Программа 1с кпк это

Решение на 1С:Управление МФО и КПК разработано для ведения учета по новым стандартам для МФО, КПК, ломбардов и фондов.

Переход на ЕПС и ведение учета по новым стандартам ЦБ

Возможности 1С:Управление МФО и КПК

Программа 1С:Управление МФО и КПК создана с учетом новых требований Центрального Банка, на основе 1С:Бухгалтерия и учитывает измененные правила ведения бухгалтерии. Компания 1С гарантирует поддержку программы и развитие функционала в дальнейшем.

Кому подходит решение

Микрофинансовые организации
Кредитные потребительские кооперативы
Сельскохозяйственные кредитные и жилищные накопительные кооперативы
Ломбарды
Фонд поддержки малого предпринимательства

Полное описание

Программа разработана, чтобы упростить ведение учетной деятельности в микрофинансовых организациях (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК). Система соответствует новым требованиям Центрального Банка.

Функционал программного продукта зависит от ее версии: «КОРП» и «ПРОФ». Первая версия отличается от последней тем, что в ней возможно вести учет по обособленным подразделениям и работать сразу с неограниченным количеством договоров по займам.

«1С» для начинающих. Знакомство с программой

С помощью решения «1С:Управление МФО и КПК» вы можете:

1. Разрабатывать различные виды займов.
2. Формировать необходимую документацию для предоставления займов.
3. Рассчитывать графики по кредитным платежам.
4. Оценивать кредитоспособность клиента.
5. Проводить SMS-информирование и email-рассылку.
6. Начислять проценты, комиссии и штрафы.
7. Вести статистику по всем клиентским заявкам.
8. 8. Изменять условия по займу.
9. Списывать проблемный займ.
10. Работать с вкладчиками: предварительно создавать заявки, продлевать вклады и многое другое.
11. Вести учет клиентов.
12. Формировать аналитическую отчетность, которая связанна с займами и задолженностями.
13. Реструктуризировать кредиты.
14. Создавать специальные документы для судебных разбирательств.
15. Оперативно формировать отчетность и своевременно передавать ее в контролирующие органы.

Это малая часть того, что вы можете делать благодаря этому программному продукту.

Еще у этой программы есть модули «Расширение Ломбарды» и «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства». Они продаются отдельно. Благодаря этим модулям вы можете расширить функциональные возможности системы.

С помощью модуля «Расширение Ломбарды» вы можете:

1. Оприходовать бланки залоговых билетов. Система формирует номера билетов.
2. Подбирать залоговый билет, чтобы оформить новый залог.
3. Указывать причины списания билетов.
4. Заполнять по настроенным шаблонам залоговый билет и распечатывать его.
5. Оценивать имущество, которое в залоге. При этом еще учитывается дисконтированная цена продажи такого имущества.
6. Создавать и хранить шкалы, по которым оценивается стоимость залогового имущества. Устанавливать коэффициенты, чтобы корректировать оценку стоимости.
7. Реализовывать залоги без проведения торгов.
8. Отражать операции по скупке ценностей.
9. Проводить инвентаризацию имущества, которое в залоге.
10. Вести учет операций по страхованию такого имущества.
11. Контролировать передвижение имущества, которое в залоге, между офисами компании.
12. Передавать между офисами оплату залогодателя.
13. Формировать отчет по работе ломбарда.

Модуль «Учет в Фонде поддержки малого предпринимательства» позволяет:

1c для чайников

1. Вести учет денежных средств, которые выделены на целевое финансирование.
2. Регистрировать соглашения между Фондом и той стороной, которая финансирует.
3. Вести учет денежных средств, которые поступают по каждому источнику финансирования и целевой программе.
4. Квалифицировать получателей займов по видам их деятельности.
5. Контролировать лимит по источнику финансирования заемных средств.
6. Проводить анализ свободных остатков по источникам финансирования.

Эти модули располагают и другим полезным функционалом.

За дополнительной информацией, которая связана с программным продуктом «1С:Управление МФО и КПК» и его модулями, обращайтесь к нашим специалистам.

Источник: www.1cbit.ru

Каталог продуктов. 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом

1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом

Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» (разработан в двух версиях — ПРОФ и КОРП) предназначен для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК):

• обеспечение работы по предоставлению и привлечению денежных средств;
• работа с просроченной задолженностью;
• автоматическое открытие лицевых счетов, что позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии
• ведение бухгалтерского, налогового учета всех хозяйственных операций МФО и КПК на Едином плане счетов (ЕПС);
• формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), которые утверждены Банком России.

