Программный модуль «Операционный риск» в составе Программного комплекса «Финансовый риск-менеджер версия 3.3» (или отдельным модулем) для накопления базы данных событий операционного риска, создан в соответствии с Положением Банка России №716-П «Положение о требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе» от 08.04.2020.
Программный комплекс «Кредитный аналитик» (программный продукт серии «Аналитик») предназначен для автоматизации профессиональной деятельности финансовых аналитиков и риск-менеджеров кредитных организаций, занимающихся анализом финансового состояния и оценкой ТЭО кредитов предприятий и организаций, а также расчетом резервов на возможные потери по ссудам и формированием кредитного портфеля банка по сектору корпоративного кредитования.
Программный модуль «Анализ карточки счёта 51» (АКС-51), предназначен для обработки массива информации в виде выгрузки карточки счета из программы 1С.
Модуль является незаменимым инструментом для проведения грамотного детализированного финансового анализа и предназначен для использования в работе финансовых аналитиков и риск-менеджеров кредитных организаций, специалистов факторинговых и лизинговых операций.
Бизнес-аналитик. Обзор профессии 2023
Программный комплекс «Бизнес-аналитик» (программный продукт серии «Аналитик») предназначен для проведения всестороннего анализа финансово-экономического состояния предприятий и разработки качественных, соответствующих требованиям ведущих российских и международных финансовых организаций бизнес-планов и инвестиционных проектов.
Программный комплекс «Финансовый аналитик» (программный продукт серии «Аналитик») предназначен для проведения анализа финансового состояния предприятий всех видов деятельности на основе данных внешней бухгалтерской отчетности: форм № 1, 2, 4 (баланс, отчет о финансовых результатах, отчет о движении денежных средств), собственных исходных форм.
Программный комплекс «Общая финансовая отчетность банка» (ПК «ОФО-Банк») разработан с целью максимально автоматизировать формирование обязательной отчетности кредитных организаций и банковских групп, которая затем предоставляется в ТУ Банка России на бумажных носителях и в электронном виде.
Источник: inec.ru
Лучшие инструменты для бизнес-анализа
Поговорим о том, какими программами орудуют бизнес-аналитики, разработчики, менеджеры и что из этого потока мощнейшего программного обеспечения справляется со своей работой лучше всего.
Инструменты для бизнес-анализа: зачем они нужны и кому?
Количество данных, которыми приходятся оперировать современным бизнес-аналитикам, поражает. Сложно взять под контроль поток информации, простирающийся через инструменты планирования, цепочку поставок, систему менеджмента клиентов и массу других подсистем. Для этого нужно специализированное программное обеспечение, позволяющее организовать информацию так, чтобы из нее можно было получить полезные цифры и факты, влияющие на развитие бизнеса и прибыль компании.
Все, что нужно знать о профессии бизнес-аналитика
Правильный выбор приложений и методик анализа делает из аналитика более конкурентоспособного специалиста и приносит пользу бизнесу.
Комьюнити теперь в Телеграм
Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей
Обзор лучших инструментов бизнес-аналитики
Инструменты бизнес-аналитики призваны решать многие задачи. На соответствующего специалиста возлагается ответственность за сбор данных, их обработку, репрезентацию, а также за стратегические решения, принятые на основе найденных цифр и единиц.
Поэтому такому работнику приходится вооружаться и таблицами для управления финансовыми отчетами, и Python-алгоритмами для проведения массивных расчетов, и утилитами для создания презентаций с дэшбордами, чтобы корректно визуализировать показатели и помочь бизнесу двигаться в правильном направлении.
Microsoft Excel и его аналоги
Подобные приложения никак себя не изживут. Таблицам просто нет альтернатив, способных в полной мере заменить их функциональность и удобство. Или же это вопрос привычки.
Аналитики часто используют функцию СУММЕСЛИ (позволяет выполнять расчеты при соблюдении определенных условий в переданных данных), СРЗНАЧ для получения среднего значения, фильтры и опции для формирования графиков.
Также Excel и его аналоги помогают фильтровать данные, удаляя целые строки и столбцы с ненужными показателями. Правда, придется потратить время на изучение всех горячих клавиш и полезных опций, прежде чем удастся сделать из Excel по-настоящему толковый инструмент.
