Основными функциями программы операционный день банка не является

Основными функциями модуля (АБС) «Операционный день банка» являются:

1. Ведение клиентов и счетов (ввод нового клиента; корректировка реквизитов клиента; закрытие клиента; формирование запроса по реквизитам клиента; открытие счета клиента; корректировка реквизитов счета клиента; формирование запроса по счету клиента; формирование запроса по балансу счета; закрытие счета).

2. Ведение бухгалтерских операций (АБС должна выполнять ручные проводки; депозитные и кредитные операции; конверсионные сделки; начисление процентов; переоценку остатков счетов в иностранной валюте).

3. Осуществление межбанковских расчетов (денежные переводы в системе BISS; денежные переводы через смежные системы, отзыв денежных переводов, прием и обработка входящих денежных переводов, прием и обработка системных сообщений и др.).

4. Формирование и обработка SWIFT-сообщений.

5. Проведение кассовых операций (ввод кассовой операции, формирование кассовых документов, формирование отчетности по кассовым операциям, работу с курсами валют и т.п.).

Как устроена Банковская система

6. Учет доходов и расходов.

7. Запросы в АБС (запросы по клиентам и счетам, запросы по клиентам и сделкам).

8. Формирование журналов работы пользователей (дата и время осуществления операций в системе, идентификатор пользователя, идентификатор АРМа, с которого была осуществлена операция и др.).

9. Накопление статистики.

10. Формирование отчетов.

11. Ведение нормативно-справочной информации.

В настоящее время существует не один вариант решения «Операционного дня банка», разработанные различными фирмами-разработчиками программного обеспечения для банков. Каждый из них имеет свои особенности, однако порядок выполнения операций (алгоритм) одинаков (рисунок 1).

Рисунок 3 – Порядок выполнения операций по решению

задач комплекса «Операционный день банка»

1. Процедура открытия-закрытия счетов. Началу операционного дня банка предшествует ряд подготовительных мероприятий, которые могут проводиться как до начала операционного дня, так и после окончания предыдущего дня.

2. Формирование и контроль первичных платежных документов. С момента открытия банка для клиентов начинается операционный день банка. Первичные платежные документы могут поступать как лично от клиента в бумажном виде, так и в электронном виде из систем дистанционного обслуживания или формироваться в процессе деятельности банка. Приемом платежных документов от клиентов занимается ответственный исполнитель.

В процессе обработки платежные документы проходят визуальный, логический контроль.

3. Маршрутизация документов. Документы, прошедшие контроль, поступают на этап маршрутизации, заключающийся в определении дальнейшей технологии обработки документа, т.е. распределении документов по массивам, для каждого из которых разработан свой бизнес-процесс.

4. Формирование лицевых счетов. На этом этапе формируются проводки по документу, изменяющие обороты и соответственно остатки по аналитическим счетам.

Основные функции операционных систем. Классификация операционных систем

В процессе составления лицевых счетов возможно накопление информации для отчетов по различным направлениям.

5. Составление балансовых счетов. После аналитического учета технология предусматривает выполнение операций синтетического учета. Для этого производится перегруппировка всех лицевых счетов. По номеру счета отбираются все лицевые счета, относящиеся к одному балансовому, оставляется ведомость остатков по балансовым счетам.

6. Составление баланса банка. На этом этапе счета распределяются по активу и пассиву и составляется баланс банка.

7. Для обработки внебалансовых счетов производится выборка по номерам счетов.

8. Начисление процентов. В конце операционного дня проводится начисление всех видов процентов по различным требованиям и обязательствам банка, взимание комиссий, а также различные расчеты в соответствии с технологией банка и в зависимости от дня месяца. Процедура начисления процентов выполняется автоматически по заранее установленным условиям (на основе договоров между клиентом и банком).

9. Составление отчетов. Завершает операционный день банка процедура составления отчетов. Выполняются отчеты по срокам (например, по кассе), отчеты по требованию Национального банка и гибкие, предназначенные для анализа деятельности банка, форма которых устанавливается самим банком.