Возможности

Отраслевой программный продукт «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» разработан на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (редакция 3.0), с сохранением его базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и современного интерфейса «Такси».

Программа обеспечивает выполнение следующих задач:

Предоставление займов

• Создание линейки Финансовых продуктов (видов предоставляемых займов);
• Предварительный расчет графиков предоставленных займов;

• Ведение базы своих клиентов и их анкетных данных;
• Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
• Заявки на предоставление займов;
• Возможность проверки по базе недействительных паспортов, и по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
• Процесс согласования заявок и принятие решений андеррайтером;

• Статистика по одобренным и отклоненным заявкам;
• Формирование займов на основании заявок с возможностью ограничить действия менеджеров по корректировке ключевых условий займов;

• Расчет графика платежей по займу с различными вариантами погашения займа (дифференцировано, фиксированный платеж, аннуитетный платеж, в конце договора);
• Расчет полной стоимости потребительских кредитов/займов (ПСЗ);

• Печать основных сведений по договорам займа, а также сами договоры займа в формате MS Word, с возможностью заполнения реквизитов из программы по настроенным шаблонам;
• Автоматическое создание документов на выдачу займов;
• Автоматическое начисление процентов, штрафов и комиссий по займам;
• Изменение условий займов в соответствии с дополнительными соглашениями. Хранение всей истории изменений;
• Прием средств для погашения займа с возможностью автоматической разбивки суммы оплаты по видам платежа, и формированием платежных документов;
• Формирование отчетности по анализу займов с возможностью контроля суммы основного долга, суммы начисленных процентов, погашения основного долга и процентов (с точность до дня);
• Анализ отклонений от графиков возврата денежных средств;
• Возможность формирования Платежного портфеля;
• Взаимодействие с клиентами (планирование совершения звонков, встреч, писем и пр.), возможность выводить историю действий;
• СМС рассылки, e-mail рассылки

Работа с просроченной задолженностью

• Отчетность по анализу просроченной задолженности – по суммам, срокам;
• Возможность начисления резерва по займам;

• Отсрочка и возобновление начислений штрафных санкций;
• Стоп-лист по заемщикам (включается запрет на оформление документов);
• Возможность приостановки начислений процентов и комиссий;

• Возможность оформления претензий;
• Подготовка комплекта документов для передачи в суд (расчет иска, исковое заявление);
• Возможность проводить реструктуризацию займов;
• Списание проблемных займов;
• Переуступка прав требований.

Возможности по привлечению средств

• Условия привлечения средств;
• Предварительные заявки от потенциальных вкладчиков;
• Фактическое получение средств;
• Возможность автоматического начисления процентов, членских взносов;
• Отражение в системе возврата средств;
• Возможность капитализации процентов;
• Возможность в любой момент пополнить и снять личные сбережения;
• Хранение истории изменения условий привлечения средств;
• Пролонгация срока привлеченных средств;
• Расчет удержаний НДФЛ.

• Отчетность о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
• Отчетность о персональном составе МФО и КПК;
• Формирование отчетности согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

• Возможность документирования исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:

• формирование приказа об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
• формирование приказа о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
• формирование приказа об утверждении плана обучения/подготовки;
• формирование приказа об утверждении списка сотрудников, для которых обязательно прохождение обучения/подготовки;
• ведение журнала учета прохождения вводного инструктажа и т.д;

• импортируется актуальный список террористов/экстремистов;
• возможность проверки по актуальному списку террористов/экстремистов при приеме на обслуживание нового клиента, и 1 раз в 3 месяца проверка всех клиентов;
• возможность экспорта в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке своих клиентов по списку террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) из личного кабинета;

Сервисные функции конфигурации

• Возможность прикреплять произвольное количество внешних файлов в документы и справочники;
• возможность заполнения печатных форм MS Word по шаблонам;
• Групповая обработка по перерасчету начисленных процентов, комиссий и штрафов (за произвольный период);
• Гибкие механизмы разграничения прав доступа, например;
• В отчетах существует возможность гибкой настройки выводимой информации.

Ведение регламентированного учета:

• Процентный доход с соблюдением требований Банка России — Положения №493-П и 501-П 2015 года;
• Отраслевая бухгалтерская отчетность Банка России для МФО и КПК;
• Учет по обособленным подразделениям.

Отражение хозяйственных операций

Основной способ отражения хозяйственных операций в учете — ввод документов в системе, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Помимо этого, существует возможность непосредственного ввода отдельных проводок.

