства в портфеле при расчете доходностей, поэтому доходность всегда будет выше, так как свободные денежные средства на счету «размывают» доходность, и корректно учитывать их.

Формула расчета — TWR (доходность взвешенная по времени, то есть доходность, которую получил бы инвестор, если бы сумма инвестиций не менялась). В идеале иметь под рукой оба варианта расчета — TWR показывает результат стратегии инвестора, а MWR его реальный результат на живых деньгах.

Грубо говоря, если в первый год получить прибыль 50% с портфеля в 1000р (+500р), а во второй год довнести еще 100 000р и получить убыток 10% (минус 10 000р), то TWR будет положительным (+16.19%), а MWR отрицательным (-9,5%), при этом на счету у инвестора денег меньше чем два года назад, то есть фактически инвестор в убытке, хотя доходность по TWR будет положительной.

Пассивный доход — показывает доходность начислений (купоны/дивиденды) к текущей стоимости портфеля, и среднегодовой рост начислений. Наверное будет полезно тем, кто любит слова «дивидендная зарплата» и «пассивный доход», я для себя особого смысла не вижу. В портфеле, который я взял для примера «пассивный доход» ноль, просто потому что активы упакованы в аккумулирующие ETF/БПИФ. Если купить те же активы напрямую, то чудесным образом появится «дивидендная зарплата».

Круговые диаграммы — показывают распределение по активам, классам активов, регионам, отраслям, но само собой все это показывает ерунду, когда портфель составлен из ETF, так как пока ни один из российских сервисов не учитывает состав фондов.

Дивиденды

Здесь достаточно много информации — полученные и ожидаемые дивиденды, сегментированные по активам/классам активов, среднегодовой рост, и тд.

Есть упрощенная авто-аналитика компаний в портфеле, выраженная в виде «Рейтинга дивидендов», наверное кому то это поможет получить поверхностную оценку (хотя как без нее активы появились в портфеле — непонятно)

Рейтинг дивидендов — специальная метрика, рассчитанная на основе 13 параметров, таких как «Покрытие долгов компании», «Рост выручки», «Коэффициент Payout».
Эта метрика может принимать значения от 0 до 100.
Чем больше число, тем меньше вероятность того, что компания сократит или отменит дивиденды (на основе фундаментального анализа компании).
Чем меньше число, тем выше вероятность того, что компания сократит или отменит дивиденды.

Динамика портфеля и сравнение с бенчмарками

Здесь показана динамика стоимости портфеля, и ее сравнение с выбранным бенчмарком. В качестве бенчмарков предложены популярные ETF, что лучше чем сравнение с индексами, так как ETF показывают результат реального инвестирования в индекс, включающий дивиденды и комиссии. Список бенчмарков постоянно пополняется.

При этом учтены сделки инвестора, и спроецированы на бенчмарк.

Чтобы сравнить доходность портфеля с индексом (ETF), мы берем все ваши сделки купли-продажи и на стоимость этих транзакций «покупаем» или «продаём» выбранный фонд. То есть мы считаем, что было бы, если бы вместо активов в вашем портфеле вы покупали только паи выбранного фонда.

Звучит как очень приближенный к жизни вариант сравнения собственного результата с эталоном.

При этом, что важно, можно сравнивать с с бенчмарком любую категорию или набор категорий из портфеля. К примеру, если в Вашем портфеле кроме акций есть что то еще, не имеющее отношение к Вашей стратегии в акциях, то можно сравнивать с бенчмарком только категорию, в которую добавить только акции из портфеля. Очень гибко и удобно.

Динамика по годам и месяцам, как в валюте так и в процентах, с возможность группировки по заданным в портфеле категориям

Коэффициенты для оценки риска и корреляций портфеля

Сервис начал считать популярные коэффициенты, позволяющие оценит риск и корреляцию портфеля с рынком.

1. Бета-коэффициент — показывает корелляцию с широким рынком. Бета = 2 будет означать что когда рынок растет на 1%, наш портфель растет на 2%, волатильность портфеля выше. Отрицательная бета покажет что портфель обратно скоррелирован к широкому рынку.
2. Коэффициент Шарпа — показывает сколько доходности портфель получает на единицу риска. Доходностью считается превышение доходности портфеля на безрисковой ставкой, а риском — среднеквадратиное отклонение (СКО). Упрощенно, чем выше коэффициент тем лучше.
3. Коэффициент Сортино — улучшенная версия Шарпа, в знаменателе в качестве меры риска не СКО (которое растет и при колебаниях доходности в положительную сторону), а только убыточное отклонение (отклонение ниже средней доходности инвестора)

Мелкие плюсы

Очень легкий и быстрый интерфейс

У основного конкурента — сервиса ИнтелИнвест, интерфейс довольно тяжелый, загрузку данных при переходе между страницами нужно ждать. Здесь же — субъективно «все летает» и это приятно.

Быстрая разработка

Я посмотрел динамику внедрения новых фич в чате сервиса, и показалось что разработчик достаточно быстро добавляет функционал. Прямо сейчас добавлен расчет коэффцинтов бета, шарп, сортино.

Тарифы и промокод на скидку

Тестовый период полного функционала — 2 недели после регистрации, далее на выбор:

• Бесплатный тариф, который отлично подойдет для ведения и ребалансировки пассивного портфеля из фондов.
• Один платный тариф, включающий весь функционал сервис, стоимостью 250р в месяц при годовой оплате.

Тариф ровно такой же как у основного конкурента, но функционал, скорость и удобство работы различается.

По промокоду buythedip можно получить 10% скидку на первую оплату. Регистрация здесь >>

Сам я буду использовать сервис для ведения пассивного портфеля в Interactive Brokers, так как решил все зарубежные инвестиции так же перевести в фонды.

В целом я рад, что появляются новые сервисы, конкуренция между ними усиливается, чему мы только рады

Источник: buythedip.ru