В конце операционного дня также производятся регламентные работы по обслуживанию базы данных, включая архивирование, загрузку новых версий справочников и курсов, котировок и т.д. Ведется подготовка к следующему операционному дню.

В упрощенном виде информация, введенная в качестве платежных документов, при подведении итогов операционного дня преобразовывается следующим образом (рисунок 4).

Рисунок 4 – Упрощенный вид иерархии документов

операционного дня

Программное обеспечение модуля (АБС) «Операционный день банка» обеспечивает двухстороннюю связь с внешними объектами комплекса средств автоматизации банка (программные и/или технические комплексы, территориально удаленные подразделения банка, субъекты хозяйствования, которые входят в сферу деятельности банка). А именно осуществляет:

• экспорт информации;
• импорт платежной информации и помещение документов в отложенные;
• бухгалтерский учет в полном объеме на базе единого ядра платежных документов;
• поддержку различных форм и типов платежных документов, печать платежных документов;
• получение всей запрашиваемой или необходимой отчетности;
• подготовку информации для модуля «Отчетность».

Источник: studfile.net

Операционный день

Операционный день – период времени в течение рабочего дня, когда в банке принимают клиентов, осуществляют прием и выдачу денежных средств, операции по кредитам, расчетам; в случае, если документ поступил в банк по истечении операционного дня, он будет обработан в следующий операционный день; продолжительность операционного дня определяется банком самостоятельно.

Популярное

ВС: банкротство снимает обеспечительные меры

ВС ужесточает правила авансирования банкротных торгов

«НацАрбитр» подозревают в игнорировании правил конкуренции

Суд округа дифференцировал компенсационное финансирование и инвестиции

ВС: частный обвинитель обязан возместить убытки необоснованно обвиненному лицу

Власти Челябинской области банкротят собственную корпорацию

В суд поступил иск к Пригожину о компенсации морального вреда

Предприниматель стал банкротом из-за поддельных документов

ВС: право требовать начисления процентов на сумму налога не зависит от способа исполнения налоговой обязанности

Оттепель налоговой оптимизации: практика по делам о дроблении бизнеса

Популярные теги

Знаем все о банкротстве

Учредителем СМИ www.rusbankrot.ru является Ассоциация юристов и юридических компаний по регистрации, ликвидации, банкротству и судебному представительству.

Зарегистрировано СМИ — РУСБАНКРОТ
Номер свидетельства ЭЛ № ФС 77 — 77278 от 05.12.2019.

При любом использовании материалов сайта в сети Интернет, пользователь обязан указать источник в виде гиперссылки на сайт rusbankrot.ru.

Обратная связь

Поля, помеченные знаком «*», обязательны для заполнения.

Источник: rusbankrot.ru

Операционный день — часть рабочего дня банковского учреждения. Режим работы банка

В течение дня банки и другие организации (члены платежной системы) принимают документы на оплату и перевод средств. В этот период операции могут быть совершены без отлагательств. Все проведенные действия должны отражаться в бухгалтерском учете по внебалансовым и балансовым счетам посредством составления ежедневного отчета. Операционным днем является период, за который происходит переход из одного финансового состояния, зафиксированного в бухучете, в другое. Это часть рабочего дня финансового учреждения, которая отводится для оказания услуг клиентам и связана с приемом, оформлением, контролем учетных документов банка и клиентов, отражением их в бухучете, завершением информационной обработки и формированием дневного баланса.

Операционное время

Операционным временем считается период, в течение которого сотрудники банка совершают банковские операции и прочие сделки. Также под это понятие подходит время документооборота и обработки информации. Длительность операционного времени в большинстве случаев определяется, исходя из режима работы банка.

Что такое операционный день простыми словами

Как можно простыми словами передать суть данного понятия? Чаще всего под операционным днем подразумевают рабочий день банка плюс время, необходимое для завершения основных процедур. В большинстве организаций этот период довольно стандартен — с 9 до 18 вечера. Но для некоторых действий (например, обмена валюты), ограничивается 9-15 часами дня.

Время начала и окончания банковского дня устанавливает руководство банка. Вся информация в обязательном порядке доводится до клиентов. Если человек придет в компанию уже после окончания операционного дня, то нужную ему сделку или перевод осуществят только на следующий день (если он будет рабочим).

