Что такое верификация KYC и как верифицироваться?
Changelly PRO должен идентифицировать своих пользователей. Мы делаем это, чтобы предотвратить использование мошеннических аккаунтов, а также сохранить нашу клиентскую базу в безопасности. Группа по управлению рисками Changelly PRO проверяет торговую деятельность в рамках платформы, обеспечивая полное соблюдение международных правил AML и KYC.
Мы предлагаем различные уровни проверки для вашего счета — Новичок, Трейдер и Рго. Как только вы зарегистрируетесь с помощью электронной почты, вы становитесь Новичком и можете начать торговать, однако мы настоятельно призываем вас достичь статуса Трейдер.
Преимущества улучшения аккаунта до статуса ТРЕЙДЕР
1. Ниже комиссии, выше лимиты
Только верифицированные пользователи могут воспользоваться 10 уровнями скидок на комиссии Changelly PRO, в зависимости от объема вашей торговли, вы получаете больше вознаграждений.
2. Повышение уровня защиты для обеспечения вашей безопасности
KYC: Что это и для чего нужно?
Представьте, что вы потеряли устройство 2FA, или ваш аккаунт удаляется, или еще хуже! Как проверенный пользователь, Вы получите доступ к нашей учетной записи Changelly PRO быстро и легко.
З. Рационализация обслуживания
После верификации вы получаете доступ к полному набору услуг Changelly PRO, будь то: безопасность, забота о клиентах и дает вам спокойствие, что все под контролем.
Руководство по верификации для статуса ТРЕЙДЕР
1. Выберите уровень проверки, отражающий вашу торговую деятельность
Важно знать, на что вас проверяют. С Changelly PRO мы составили список из трех уровней проверки, и что нам нужно, чтобы у вас не было проблем со сделками.
Лимит вывода: 1 BTC в день
Требования: идентификационные данные не требуются
Лимит вывода: 50 BTC в день
Требования: паспорт или ID
Лимит вывода: > 50 БТП в день
Требования: необходима личная помощь
2. Подготовка все документы заблаговременно
Прежде чем начать процесс проверки для обновления статуса аккаунта на Трейдер, важно подготовить все необходимые документы: ваш международный паспорт, выданный правительством национальный паспорт или водительские права.
Наша программа проверки личности состоит из двух частей: одна с указанием страны проживания, номера телефона, изображения высокого качества и документа, подтверждающего вашу личность.
З. Откройте вкладку KYC после регистрации и заполните соответствующую информацию, как показано ниже.
Что такое KYC? Душкин объяснит
4. Загрузите фотографию документа, удостоверяющего личность (спереди и сзади)
Здесь вы можете предоставить фотографию вашего оригинального документа. Фотографируете ли вы с телефона или загружаете фото с компьютера, убедитесь, что все буквы и цифры на латыни, чётко читаются, не отсвечивают
5. Загрузите селфи
Лучше всего загрузить фото, на котором видно ваш документ удостоверяющий личность (минимальный размер 500KB, максимальный 10MB). Убедитесь, что:
- На документе есть ваша подпись
- Весь текст виден
- Вы смотрите прямо в камеру
- Фон — светлый, нейтральный цвет
- Фотография в цвете
- На вас нет аксессуаров (например, очки от солнца, шляпа или повязка)
6. Нажмите кнопку «Запрос верификации»
7. Ждите ответа от команды, и все готово!
Вы подали заявку на верификацию на Changelly PRO.
Руководство по верификации для статуса ПРО
Во-первых, вам нужно получить статус ТРЕЙДЕР. Во-вторых, чтобы получить доступ к PRO-статусу, который включает в себя договорные комиссии, более высокие пределы API, специальный менеджер аккаунта, вам придется оставить контакты для видеозвонка, в ходе которого мы проводим интервью и запрашиваем дополнительные документы.
Была ли эта статья полезной? Да Нет
К сожалению, мы не смогли помочь вам в разрешении проблемы. Ваш отзыв позволит нам улучшить эту статью.
Источник: support.changelly.com
Процедура KYC и AML — форма защиты клиентов или излишняя «дотошность»?
