Для каждого новоиспеченного инвестора часто встает вопрос учета инвестиционного портфеля.
Кому то хватает данных, которые предоставляет брокер в личном кабинете. А кто то в поиске более детального учета своих ценных бумаг.
Рассмотрим самые известные сервисы
1. intelinvest.ru — хороший, понятный сайт. Отличная аналитика портфеля. Можно загружать отчет брокера, что экономит время. Учитывает поступление дивидендов, купонов. Самый используемый сайт. Так же есть приложение.
Бесплатно дает вести только 1 портфель в котором не более 7 ценных бумаг. Из минусов — сервис платный. Стоимость примерно 1000 рублей в год. Пользователи приложения могут поделиться партнерской ссылкой, что дает 20% скидку.
2. Investing.com — бесплатный. Можно учитывать бумаги в разных валютах. Загружать отчет брокера. Удобно настраивать таблицу. Есть возможность смотреть бумаги в разрезе технического анализа, фундаментального, графического. Из минусов, не возможно редактировать открытые позиции. Придется закрыть позицию и открыть заново.
ТОП-20 сервисов для инвесторов / Где выбирать акции, смотреть дивиденды, вести портфель?
Не дает учитывать денежные средства и дивиденды.
3. blackterminal.ru — на бесплатном тарифе можно вести свой портфель. Хорошая аналитика.
4. investfunds.ru — по отзывам дает учитывать только 3 бумаги бесплатно.
6. portfolio.conomy.ru — бесплатный. Есть мультипликаторы, дивиденды, графики, потенциал компании. Некоторые говорят, что для начинающего сложный учет. Нет американских акций.
7. morningstar.com — можно добавлять облигации.
8. Tezis.io — бесплатный, простой сервис. Отображает новости на графике.
9. finviz.com — отличный сайт, много полезной информации.
11. Smart-lab.ru Это целая соцсеть для инвесторов. Хороший аналитический сервис. Сложный, много информации.
12. wealthadviser.ru — хороший анализ бумаг
Источник: dzen.ru
В каких приложениях вести учёт своих инвестиций
В приложениях брокеров можно посмотреть основную статистику по портфелю ценных бумаг. Однако зачастую функционала приложений не хватает активным инвесторам, которые много времени тратят на анализ своего портфеля и сделок. Рассказываем, как можно вести учёт своих инвестиций.
Зачем вести учёт
1
Чтобы понимать, насколько успешно вы управляете капиталом, проанализировать результаты и при необходимости изменить стратегию. К примеру, брокеры показывают только текущую доходность по открытым позициям (разница между текущей стоимостью и стоимостью покупки). Это не даёт полного представления о том, насколько успешно инвестор выбрал активы, потому что не показывает данные о прошлых сделках, не учитывает дивиденды, купоны, не позволяет сравнить с бенчмарком (ориентиром), не рассчитывает альтернативные издержки.
2
Чтобы вовремя проводить ребалансировку. Стоимость ценных бумаг постоянно меняется, и распределение активов в портфеле (по инструментам, отраслям, отдельным бумагам, и т. д.) может отклониться от желаемого. Это увеличивает риски для долгосрочного инвестора.
Топ-5 сервисов для инвестиций.
3
Чтобы повысить дисциплину. В системе учёта инвестиций можно предусмотреть напоминание о регулярном внесении денег на счёт. Также планирование помогает снизить риски эмоциональных действий, например продажи акций при первом падении.
Можно вести учёт в Excel/Google Таблицы. Необходимо создать таблицу, в которой должны быть отображены все сделки (по покупке и продаже бумаг), поступления дивидендов и купонов, ввод/вывод денег на счёт, и т. д. Как правильно оценить доходность портфеля и как её рассчитать в таблице, мы рассказывали здесь.
Однако данные придётся переносить вручную: импортировать сделки из брокерских отчётов в автоматическом режиме не получится. Поэтому удобнее воспользоваться сервисами, в которые можно импортировать данные о сделках. Минус — за них, вероятнее всего, придётся платить.
Как вести учёт с помощью сервисов
Вероятно, наиболее востребованный у российских инвесторов сервис для учёта инвестиций. В июле 2022 года, по данным Similarweb, у него было около 200 тысяч просмотров, из них 87% — из России. Он во многом подстроен под российских инвесторов. Например, учитывается возможность торговли на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС), который даёт право на налоговые льготы, брокерские комиссии, и т. д.