Начало дня

Время начала и конца операционного дня в банке устанавливаются распоряжением или приказом руководителя финансового учреждения. В первые рабочие часы начальник или его заместитель выдают работникам ключи, которые позволяют совершать им различные операции. Затем сотрудники банка готовят свои рабочие места: получают наличные деньги, ставят в контрольной книге свои подписи, подключают и запускают необходимое техническое оборудование.

Сроки составления ежедневного баланса

Ежедневный баланс составляется до 12 часов последующего рабочего дня. Сводный баланс должен составляться до 12 часов такого же дня после оформления баланса по выполненным операциям. Вся документация, поступающая в операционное время, подлежит оформлению и отражению по счетам в тот же день. Те же операции, которые поступили к исполнению после его окончания, проводятся на следующий день.

Окончание дня

Окончание операционного дня в банке характеризуется следующими операциями:

1. Выдача всей необходимой отчетности (ежедневный, месячный, декадный, ежеквартальный отчеты).
2. Проведение соответствующей документации в оплату.
3. Фиксация состояния информационной базы, создание ее копии, перенос на сервер.

Послеоперационное время — что это такое?

Послеоперационным временем считается период с момента завершения операционного банковского дня и обслуживания клиентов до момента окончания рабочего времени подразделения банка.

Во всех банковских организациях действует свое расчетно-кассовое время, предназначенное для обслуживания. Например, платежный день в Сбербанке длится ровно столько, сколько продолжается функционирование электронных систем. Для любых клиентов на сегодняшний день могут устанавливаться определенные графики обслуживания. А для тех, кто использует платежные системы, транзакции осуществляются круглые сутки.

Согласно регламенту, Сбербанк обрабатывает платежи, оформленные в соответствии с установленными нормами. В частности, операции по платежам проводятся в рабочие дни, за исключением праздников или выходных. Какой продолжительности операционный день в Сбербанке, знают далеко не все, поэтому зачастую попадают в затруднительное положение. Чтобы избежать этого, нужно заранее узнать время работы в конкретном отделении.

Сроки обработки платежных квитанций в Сбербанке

Внутренними правилами банковской организации устанавливаются определенные сроки обработки платежных поручений:

• В бумажной форме – с 9:00 до 15:00.
• В электронном формате — с 09:00 до 17:00. В предпраздничные дни и по пятницам обработка производится с 09:00 до 16:00.

Все инструкции относительно обработки платежей осуществляются на протяжении 2 дней после поступления документации в банк.

Следует учесть, что платежный банковский день в Сбербанке — это временной промежуток, в течение которого учреждение может функционировать. Момент открытия платежной электронной системы знаменует начало дня. Как только системы завершают свое функционирование, прекращается и платежный рабочий день банка. В этот промежуток времени могут происходить различные транзакции, входящие в компетенцию данного финансового учреждения.

Особенности обработки срочных платежей

Такие операции могут рассматриваться банковским учреждением в течение определенного периода. Платежи, имеющие статус «неотложный платеж», финансовой организацией Сбербанк рассматриваются моментально. Их могут проводить даже в тех случаях, когда операционный день подошел к концу, в соответствии с установленным перечнем валют и при лимите суммы на счете банковского клиента.

Исключение для корпораций

Необходимо также учитывать, что Сбербанк ввел некоторые новации для корпоративных клиентов и предложил им особенное время обработки платежей. Благодаря этой системе люди могут значительно расширить время своей работы. Те клиенты, которые обмениваются определенными финансовыми документами посредством системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», имеют возможность проводить такие операции с 07:00 по 23:00. Кроме того, у корпоративных клиентов есть право делать это и в выходные, и в праздники, что очень удобно.

Также многие корпорации предлагают индивидуальное рабочее время для каждого клиента. Но чем больше время операционного дня, тем дороже стоимость услуг.

Таким образом, введение новых информационных технологий дает возможность поставить бизнес на поток, расширяя тем самым экономические границы.

Источник: fb.ru