KYC — Know Your Customer (знай своего клиента) — и AML — Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию средств) — эти аббревиатуры уже закрепились в мире криптовалют, который зачастую связывают с анонимностью и децентрализацией. И когда приходится проходить верификацию для работы с криптобиржей, платежной системой или каким-либо другим сервисом, многие реагируют так:
Я не для того перешел в криптовалюту, чтобы рассказывать, чем я занимаюсь.
В теории — это веский аргумент, но как происходит на практике? Почему мы должны предоставлять свои данные и раскрывать источники происхождения средств? Почему к россиянам больше вопросов, чем к американцам?
Мы поговорили с Александром Луцкевичем, основателем и генеральным директором международной криптобиржи CEX.IO, и попытались выяснить, какие требования предъявляются при операциях с криптовалютами, и как регулируется этот рынок.
Александр, расскажите, какие сейчас регулятивные меры предъявляются к участникам рынка?
В США для ведения бизнеса участникам рынка необходимо иметь лицензии. Причем, существует регуляция как на федеральном уровне, так и в каждом отдельном штате есть свой регулятор, который решает нужна лицензия для работы с криптовалютами или нет на территории этого штата. Например, мы получили лицензии на денежные переводы в 25 штатах и разрешение регулятора на работу без лицензии в 17 штатах, и в настоящее время можем обслуживать 42 штата в США. В Европе же относительно недавно, с января 2020 года, стала действовать Пятая Директива Евросоюза, одним из главных требований которой является верификация клиентов. И многие участники рынка «споткнулись» об нее.
Вы говорите о процедурах KYC/AML? Все ли готовы предоставлять свои данные и раскрывать происхождение криптовалюты?
Многим кажется, что подобного рода запрос, — это вторжение в их личное пространство, из разряда «дайте спокойно поработать». На самом деле это не так — важно понимать, что такой запрос, как раз упрощает работу. Ответив на запросы KYC/AML, клиент становится понятен бирже, контрагентам (платежным системам, банкам), регулятору. То есть все участники процесса понимают, что делает клиент, какие задачи преследует и как организовать деятельность клиента наиболее эффективной.
В зависимости от страны, откуда приходит клиент, мы запрашиваем разный набор информации — от паспортных данных до источника происхождения средств. Получается, с одной стороны — это требования регулятора, с другой — понимание клиента для чего эта информация нужна. Это тот баланс, к которому мы стремимся с построением открытой коммуникации с клиентом. Именно в правильной коммуникации и кроется формула успешной реализации KYC/AML программы, которая имеет смысл для клиента, а не отпугивает его.
Какие основные требования предъявляются к владельцу криптовалюты?
Интересный нюанс возникает с разными юрисдикциями — например, США и Россия на разном счету по уровням риска как у платежных систем, с которыми мы работаем, так и у регуляторов, чьи лицензии мы поддерживаем. Базово — есть рейтинги стран по разным факторам, учитывающим уровень коррупции, финансовой преступности, и другие факторы. В таких рейтингах Россия уступает место США.
Соответственно, регулятор США и Европы — юрисдикции, в которых мы зарегистрированы, дает рекомендации, клиенты каких стран должны подлежать более глубокому рассмотрению с точки зрения KYC/AML. По таким рекомендациям потом составляется программа KYC/AML, утверждаемая регулятором и потом ежегодно аудируемая на исполнение процессов независимым аудитором. Следовательно, и требования к резидентам разных стран могут быть разные.
Расскажите подробнее — в чем разница этих требований?
В большинстве случаев американцу достаточно предоставить базовую информацию, государственный документ, номер социального страхования и электронную почту. При превышении определенного объема средств у россиянина, кроме этой информации, мы еще запросим историю происхождения средств. И еще, — это не значит, что американцы на особом положении. Просто в США при необходимости по номеру социального страхования можно узнать о человеке все.
Все же, какие цели преследует регулятор требованием по верификации — защитить игроков рынка или, наоборот, зарегулировать отрасль?
Когда криптоэкономика не изолирована от фиатной экономики и особенно, когда мы говорим о переходе из одной в другую, — либо ты устанавливаешь правила для всех, либо смиряешься с тем, что ты не контролируешь возможное использование твоей платформы в незаконных целях.