Заменить Эксель можно таблицами Google, Numbers от Apple и прочими подобными сервисами.
PowerPoint и аналоги
Приложения для создания презентаций – важная часть инструментария бизнес-аналитика. Данные нужно не только анализировать, с ними нужно работать, и часть этой работы – презентация информации компетентным коллегам, заказчикам, партнерам и всем, кого они могут заинтересовать.
Отчеты, структуры, графики, прототипы. Что только не делается с помощью PowerPoint и похожих на него программ. Но важно не просто использовать PP, надо научиться делать презентации в соответствии со стандартами 2021 года: красиво, доходчиво, без лишних букв.
Качественные картинки есть на свободных хостингах в духе Unsplash, красивые значки – на Flaticon. Сами презентации давно можно создавать онлайн с помощью сайтов типа Beautiful.ai.
Trello и аналоги
Трекеры задач напрямую не связаны с деятельностью аналитиков, но есть два аспекта, в которых они могут быть полезны:
- Работа с данными команды: сбор показателей, хранение и синхронизация задач, наблюдение за показателями компании через призму поставленных и выполняемых целей.
- Контроль планов компании, хранение данных, необходимых для решения задач, поставленных непосредственно перед бизнес-аналитиком.
Базы данных
Бизнес-аналитик должен уметь работать с базами данных и знать язык структурированных запросов для выполнения операций в пределах баз данных SQL.
Языки структурированных данных позволяют запрашивать из БД данные по строгим фильтрам. Например, можно выудить информацию в духе «Объем продаж смартфонов Apple в июне прошлого года в городе Саранск». И это только один пример. Поисковые возможности SQL огромны и с лихвой перекрывают те, что предлагает Excel.
С NoSQL-базами похожая система, только язык запросов отличается иным синтаксисом. Но его не трудно изучить, учитывая то, что большинство компаний используют в качестве NoSQL только базу MongoDB.
Microsoft Visio и аналоги
Это снова к вопросу о визуализации данных. Бизнес-аналитики, готовя отчеты, пользуются не только презентациями, но и подробными интерактивными графиками.
Microsoft Visio – популярная программа для быстрого создания таких графиков. Она входит в пакет приложений Office 365, поэтому снискала популярность у крупных корпораций, подписанных на сервисы Microsoft.
Есть более компактный, но не менее полезный инструмент – Miro. Это веб-сервис с кучей шаблонов. Пара кликов, загруженные данные, и перед вами лучший из доступных вариантов визуализации. Трудозатраты при этом сводятся к минимальным, несмотря на проект, будь то интеллект-карта для брейнсторма или заметка по заседанию.
Python-скрипты
Гуру бизнес-аналитики, вместо использования графических инструментов и всем привычных тандемов наподобие Excel+SQL, переходят на Python и прилегающие к нему библиотеки.
Сам по себе Python – язык общего назначения, адаптируемый под любой вид задач. Вкупе с библиотеками в духе Pandas он может стать мощным аналитическим ПО для обработки огромного количества данных. Его возможности куда шире, чем то, что заложено в SQL и Excel, кроме того, есть возможность добавлять собственные алгоритмы для работы с информацией любого порядка.
Pandas интересен еще и тем, что позволяет красиво визуализировать любые показатели, не будучи при этом ограниченным предустановками графических утилит в духе Excel и т.п.
MicroStrategy
MicroStrategy – это популярное в корпоративной среде ПО, созданное для быстрой сборки дашбордов всех возможных вариаций. Оно включает в себя облачный сервис и искусственный интеллект для «умной» обработки данных.
Мало того что MicroStrategy позволяет эффективно организовать данные, утилита также дает возможность отобразить их в наглядном дашборде. Благодаря этому инструменту бизнес-аналитики могут идентифицировать тренды (позитивные и негативные), улавливать новые возможности для бизнеса, в целом повышать производительность команды и компании.
К MicroStrategy можно подключить несколько источников информации, и сервис обработает все быстро и качественно.
