Корпорация МСП — это государственная федеральная структура, которая занимается поддержкой и развитием малого и среднего бизнеса. Она помогает индивидуальным предпринимателям, юридическим лицам и самозанятым на каждом этапе развития, сопровождая их от решения начать собственное дело до выхода на зарубежные рынки и биржу.
Льготные кредиты и поручительства за МСП
Для получения кредита предпринимателям необходим залог. Если его нет или не хватает, поможет поручительство. Малым и средним предприятиям Корпорация предлагает «зонтичное» поручительство: до 50% от суммы кредита, до 1 млрд рублей, до 180 месяцев. Также можно совместить «зонтичное» поручительство и поручительство региональной гарантийной организации.
Поручительство бесплатно для предпринимателя, оно оформляется «бесшовно» в одном окне банка при получении кредита. Поручительства Корпорации МСП принимаются в банках-партнерах, ими можно воспользоваться в том числе и при получении льготных кредитов.
Поддержка малого бизнеса от государства. Виды и меры поддержки МСП. Льготы для бизнеса / 14+
Один из самых востребованных льготных продуктов – ПСК (программа стимулирования кредитования). По ней можно получить деньги на оборотные или инвестцели, а также рефинансирование ранее взятых займов. Кредиты по льготным ставкам (от 10,5 %) доступны на срок до трех лет предпринимателям из любых отраслей.
Отраслевые программы льготного кредитования
Корпорация МСП, как оператор льготной программы инвесткредитования, предлагает специальные условия предприятиям из производственной сферы, логистики и гостиничного бизнеса. Плюс в программу добавлены ОКВЭДы 71 (кроме подкода, связанного с застройщиками), 72 и 74 из раздела «Деятельность профессиональная, научная и техническая».
Благодаря совмещению двух федеральных программ – «1764» и ПСК – льготный заем дается под 2,5% – для средних предприятий, под 4% – для малого и микробизнеса. Льготная ставка действует 3 года, затем еще 2 года она не может превышать ключевую более чем на 2,75%.
Льготные кредиты для производственной сферы, логистики и гостиничного бизнеса
- 2,5% – для средних предприятий
- 4% – для малого и микробизнеса
Специально созданный «Центр поддержки инвестиционного кредитования» упрощает для бизнеса получение кредитов в рамках профильной госпрограммы. Центр расположен на МСП.РФ и работает по трем направлениям: консультирование, помощь в структурировании инвестпроектов, поддержка при взаимодействии с банками.
Помощь с поиском рынков сбыта
Один из самых частых запросов бизнеса — содействие в выходе на рынки сбыта. Сервис «Производственная кооперация и сбыт» позволяет бизнесу расширить возможности для реализации своих товаров. Сервис сводит на площадке МСП.РФ потенциальных поставщиков и заказчиков, включая крупнейших в стране. Он же может стать точкой входа малого и среднего бизнеса в федеральные торговые сети.
Реестр МСП: для чего он нужен и как в него включиться предпринимателю (0+)
Производственная кооперация и сбыт
Поможем вам заинтересовать крупных заказчиков, наладить сбыт продукции, найти поставщиков комплектующих и развить производство – все на одной площадке, в режиме онлайн
Стабильный рынок сбыта – мечта предпринимателя. Найти его позволяет участие в закупках. Сегодня совершать их у малого и среднего бизнеса в рамках 223-ФЗ обязаны все заказчики с госучастием. Квота на такие закупки с прошлого года увеличена до 25%, за ее соблюдением следит Корпорация МСП.
Малый и средний бизнес может стать участником программ «выращивания» МСП-поставщиков от крупнейших заказчиков. Это открывает новые возможности для роста и гарантированный рынок сбыта. Заказчик в свою очередь обеспечивается продукцией необходимых объемов и качества в долгосрочной перспективе. Программы помогают предприятиям технологически развиваться, активизировать импортозамещение и создавать новые рабочие места.
Большие перспективы открывает возможность заключать офсетные договоры. По ним МСП-поставщики получают выход на рынок сбыта и возможности для инвестирования в модернизацию производства. Заказчику такой подход гарантирует поставку необходимых товаров в нужном объеме. В январе 2023 года ООО «Автодор — Платные Дороги» заключило первый в России офсетный договор с поставщиком.
Чтобы участие в закупках стало более удобным для предпринимателей, на МСП.РФ запущен агрегатор закупок по 223-ФЗ. Сервис позволяет быстро пройти весь путь от поиска закупок, подготовки и подачи заявок до заключения договоров. При необходимости он же поможет защитить интересы предпринимателя в споре с заказчиком.
В интересах небольших сельхозпроизводителей реализуется проект «Фермерский островок». Он помогает объединяться в кооперативы и открывать торговые точки в федеральных сетях или в виде отдельных магазинов для продажи собственной продукции. Формат shop-in-shop позволяет также привлечь покупательский трафик крупных ритейлеров.
Льготные кредиты для малого и среднего бизнеса: новые условия
С наступлением 2023 года обновились программы льготного кредитования для малого и среднего бизнеса. Расскажем, что изменилось.
В целях поддержки малого бизнеса государство разрабатывает различные программы и льготы. В качестве такой меры поддержки банки-участники программы предлагают бизнесу кредиты на выгодных условиях.
В августе прошлого года реализована возможность совмещения двух льготных программ кредитования на инвестиционные цели для субъектов МСП на организацию, развитие и переоборудование производства под уникально низкие проценты – 2,5% и 4% годовых на срок до 10 лет. А также программа кредитования на приобретение промышленной недвижимости для организации производства по ставке 5% годовых для обычных производственных предприятий и под 3% для высокотехнологичных компаний.