И если один доллар на счете в банке ничем не отличается от другого, то это не так для биткоинов. Биткоин, помеченный как краденный единожды, всегда будет нести с собой это клеймо.
Какие от этого могут быть последствия? Доказательство использования биржи в целях отмывания денег может послужить причиной заморозки регулятором счетов биржи и приказом приостановления деятельности на определенной территории. Ни для клиентов, ни для биржи такая ситуация не привлекательна ни в каком формате.
Кого сложнее верифицировать? По каким меткам или триггерам вы понимаете, что перед вами мошенник?
Прежде всего, важно понимать ожидаемую природу работы пользователя платформы, чтобы оценить и знать, какое поведение нормальное. Например, убедиться в том, чтобы клиент не стал, не зная того, посредником для отмывания денег, — вроде безработной многодетной матери с большим оборотом. Конечно, такая заявка вызывает подозрение. Естественно, на практике нюансов все гораздо больше.
Сложно определять так называемых «инвестиционных мошенников». Например, когда мошенник, применивший социальную инженерию и убедивший жертву создать счет с идентификацией жертвы, остается незамеченным только потому, что жертва по незнанию выполняет указания мошенника.
Удавалось распознать таких «инвестиционных менеджеров»?
В описании сценария выше, когда мошенник пользуется доверием жертвы, было множество кейсов, когда мы смогли предотвратить подобные действия. Одним из выдающихся факторов часто бывает возраст «клиента». Естественно, когда криптовалюты начинают выходить в мейнстрим, — это нормально, что представители преклонного возраста начинают ими интересоваться. Но зачастую проверка подлинности запросов от таких клиентов оправдывает себя.
Бывали случаи, когда клиента вводили в заблуждение онлайн «менеджеры доверительного управления капиталом», предлагая обманные инвестиционные схемы. Ведение учета адресов, которые ранее были задействованы в обманных схемах, — тоже часть программы. И нам удается, пообщавшись с клиентом, предотвратить потерю средств.
Как защитить свои средства от подобных деятелей?
Важно понимать: программа KYC/AML сама по себе не спасет человека, который сам отдал доступ к своему счету на бирже скамеру, убедившему клиента в своей легитимности. Это все равно, что отдать ключи от своей квартиры и адрес незнакомцу на улице, и ожидать, что твой дом останется в безопасности. Или как идти делать операцию к человеку с дипломом, нарисованным карандашами.
Многие люди наивно доверяют мошенникам, не проверив подлинность заявлений, вопреки непрофессионально сделанному сайту, ворованным фото и сомнительному лексикону. А свойство блокчейна таково, что переведенные средства можно отслеживать, но не вернуть. Хоть KYC/AML и может помочь в некоторых ситуациях, но ответственность защиты доступа к средствам (логина и пароля) лежит на пользователе. В то же время, когда мы помогаем пользователям выйти из подобных ситуаций или когда слышим о приостановлении деятельности участником рынка до введения надлежащих KYC/AML процедур, наши «дотошные» меры оправдывают себя.
То есть KYC/AML программа — это не просто «предоставьте документ»?
Нет, конечно. Это комплекс процессов — автоматизированных и ручных. Эти процессы оттачиваются, и прошлые данные принимаются во внимание.
Есть интересное свойство KYC/AML, о котором не все задумываются — в процессе мы действительно узнаем клиента и его типаж. Это позволяет определить нормальное ожидаемое поведение как счета, так и клиента при использовании услуг биржи. А значит, мы можем выявлять ситуации, когда поведение оказывается вне ожидаемого формата. Таким образом, KYC/AML выступает формой защиты клиентов не только в целом в плане обеспечения безопасной среды для покупки, торговли, и хранения крипровалют, но и в частности — в плане сверки с клиентом соответствия действий совершенных на счете его намерениям.
А вы как считаете KYC/AML направлена для клиента или против него? Помогает она вам в работе с биржей?