Ведение учета по нескольким организациям

В программе «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским » существует возможность использовать одну информационную базу для того, чтобы вести учет сразу по нескольким организациям. Причем в этом случае параметры учетной политики для каждой организации настраиваются независимо от остальных. В то же время можно вести учет по каждой организации в отдельной информационной базе.

В программе «Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» версии КОРП существует возможность вести бухгалтерский и налоговый учет организаций, имеющих обособленные подразделения. Для учета операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, в системе присутствует отдельный документ «Авизо».

Для анализа правильности разнесения бухгалтерских данных в системе присутствует набор стандартных отчетов.

Использование базового функционала типового решения «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации»:

Функционал программы «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации» используется в решении для ведения операций по различным участкам учета:

• Бухгалтерский учет на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
• Возможность ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте;
• Возможность ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
• Соответствие данных синтетического учета остаткам и оборотам на счетах аналитического учета;
• Использование парных лицевых счетов (активный/пассивный), возможность автоматической свертки парных лицевых счетов;
• Возможность формирования стандартных бухгалтерских отчетов (как по балансовым счетам, так и по счетам аналитического учета);
• Учет ОС и НМА;
• Складской учет, учет запасов;
• Учет денежных средств;
• Взаиморасчеты с контрагентами;
• Взаиморасчеты с подотчетными лицами;
• Доходы и расходы;
• Авансы полученные и уплаченные;
• Регламентные операции;
• Налог на прибыль, налог на имущество, транспортный налог;
• Книга покупок и продаж;
• Закрытие периода.

Конфигурация версии ПРОФ имеет ограничения, по сравнению с версией КОРП:

• Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
• Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
• Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
• Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
• Ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных — по 3 тысячи каждого вида.

Источник: axioma-soft.ru

Самое популярное решение для учета на ЕПС и РСБУ

Бесплатная консультация

Всё в одной программе

От выдачи займа до сдачи отчетности в ЦБ.

Единственное официальное отраслевое решение Фирмы «1С», учитывающее все отраслевые особенности микрофинансового рынка.

Полная автоматизация процессов

В разы упрощает работу и снижает количество ошибок персонала

Программа легко интегрируется с любой внешней системой

Помогают автоматизировать
специфические бизнес-процессы

Ведите учёт и формируйте отчётность

Программа позволяет полностью автоматизировать ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учёта в соответствии со всеми новыми требованиями ЦБ РФ.

• Кредитный калькулятор с широким набором условий предоставления займа.
• Проверки клиентов по базам Росфинмониторинга, недействительных паспортов, ФССП, НБКИ.
• Внутренний скоринг.
• Работа с обеспечением займа (залоги, поручительства, банковские гарантии).
• СМС-информирование.
• Более 40 видов управленческих отчетов по анализу деятельности с возможностью гибкой пользовательской настройки.

• Гибкие настройки выплат и капитализации процентного дохода.
• Штрафные (пониженные) ставки при досрочном возврате средств, в том числе льготные (не пересчитываемые) периоды.
• Льготные периоды.
• Пакетная выплата процентного дохода.
• Пакетная пролонгация договоров.
• Учет НДФЛ и формирование регламентированной отчетности – 6-НДФЛ, 2-НДФЛ для ФНС и клиента.
• Широкий спектр управленческих отчетов.

• Все необходимые первичные документы кооператива – протокол заседания правления, вступление и исключение пайщика.
• Автоматическое начисление вступительных, членских, паевых и иных взносов.
• Автоматический расчет финансовых нормативов и контроль их соблюдения.
• Отчеты кооператива – реестр пайщиков, анализ взаиморасчетов по взносам и другие.

• Документирование исполнения задач по внутреннему контролю.
• Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму с формированием соответствующих отчетов в Росфинмониторинг.
• ФРОМ, по списку решений МВК.
• Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.

• Отчет о движении денежных средств – Указание Банка России №4263-У.
• Отчеты о деятельности, о персональном составе и о средневзвешенных значениях ПСК МФО и КПК – Указания Банка России №4083-У, 4383-У.

Автоматическое формирование

Бухгалтерской, налоговой и надзорной отчетности в соответствии со всеми новыми требованиями Банка России.

Переход на XBRL

Детальный обмен обеспечит контроль каждой цифры в отчетности, а полнота данных в дальнейшем позволит без труда сдавать отчетность в формате XBRL

Интеграция с типовыми фронт-офисами

Если в будущем вы решите сменить фронт-офис — это не станет глобальной проблемой смены всего ПО в ломбарде, вы в любой момент сможете изменить фронт-офис без стресса для бухгалтерии и отчетности. Дополнительно для Ломбардов

Начать работу будет легко