Программа 1764
С 2019 года работает программа льготного кредитования, реализуемая в соответствии с постановлением Правительства № 1764. Сейчас она уже стала неотъемлемым инструментом успешного развития бизнеса. В программе могут участвовать малые и средние предприятия из разных отраслей экономики.
Воспользоваться льготными кредитами могут также ИП и самозанятые. Программа реализуется Минэкономразвития в рамках национального проекта по развитию малого и среднего предпринимательства.
Рассмотрим, в чем ее привлекательность для МСП.
Кто может обратиться за кредитованием
Представители бизнеса, находящиеся в реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, а также самозанятые и индивидуальные предприниматели, дополнительно быть налоговым резидентом, зарегистрирован на территории РФ, не находиться в процедуре ликвидации или банкротства, не владеть и не иметь в составе учредителей компаний крупного бизнеса (не МСП по 209-ФЗ) с долей более 25%.
На какие цели можно направить льготный кредит
Заемные средства можно направить на инвестиционные цели, пополнить оборотные средства, рефинансировать уже действующий кредит или пустить на развитие предпринимательской деятельности.
В зависимости от выбранной цели будут меняться и условия предоставления кредита.
Если вы хотите развивать бизнес – купить новое оборудование, помещение, сделать реконструкцию всего производства, то вам доступен кредит в сумме от 500 тыс. до 2 млрд рублей со сроком погашения до 10 лет. При этом льготная ставка предоставляется на 5 лет. Кстати, есть приятный бонус – вам могут открыть кредитную линию с удобным графиком погашения.
Для того чтобы пополнить оборотные средства, вы можете рассчитывать на кредит суммой от 500 тыс. до 200 млн рублей для микропредприятий и до 500 млн рублей для малых и средних предприятий. Срок погашения кредита составит максимум 3 года, и вам также, как и в предыдущем варианте, помогут подобрать наиболее оптимальные условия по обслуживанию и погашению долга.
На развитие предпринимательской деятельности можно получить от 500 тыс. до 10 млн рублей на срок до 3-х лет. Можно открыть кредитную линию или оформить единоразовый кредит. Именно этот вид кредита пользуется особенной популярностью у индивидуальных предпринимателей и микропредприятий, так как по программе нет требований к цели кредитования и осуществляемому виду деятельности.
В текущей редакции программа будет доступна до конца 2024 года. Но это не значит, что с 2025 года льготные ставки отменят, до конца 2024 года планируется выдача льготных кредитов, а льготная ставка сохранится и по истечении указанного периода на условиях, предусмотренных Постановлением и кредитным договором.
Процентная ставка по кредиту на текущий момент составляет не более 11% годовых, а если кредитоваться на инвестиционные цели по совмещенной программе, то ставка не превысит 4%.
Ак Барс Банк всегда активно поддерживает малое и среднее предпринимательство и является участником всех основных государственных программ. Программа 1764 не исключение, оформить заявку можно уже сейчас
В 2023 году Корпорация МСП немного скорректировала условия совмещенной программы ПСК МСП + 1764 под сложившиеся условия.
ПСК МСП + 1764
Это совместная программа Минэкономразвития 1764 и Программы стимулирования кредитования субъектов МСП, реализуемой Корпорацией МСП.
Цель кредитования – инвестиционная.
Сумма кредита – от 50 млн до 2 млрд рублей.
Срок кредита – 10 лет, льготный период из которых составит 5 лет.
Первые 3 года ставка составит 2,5% для среднего бизнеса или 4% для малого бизнеса. Последующие 2 года – по ставке программы 1764, которая будет действовать на момент заключения кредитного договора. Указанные ставки (на 3 и на 2 последующих года, а также на весь срок) будут зафиксированы в вашем кредитном договоре. С ними можно будет заранее ознакомиться.
Важные условия для совмещенной программы:
- Заемщик должен находиться в реестре субъектов МСП.
- Заемщик не должен владеть или принадлежать с долей более 25% компании крупного бизнеса (не МСП по 209-ФЗ).
- Заемщик не должен осуществлять подакцизную деятельность или добычу полезных ископаемых.
- Заемщик должен заниматься деятельностью по основному ОКВЭД из установленного списка, в который с текущего года добавлены профессиональная, научная и техническая деятельность ОКВЭД 72 и 74, а также 71, но без подкода, связанного с застройщиками.
Напомним, какие еще предприниматели с какими видами деятельности могут рассчитывать на такой кредит:
По данным Минэкономразвития, в 2022 году по программе было заключено 402 кредитных договора на общую сумму 38,3 млрд рублей.
Объем программы льготного инвестиционного кредитования на 2023 год по совмещенной программе увеличен более чем в два раза по сравнению с прошлым годом и составит теперь 100 млрд руб.
Подать заявку на кредит по программе ПСК+1764 в Ак Барс Банке можно прямо сейчас, менеджеры подробно проконсультируют по условиям кредита и пакету документов.
Льготное финансирование МСП на инвестиционные цели
Процентная ставка: 4%, сумма кредита до 500 млн ₽. Срок кредита: до 10 лет
Хотите получить консультацию или узнать больше?
Оставьте контакты в форме ниже, мы свяжемся с вами:
Реклама: ПАО «АК БАРС» БАНК, ИНН: 1653001805
- #банк Ак Барс
- #льготное кредитование
- #кредитование малого и среднего бизнеса
- #самозанятые
- #инвестиционный кредит
Источник: www.klerk.ru