Источник: mining-bitcoin.ru
Что такое верификация KYC и AML, механизм работы
KYC – это процесс проверки личности клиента. В финансовом мире банки обязаны «знать своих клиентов». Чтобы подтвердить личность и завершить проверку KYC, от клиента может потребоваться загрузить документы, удостоверяющие личность.
Аналогичным образом, в криптовалюте инвесторам может потребоваться выполнить проверку KYC, прежде чем участвовать в ICO или совершать сделки на бирже.
Другими словами, KYC – это основной процесс проверки личности, используемый банками, биржами и финансовыми учреждениями.
AML аналогична KYC, но имеет более широкий охват: AML относится к мерам, используемым финансовыми учреждениями и правительствами, для предотвращения финансовых преступлений и борьбы с ними, в частности, связанных с отмыванием денег, криминальным финансированием или террористической деятельностью.
Отмывание денег – это практика использования денег, полученных незаконными способами. Например, продавец наркотиков, провернувший сделку на $10 миллионов, может купить $10 миллионов в BTC наличными через LocalBitcoins, а затем продать эти BTC в обмен на доллары США, прежде чем вывести их.
В разных странах разные правила, однако, в большинстве, компании, предоставляющие финансовые услуги, должны соблюдать правила KYC или AML.
В чем разница между AML и KYC?
Границу между KYC и AML легко стереть. Вот более четкое объяснение разницы между AML и KYC:
KYC – это процесс проверки личности, который финансовые учреждения используют для идентификации своих клиентов.
AML – это программа или набор процедур, реализуемых финансовым учреждением, которое состоит из таких компонентов, как дьюдилидженс и другие.
Как работает ПО для KYC/AML
В процессе регистрации на криптовалютной бирже пользователю, скорее всего, придется пройти проверку KYC/AML. Как правило, сама биржа не выполняет проверку, а полагается на стороннее или автоматизированное программное обеспечение.
Автоматизированное программное обеспечение гораздо эффективнее для любого финансового учреждения и выполняет так называемую электронную проверку личности.
Обычно проверка личности клиента проходит в три этапа:
- Выбрать документ, удостоверяющий личность (паспорт, национальное удостоверение личности или водительские права);
- Загрузить фотографию выбранного документа;
- Сделать селфи с документом, удостоверяющим личность.
Отмывание денег, является практикой «очистки» грязных денег.
Существуют различные способы отмывания денег. Одни используют легальные предприятия для отмывания денег, другие пропускают деньги через оффшоры, вкладывают деньги или просто покупают криптовалюту, используя платформы без KYC/AML.
Сегодня процедуры KYC и AML играют решающую роль в мире криптовалют. Они не позволяют людям использовать BTC для отмывания денег или финансирования преступной деятельности.
Конечно, процедуры KYC и AML также имеют свои недостатки: например, они вводят барьеры в криптопространство, так как предусматривают подтверждение личности для покупки или продажи монет.
Есть плюсы и минусы верификации KYC/AML, но в будущем политики «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML) будут продолжать играть ключевую роль в финансовых и криптовалютной экосистемах.
Источник: bit.news
ICO KYC Legal – узнай клиента в лицо
Краудсейл KYC Legal продлится до 1 февраля 2018.
Учетные и конфиденциальные данные становятся привлекательными объектами для взлома и кражи. В современном мире человечество испытывает множество проблем фрагментированных и рассеянных систем идентификации — но не полностью получает любое из обещанных преимуществ, таких как повышенная конфиденциальность данных, рассеянный риск или оптимизация процессов проверки. Несмотря на недостатки этих систем, высокие темпы цифрового проникновения уже привели к тому, что более половины населения мира использует онлайн услуги и цифровые платежные системы, требующие идентификации пользователя.
Что такое KYC Legal?
KYC.legal — система проверки подлинности. ICO платформы начинается в декабре. KYC.legal, как вы, возможно, догадались из названия, направлена на то, чтобы обеспечить лучшую систему проверки знаний вашего клиента (KYC). Сегодня банки, финансовые учреждения и криптовалютные биржи должны соблюдать требования KYC.
В основном это означает, что эти организации должны собирать и проверять личную информацию от клиентов. Он предназначен для предотвращения мошенничества, и также часто сочетается с требованиями проверки отмывания денег (AML).