Преимущество сервиса — возможность загрузки данных о сделках из отчётов большинства российских брокеров, в том числе Сбербанка. Также он может парсить (от англ. parsing — автоматический сбор данных и их структурирование) данные о текущих ценах активов, что позволяет отслеживать состояние портфеля в режиме реального времени, даёт график будущих выплат по российским инструментам, и т. д. Это удобно, если вы вложили большую сумму в облигации и планируете будущие денежные потоки.
Также можно объединить несколько брокерских счетов в один.
Цена. Бесплатно, если в вашем портфеле до семи ценных бумаг. 120–200 рублей в месяц (при оплате подписки на год) в зависимости от числа бумаг.
У него, по данным Similarweb, в июле 2022 года было около 83 тысяч просмотров в месяц, из них 79% — из России. Функционал по импортированию сделок ограничен, но их можно импортировать вручную. Сервис учитывает комиссии, налоги, и т. д.
Его особенность — предоставление аналитики по компаниям, поиск по заданным значениям мультипликаторов (скрининг). Также сервис позволяет учитывать активы, которые не торгуются на бирже: недвижимость, депозиты и др.
Цена. Бесплатно, если в вашем портфеле до семи ценных бумаг. 990 рублей в месяц в остальных случаях.
По данным Similarweb, в июле 2022 года было около 83 тысяч просмотров в месяц, из них 79% — из России. Позволяет импортировать сделки из отчётов многих крупных российских брокеров, в том числе Сбербанка. На сайте есть инструкция по импорту сделок.
Можно объединить несколько брокерских счетов в один.
Цена. Бесплатно.
Источник: dokhodchivo.ru
10 лучших трекеров дивидендов – мониторинг дивидендных выплат
Если вы занимаетесь инвестированием, особенно в рост дивидендов, то вам обязательно нужно хорошее приложение для отслеживания дивидендов. Чтобы вам было легче выбирать, в этой статье мы перечислили самые лучшие варианты трекеров дивидендов.
Зачем нужен трекер дивидендов?
Вы занимаетесь инвестированием с расчётом на рост дивидендов? Если да, то вам просто необходимо удобное приложение для расчёта дивидендов.
Такие приложения помогут вам контролировать свой пассивный доход от дивидендов каждый день. Кроме того, эти инструменты также помогают с реинвестированием полученного дохода для роста вашего портфеля.
Если вы будете играть на рынке с предоставляемой в реальном времени информацией от таких трекеров, можете рассчитывать на полную финансовую свободу в будущем.
Приложения для отслеживания дивидендов также называют инвестиционными трекерами. Это программное обеспечение или приложение, которое может предоставить вам инструменты и даже опыт для увеличения дохода за счёт дивидендов.
Например, вы можете получить прибыль от сложных процентов, реинвестируя полученный доход.
Если у вас несколько инвестиционных счетов, таких как налогооблагаемый брокерский счёт, план 401(k) и IRA, управлять всеми этими инвестициями и отслеживать дивиденды может быть сложно.
Лично нам больше всего нравится Robinhood. Приложение позволяет управлять дивидендами и пассивным доходом бесплатно, затрачивая на это менее чем 10 минут в месяц.
Список лучших приложений для отслеживания дивидендов
Ниже перечислены примеры лучших программ для отслеживания дивидендов, и некоторые из них являются бесплатными. Вы можете выбрать вариант, который лучше всего соответствует вашим общим потребностям в плане отслеживания инвестиционного портфеля.
Robinhood
Robinhood создан специально для акций, так что это лучший трекер дивидендов. Этот инструмент делает весь процесс управления акциями и отслеживания дивидендов довольно простым. Даже новичок, только начинающий работать с акциями, может использовать предлагаемые инструменты для построения качественного портфеля и максимизации дивидендной прибыли.
Поскольку Robinhood является фондовым брокером, меры безопасности здесь довольно жёсткие. Вы можете просматривать как исторические, так и будущие дивидендные выплаты. Как и в любой другой брокерской фирме, дивиденды выплачиваются автоматически.
Интерфейс является главным отличием этого приложения от любого другого из списка лучших приложений для отслеживания инвестиций. Навигация довольно плавная, и вы можете контролировать прогресс ваших акций прямо на ходу.
При каждой выплате дивидендов вы получите уведомление.
Хотя Robinhood не имеет программы реинвестирования дивидендов (DRIP), реинвестировать дивидендный доход всё равно довольно легко. По сути, это предоставляет инвестору больше свободы для инвестирования в различные акции.
Поскольку никаких комиссий нет, вы в итоге получаете больше денег от своих дивидендных выплат. Если вы только начинаете заниматься инвестициями с небольшим капиталом, эта брокерская фирма может быть идеальным вариантом для вас.
Благодаря уведомлениям о выплатах дивидендов вы будете ещё более мотивированы инвестировать в акции и тактически увеличивать свои инвестиции.