SAS
Разработчики SAS предлагают спектр решений для бизнеса. Одно из их ключевых ПО – интеллектуальный инструмент для превентивной аналитики, позволяющий уловить тренд развития показателей заранее и сменить вектор развития, если это необходимо.
Также создатели SAS предлагают своим пользователям мощную BI-платформу для обработки большого количества показателей. Платформа идет в комплекте с API, дающими возможность интегрировать SAS с другим программным обеспечением и сервисами.
Мультипрофильный инструмент, который с 1970-х годов в ходу у бизнеса, до сих пор остается одним из надежнейших представителей жанра.
TIBCO Spotfire
Еще одно монструозное ПО, черпающее силы из «мозгов» искусственного интеллекта. Spotfire – не инструмент, а скорее коллега. Такой же аналитик, способный не только представлять данные в удобном формате, но и делать на основе полученных знаний целесообразные выводы, позитивно сказывающиеся на деятельности бизнеса.
Spotfire – это еще и платформа для модификаций. Достаточно давно зародилась такое явление, как Spotifire Mods. Это внешние плагины, позволяющие изменять алгоритмы основного инструмента, адаптировав его возможности под свои нужды. Например, добавив новые виды показателей, недоступные в Spotfire по умолчанию.
Board
Board считается решением номер один среди BI-приложений. Разработчики Board обещают клиентам усовершенствованные алгоритмы аналитики, напрямую влияющие на производительность компании.
Популярность сервиса подтверждается кастой компаний, использующих его. В числе клиентов Board такие гиганты, как Puma, Mitsubishi, Coca-Cola и даже флот армии США.
С помощью Board можно автоматизировать до 90% всех процессов обработки данных (расчетов, визуализации показателей и т.п.).
Из интересных особенностей Board можно отметить полноценную симуляцию. Укажите сервису потенциальное решение, а он покажет его последствия на базе ранее собранных данных с параметров, переданных из недр встроенной нейросети.
Tableau
И еще один инструмент, фокусирующийся на «добыче» полезных сведений и визуализации данных. И все это без необходимости полагаться на скудный инструментарий условного PowerPoint и без надобности привлекать к работе IT-отдел компании.
Для анализа в Tableau можно вогнать данные из любого сервиса. Есть Excel-таблица с важными показателями? Tableau ее «съест» и выдаст результат. Есть Oracle-база с необходимыми данными? Tableau может обработать и ее. Туда же идут цифры из Google Analytics и SQL-БД.
Вы сами решаете, откуда брать данные и как обрабатывать каждый источник.
Tableau поставляется как в виде офлайн-решения, так и виде облачного сервиса для корпораций.
Domo
Универсальная платформа для параллельного извлечения информации из нескольких источников. Domo функционирует исключительно как облачное решение и требует размещения на сервере.
Сервис хорош тем, что легко адаптируется как под нужды крупного бизнеса, так и под требования мелких компаний. Масштабы дашбордов и графиков меняются в соответствии с количеством значений, поэтому выводимые сервисом данные будут одинаково полезны для фирм любых типов.
Domo оснащен искусственным интеллектом. Он анализирует показатели и делает акцент на наиболее значимых параметрах.
Clear Analytics
Программа, созданная поклонниками Excel для поклонников Excel. Это более продвинутая система с ИИ, поддержкой размещения на сервере, блэкджеком и всем остальным, но с точки зрения юзабилити она близка по духу к детищу Microsoft. Это, кстати, одна из ключевых причин популярности Clear Analytics. И аналитики, и разработчики очень падки на инструменты, похожие на те, к которым они привыкли.
Вместо заключения
Выбор ПО для аналитики и визуализации зависит от нужд бизнеса и компетенции специалиста. Профессионалы, работающие в небольших организациях, переходят на собственноручно созданные алгоритмы в Python, а коммерческие организации масштаба Кока-Колы полагаются на автоматизированные системы за большие деньги. Вы как специалист должны уметь работать с теми утилитами, что задействуются в бизнесе вашей фирмы, но чем шире набор навыков, тем более ценным аналитиком вы будете.