В любом случае KYC.legal хочет создать лучшую систему проверки KYC / AML. Эта система направлена на предоставление преимуществ пользователям и компаниям путем разработки единого, унифицированного, удобного решения. Вместо индивидуального заполнения требований KYC от каждого поставщика услуг вы можете зависеть от одной платформы.
Юридические преимущества KYC
KYC.legal предлагает следующие преимущества пользователям:
- Личная информация защищена данными шифрования и биометрическими данными
- Данные размещаются на устройстве пользователя
- Пользователь может выбрать, какую информацию он предоставляет
- Проверка документов доступна с цифровой подписью
- Надежная информация о пользователях
- Избегайте поддельных или дублированных профилей пользователей
- Поддерживать соответствие KYC
- Экосистема для взаимодействия с клиентами и услугами
Как действует юридическая работа KYC?
KYC.legal состоит из программного обеспечения для Android и iOS. Пользователи передают персональные данные через эту платформу. Затем эта информация проверяется агентом. Crypto exchange, ICOs, банки, фонды и другие стороны могут запрашивать информацию у пользователей. Пользователь проверяет этот запрос, затем данные KYC отправляются на платформу.
Как правило, этот процесс проверки занимает всего 30 минут или меньше. Когда вы загружаете и используете приложение KYC Legal, все личные данные и биометрические данные зашифровываются. Как только персональные данные будут проверены, приложение преобразует его в криптографический хеш, передает его на общедоступную блок-цепочку и удаляет всю личную информацию с серверов.
ICO KYC Legal
Есть общий запас 42 миллионов токенов KYC. 80% этих жетонов идут в ICO, 15% — в команду KYC и 5% — на операционные расходы. Максимальный размер для ICO составляет 35 миллионов долларов США. Знаки KYC — это маркеры ERC20, построенные на блок-цепочке Ethereum. Токены устанавливаются со скоростью 1 доллар США = 1 KYC.
ICO стартовало 1 декабря и продолжится до 1 марта или закончится раньше в случае достижения HardCap собраных средств раньше времени, что составляет 35млн$.
Как принять участие в ICO?
Для того, чтобы принять участие в распродаже токенов, необходимо зайти на официальный сайт краудсейла, пройти быструю регистрацию и кликнуть по ссылке «buy tokens». Далее достаточно следовать инструкциям которые предоставлены на сайте.
Стоимость приобретения токенов напрямую будет зависеть от времени их покупки: чем раньше, тем больше скидка. KYC.legal – существенно упростит верификацию клиентов. Прохождение идентификации будет занимать малое количество времени – не более 45 минут. Предоставляемые данные будут строго контролироваться на достоверность. Безопасность, оперативность, инновационность и уникальность – вот причины приобрести токены KYC.Legal.
Bounty-программа
Для этой компании выделенно 2% от всех токенов, проданных во время ICO.
Для Кампании Bounty зарезервировано до 672 000 токенов KYC, эквивалентное 672 000 $ . Если количество участников бонусов будет менее 200 активных пользователей, общий пул раздач будет уменьшен до 0,5%. Активным пользователем является человек, который сделал по крайней мере одно действие в программе бонусов.
Дорожная карта
Команда
Резюме по KYC.legal
В документе KYC.legal упоминается, что 100 000 пользователей пытаются открывать счета в службах, требующих проверки KYC каждый день. Все эти пользователи зависят от процесса проверки KYC, однако в настоящее время нет глобального, упрощенного процесса KYC. Это то, что KYC.legal надеется создать.
KYC.legal нацелен на создание решения на основе блокчейн для сегодняшних проблем KYC. Используя, KYC.legal клиенты могут загружать свою информацию через приложение, проверять эту информацию, а затем легко делиться этой информацией с любой платформой.
В целом, KYC.legal имеет большой потенциал для достижения чего-то нового для малого бизнеса. Команда способна справляться со всеми необходимыми задачами, чтобы сделать этот проект успешным. Покупайте токены сегодня и становитесь партнерами Нового революционного блокчейна, лидера будущего криптомира.
Источник: invest4all.ru