Motley Fool
Motley Fool не предлагает инструмента для отслеживания дивидендов или инвестиций, но тоже является отличным источником для поиска надёжной информации о дивидендах.
Все эти приложения вы можете использовать для отслеживания дивидендов от акций, в которые вы уже инвестировали, а сайт Motley Fool поможет вам стать лучшим инвестором.
Если вы хотите получать пассивный доход, вам нужны акции, которые в идеале будут регулярно выплачивать высокие дивиденды.
Новостная рассылка Motley Fool поможет вам оставаться в курсе всех новостей о работе фондового рынка, в том числе о том, какие компании преуспевают. Вооружившись этой информацией, вы сможете использовать свой уже существующий доход от дивидендов, чтобы инвестировать в лучшие акции.
Миллиардеры и миллионеры во всем мире полагаются на помощь этого консалтингового агентства, чтобы построить свои инвестиционные портфели. Но это не значит, что оно не подходит для мелких инвесторов.
С помощью инструмента Stock Advisor вы также можете посмотреть на исторические показатели акций и дивиденды, которые по ним выплачиваются.
В список инструментов отслеживания портфеля Motley Fool входят мгновенные оповещения, библиотека рекомендаций по акциям и отчёты о крупных акциях. Эти инструменты идеально подходят для начинающих инвесторов и позволяют им быстро стать опытными.
Finbox
Finbox – это инструмент для мониторинга ваших акций и дивидендных выплат. Он больше похож на инструмент скрининга акций, который способен помочь вам оптимизировать ваши инвестиции в акции и увеличить доход от дивидендов. Благодаря автоматизации и анализу этот инструмент делает торговлю намного удобнее.
Если вы регулярно торгуете на фондовом рынке, Finbox предоставит вам всё необходимое для получения прибыли. Инвесторы и управляющие активами уже используют это приложение.
Оно не только поможет вам найти акции, соответствующие вашим критериям, но и покажет их исторические данные.
Вы также получите различные дополнения, такие как электронные таблицы Excel и Google Sheets, чтобы создавать финансовые модели. Это довольно сложно для начинающего трейдера, но на сайте есть раздел справки с большим количеством материалов, которые вы можете изучить.
Finbox имеет бесплатную версию и два платных тарифных плана со вполне разумными ценами.
Dividend.com
Dividend.com создан специально для контроля и отслеживания дивидендов, что делает его лучшим выбором для этой цели. Большинство других приложений предлагают множество различных инвестиционных инструментов, а Dividend.com специально разработан для тех, кто хочет заработать больше денег на дивидендах.
Вы можете воспользоваться инструментами на этой платформе, чтобы сузить круг поиска акций, по которым выплачиваются дивиденды.
В число инструментов входит Dividend Assistant, который позволяет синхронизировать приложение с вашим брокерским счётом. Dividend Stock Screener – это аналитический инструмент, который сопоставляет лучшие дивидендные акции с вашими инвестиционными целями.
Наиболее полезной информацией при мониторинге дивидендных выплат является экс-дивидендная дата. Количество различных дат, касающихся дивидендов, довольно большое, и это может немного запутать инвесторов.
Однако экс-дивидендная дата является одним из самых важных факторов, поскольку для получения выплаты вы должны стать владельцем акций до этой даты.
Для тех, кто хочет получить прибыль от сложных процентов, пригодится Compounding Returns Calculator, который оценивает, насколько они могут увеличить свои доходы от акций и дивидендов. Плагин Premium Tools на Dividend.com предоставляет ещё более продвинутые инструменты, такие как изменения выплат дивидендов и список экс-дивидендных дат с возможностью поиска.
Большинство инструментов являются бесплатными, так что воспользоваться ими может любой желающий. Вы также можете находить актуальные статьи и новости, чтобы оставаться в курсе событий, касающихся акций и дивидендов.
Yahoo! Finance
Если бы поисковая система Yahoo соответствовала по качеству их финансовому приложению, они бы составили Google серьёзную конкуренцию. Компании удалось создать финансовое приложение, которое предоставляет полезные инструменты и одновременно служит источником финансовых новостей. Интерфейс тоже вполне приличный, что облегчает его использование.
Вы можете добавлять в него акции, за которыми хотите следить, чтобы получать информацию и котировки в режиме реального времени. Вы также можете отслеживать свои акции, облигации и товарные активы прямо в приложении.
Поскольку Yahoo! Finance является одним из самых популярных финансовых сайтов, вы можете положиться на информацию, которую он предоставляет.