Источник: timeweb.com
Business Intelligence (BI): что это такое, зачем бизнесу BI-системы и как они работают
Если отчётов и данных стало слишком много — пора внедрять BI-систему. Рассказываем всё, что нужно о ней знать.
Иллюстрация: Оля Ежак для Skillbox Media
Дарья Чепурнова
Обозреватель Skillbox Media, отраслевой журналист. Работала с TexTerra, SMMplanner, «Нетологией», «ПланФактом», Semantica. Написала больше 60 текстов для рекламных кампаний в «Дзене». Вела нишевой канал на YouTube.
О BI-системах рассказала
Светлана Вронская
Эксперт департамента аналитических решений ГК «КОРУС Консалтинг». В IT с 2000 года. Автор телеграм-канала Analytics Now и подкастов по теме искусственного интеллекта и анализа данных.
Business Intelligence переводится с английского как «бизнес-аналитика». Это работа с данными, изучение показателей работы компании. Бизнес-аналитика позволяет компаниям принимать решения, основанные на анализе данных (data driven decision making). Крупные компании используют для аналитики BI-системы.
Знать о BI-системах полезно всем, кто развивает карьеру. В таких системах работают собственники бизнеса, руководители высшего звена, менеджеры. Есть даже профессии, связанные с ними, — BI-аналитик и BI-инженер. В этом материале для Skillbox Media рассказываем главное о BI.
- Что такое BI-системы
- Какие задачи они решают
- Как внедряют BI-системы
- Какие системы можно использовать
- Как выбрать подходящее решение
Что такое BI-системы
BI-системы — программные продукты, которые собирают информацию из разных источников, обрабатывают её и представляют в виде удобных отчётов. Они упрощают анализ данных, с их помощью пользователи могут принимать решения быстрее и эффективнее.
В BI-системах работает процесс, называемый ETL: extract, transform, load — извлечение, преобразование и загрузка. Вот как можно описать этапы работы BI-систем:
- Сбор данных. BI-системы способны извлекать их из множества разных источников — CRM-систем, баз данных, ERP-систем и даже таблиц в Excel и Google Sheets. Они могут делать это автоматически, могут — по запросу пользователя.
- Обработка данных. Все извлечённые данные системы преобразуют в формат, с которым могут работать. Потом структурируют и изучают данные — определяют зависимости и закономерности.
- Визуализация данных. BI-системы строят отчёты и визуализируют их: создают презентации, графики, дашборды. Дашборд — это интерактивная информационная панель, на которую выводят важные для пользователей системы показатели.
Готовыми отчётами могут пользоваться аналитики, генеральный директор, руководитель отдела маркетинга, продакт-менеджер и другие специалисты. Одна BI-система может предоставлять отчёты для разных целей — например, выводить дашборды с данными, нужными разным специалистам.
Благодаря BI-системам специалисты быстрее анализируют данные. Не нужно изучать разные отчёты из разных систем, сопоставлять их, вручную считать показатели — всё видно в одном окне. Система BI-аналитики сама обрабатывает данные и визуализирует их.
BI-системы чаще используют средние и крупные компании, которым нужно обрабатывать большой объём данных. За их настройку могут отвечать разные люди — чаще всего BI-аналитики. Но также это могут быть бизнес-аналитики, руководители BI, инженеры BI. Подробнее о том, как в компаниях работают с BI, мы поговорим ниже.
Иногда BI-системы называют системами сквозной аналитики. Это неправильно.
Системы сквозной аналитики тоже собирают информацию из разных источников. Но они работают только с данными о маркетинге и продажах. Данные в них поступают из систем веб-аналитики, рекламных кабинетов, CRM-систем. В Skillbox Media есть статья о сквозной аналитике — прочитайте её, чтобы понять, как она устроена.
BI-системы оперируют гораздо большими объёмами данных — например, о финансах, производстве, процессах, бюджетах и так далее. В них можно построить систему отчётов, которая будет охватывать всё, что происходит с компанией. То есть сквозную аналитику можно считать компонентом BI-систем.
Обучение в Skillbox для работы в анализе данных
- «Профессия BI-аналитик» — строить дашборды, анализировать данные и помогать руководителям принимать правильные решения.
- «Профессия Бизнес-аналитик» — анализировать бизнес-процессы и помогать компаниям зарабатывать больше.
- «Аналитик данных с нуля» — освоить основные инструменты анализа данных и программирование, выбрать специализацию.
Какие задачи решают BI-системы
BI-системы могут работать с любыми данными, нужными бизнесу. Поэтому число задач, которые можно решать с их помощью, велико.
Вот несколько примеров таких задач:
- найти слабые места в бизнес-процессах и оптимизировать их;
- понять потребности клиентов и разработать продукты, которые удовлетворят их;
- проанализировать продажи и найти закономерности — например, в сезонных колебаниях продаж некоторых товаров;
- выяснить, почему снижается чистая прибыль бизнеса и как можно это исправить;
- управлять ресурсами — планировать закупки и поставки на основе данных о предыдущих проектах.
С помощью BI компании могут решать эти и другие задачи намного быстрее, чем компании, в которых нет BI-систем. Поэтому можно сказать, что BI-системы помогают бизнесу стать более адаптивным, эффективным и конкурентоспособным.
Продвинутые системы BI-аналитики помогают пользователям принимать решения. Например, системы со встроенным искусственным интеллектом могут показывать пути решения задач.
Как происходит внедрение BI-систем
Внедрение BI-системы — сложный процесс, который может длиться несколько месяцев или даже лет. В нём участвуют BI-аналитики, разработчики и будущие пользователи системы.
BI-аналитик проектирует архитектуру системы, организует работу, контролирует процессы, а потом сам анализирует данные. Разработчики отвечают за техническую часть. Будущие пользователи системы говорят, как она должна работать.
В процессе внедрения BI-систем много технических этапов. Мы опишем его в общем виде — выделим этапы, которые будут в любой компании:
Определение требований. Пользователи системы рассказывают, какие нужны отчёты — например, какие показатели в них должны быть. Обычно идут сверху вниз — от потребностей руководителей к потребностям линейного персонала. BI-аналитик собирает эти требования и структурирует их.
Определение необходимых данных. BI-аналитик вместе с пользователями прописывает, какие данные нужны для построения отчётов, есть ли они в компании, а если нет — откуда их взять.
Определение источников данных. На этом этапе работают все участники процесса. Они определяют, откуда BI-система будет брать данные — из программы для автоматизации продаж, CRM-системы, сервиса управленческого учёта и так далее. Эти источники оценивают — смотрят, правильные ли данные они передают. Если нет, их дорабатывают.
Выбор BI-системы. Аналитик подбирает систему, отталкиваясь от требований пользователей и источников, из которых будут поступать данные. Систем много — несколько мы перечислим ниже.
Настройка системы. На этом этапе настраивают хранилище данных и интеграцию с источниками, проектируют пользовательские интерфейсы. BI-аналитик преобразует все требования пользователей в техническое задание для разработчиков и контролирует процессы. В результате должна получиться система, в которой будут отчёты для каждого пользователя.
Тестирование BI-системы. К этому этапу могут привлечь тестировщиков, а могут — пользователей системы. На нём проверяют, корректны ли данные в отчётах и можно ли детализировать их до нужного уровня.
Обучение пользователей. Это важно, чтобы пользователям было комфортно работать в BI-системе. Для обучения создают пользовательские руководства, записывают учебные видеоролики или даже проводят вебинары.
После внедрения с BI-системой начинают работать. Пользователи изучают отчёты, детализируют их, принимают решения на основе данных. BI-аналитики помогают пользователям — отвечают на вопросы, а ещё сами анализируют данные и предлагают решения, которые могут увеличить прибыль компании. Также они вместе с разработчиками дорабатывают систему, если появились новые требования к ней, и решают возникающие проблемы.
Какие BI-системы можно использовать: три примера
На рынке много систем бизнес-аналитики. Но пользователям из России доступны не все.
Например, в России была популярна платформа от Microsoft Power BI и решения от Qlik — Qlik Sense и QlikView. Сейчас лицензии на них нельзя купить. Поэтому стоит выбирать среди продуктов отечественных производителей, решений на базе открытого кода или систем из стран, которые продолжают сотрудничество с клиентами из России.