С помощью интерактивных графиков на экране вам будет легче отслеживать прибыльность своих акций. Если вы ищете акции, приносящие дивиденды, это приложение поможет вам определить, какие акции покупать, чтобы увеличить свой пассивный доход за счёт дивидендов.
Приложение имеет более миллиона пользователей и доступно как для iOS, так и для Android. Оно бесплатное и предоставляется крупной поисковой компанией, поэтому там будет реклама.
Mint
Mint – это программа для составления бюджета, но вы также можете использовать её для отслеживания дивидендов. Поскольку приложение бесплатное, вы можете использовать его для составления бюджета по вашим доходам от акций, чтобы получить максимум пользы от дивидендов, которые вы получаете.
Для тех, кто ищет сочетание отслеживания финансовых активов и ведения бюджета, Mint – отличное решение. Вы можете привязать к нему свои счета IRA, 401 (k), а также брокерские счета. Программа будет следить за производительностью этих счетов и сравнивать их с рыночным эталонным индексом.
С помощью Mint вы не только сможете отслеживать дивидендный доход, но и получите общее представление о своей ситуации в инвестициях. Функция ведения бюджета также помогает увеличивать инвестиции, так как чем больше вы экономите, тем больше капитала у вас остаётся.
Поскольку цель этого программного обеспечения заключается в том, чтобы помочь вам сэкономить деньги, оно также позволяет выявлять скрытые комиссии. Вы можете увидеть, как эти сборы повлияют на ваши инвестиции в долгосрочной перспективе. Хотя это и не полноценное приложение для расчёта дивидендов, оно всё же предлагает некоторый уровень поддержки в отслеживании выплат.
SigFig Portfolio Tracker
Хотя SigFig является инвестиционным советником, в нём также имеется бесплатный инструмент для отслеживания портфеля. Вы можете использовать его бесплатно, даже не заплатив за советника. Это делает его идеальным вариантом для тех, кто не хочет платить за такой инструмент.
Вы будете получать еженедельные электронные письма с краткими отчётами о прибыльности ваших акций. В них содержатся не только слова, но и графические данные, которые помогут вам определять тренды. Кроме того, вы также будете получать последние новости, связанные с вашим портфелем.
В отличие от других приложений из этого списка, SigFig Portfolio Tracker не дает советов относительно инвестиций и даже не управляет вашим портфелем.
Однако информация, которую он предоставляет, способна помочь вам отслеживать дивиденды через обзоры эффективности акций. Поскольку при инвестировании в акции информация имеет огромное значение, вы можете использовать этот инструмент для эффективного увеличения своего портфеля.
Вы также можете отслеживать рынок в режиме реального времени. Приложение можно синхронизировать с брокерскими счетами более чем восьмидесяти брокерских фирм. Отличительной особенностью SigFig является поддержка через телефон и чат, которая обычно отсутствует в таких приложениях.
Если вам нравится, как SigFig помогает вам отслеживать инвестиции и дивидендные выплаты, вы всегда можете перейти на платный тариф и воспользоваться услугами советника. Кроме того, приложение является полезным в определении скрытых платежей и чрезмерной зависимости от одной акции.
Morningstar
Morningstar – ещё одно комплексное финансовое приложение для отслеживания и контроля ваших инвестиций. Главной особенностью этого инструмента является функция Portfolio X-Ray. Эта функция показывает структуру всех ваших инвестиций, что может быть полезно для обнаружения дублирования акций.
К инструменту также прилагается множество инструкций, которые способны помочь вам инвестировать в самые разные области. Благодаря этим инструментам и руководствам вы можете использовать его в качестве инструмента отслеживания дивидендов и, в конечном счёте, увеличить свой пассивный доход от акций.
Morningstar взимает с пользователей абонентскую плату, поскольку сервис ориентирован на профессиональных инвесторов.
Если у вас есть акции на десятки тысяч долларов, ежемесячная подписка вполне может оправдать свою цену.
Заключение по лучшим приложениям для отслеживания дивидендов
Многие инвесторы не уделяют должного внимания отслеживанию дивидендов. Если вы сосредоточитесь на акциях, которые ежеквартально приносят приличные дивиденды, вы можете получить поток дополнительного дохода, практически ничего не делая.
Используя качественный трекер дивидендов или инвестиционную программу с инструментами для отслеживания дивидендов, вы можете увеличить свои инвестиции путём реинвестирования дивидендов в работу.
Эти небольшие стратегии могут сыграть важную роль в создании качественного инвестиционного портфеля и позволят вам раньше выйти на пенсию, чтобы наслаждаться жизнью без денежных проблем.
Какое приложение для отслеживания дивидендов вам нравится больше всего?
Источник: iamforextrader.ru