10 лет назад мы вели учет доходов и расходов в блокноте. Сегодня это можно делать в специальных приложениях.
Одни берут данные с банковских счетов. В другие вносить траты и поступления нужно самим. Главная задача этих приложений — отслеживать ваши расходы.
В статье расскажем про 8 популярных приложений для личных финансов.
Поделиться
CoinKeeper
Количество скачиваний в Google Play (статистика AppStore недоступна для публичного просмотра) — 1 млн.
Платформа — iOS и Android.
Цена. Год премиум-подписки — от 1090 ₽.
Как работает. Автоматически забирает информацию о расходах и доходах из СМС и пуш-уведомлений банков, но доступен и ручной ввод данных. В приложении можно просматривать балансы банковских карт и счетов, устанавливать месячные лимиты, вести совместный бюджет и планирование. Поддерживает все мировые валюты.
Плюсы
— Простое внесение данных вручную: перетягиваешь виртуальную монетку на категорию расходов и вбиваешь сумму.
Топ-5 приложений учета доходов и расходов: Coinkeeper, Monefy, Дзен Мани. Влад Финансист.
— Есть облачная синхронизация: можно пользоваться приложением на разных устройствах и вести совместный бюджет.
Минусы
— Вести учет можно только с начала месяца, выбрать свою дату не получится: отчеты составляются за период с 1 по 31 число.
— Нельзя сканировать чеки: придется вручную распределять траты в магазинах по категориям, если платите наличными.
— Приложение плохо поддерживают смартфоны, у которых экран загибается по краям: иконки искажаются и обрезаются.
Фишки
— Данные из приложения можно экспортировать в табличном виде и использовать их в Excel.
— Можно подключить напоминания о регулярных платежах: по кредитам, за аренду квартиры, коммуналку, подписки на сервисы.
— Приложение поддерживает все мировые валюты: управлять финансами будет удобно даже в отпуске за границей.
Money Manager
Количество скачиваний в Google Play — 10 млн.
Платформа — iOS и Android.
Цена. Единоразовая оплата премиум-версии — 399 ₽.
Как работает. Приложение подключается к банкам, автоматически учитывает доходы и расходы, формирует статистические отчеты. Есть категории и подкатегории трат, встроенные калькулятор и поиск. Данные можно экспортировать в Excel и делать резервные копии.
Плюсы
— Большое количество категорий расходов, можно создавать собственные.
— Гибкие настройки и наглядные графики: сразу видно, на что уходят деньги.
— Можно подключить сразу несколько карт, указывать активы в разных валютах, учитывать долги.
Минусы
— Нет синхронизации между устройствами и возможности вести совместный бюджет.
— Копейки, центы и другие десятичные показатели в приложении не учитываются: сумма всегда округляется до целого числа.
— Плохая русификация: некоторые настройки переведены на русский язык непонятно.
Фишки
— К расходам можно прикреплять фотографии — не только чеков, но и самих товаров.
— В приложении можно управлять кредитками: рассчитывать сумму предстоящей оплаты и настраивать автоплатежи. Функция пригодится тем, у кого несколько кредиток в разных банках: теперь оплачивать их можно в одном окне.
Топ-5 приложений для учета доходов и расходов
— Можно создавать повторяющиеся операции. Например, установить автоплатеж за коммунальные услуги или ежемесячное отчисление на вклад из зарплаты.
Дзен-мани
Количество скачиваний в Google Play — 500 000.
Платформа — iOS и Android.
Цена. Год премиум-подписки — от 799 ₽.
Как работает. Приложение синхронизируется с банками и показывает актуальное состояние карт, вкладов, кредиток. Большую часть работы делает автоматически: учитывает траты и поступления, разбивает их по категориям, напоминает о банковских платежах.
Плюсы
— Удобная аналитика и статистика за прошлые месяцы помогают спрогнозировать будущие траты на определенные категории.
— Служба поддержки быстро реагирует на запросы.
Минусы
— Нет синхронизации с некоторыми банками. Соединение часто пропадает, приходится заново переподключать приложение к банкам.
— Нельзя посмотреть баланс доходов и расходов за выбранный период, эта функция доступна только помесячно.
— Сложное и непонятное планирование бюджета.
Фишки
— Есть функционал для бизнеса: в приложении можно отслеживать движение денег на бизнес-счетах и изучать отчетность.
— Можно добавлять электронные чеки через QR-код.
— Через приложение можно получать бесплатные уведомления о банковских операциях: получится сэкономить на платежах за СМС от банков.
1Money
Количество скачиваний в Google Play — 1 млн.
Платформа — Android.
Цена. Год премиум-подписки — 399 ₽.
Как работает. Приложение синхронизируется с банками и показывает, сколько денег на счетах, но вносить доходы и расходы придется вручную, нажимая на соответствующую категорию. Бесплатно можно привязать только один счет или карту, за дополнительные придется платить.
Плюсы
— Удобно создавать разные кошельки и переносить данные из одного в другой. Например, если вы отдельно считаете наличные, деньги на зарплатной карте и вкладе.
— В приложении можно ставить финансовые цели и контролировать накопления.
— Гибкие настройки: можно группировать расходы и доходы, помечать их цветом, указывать повторяющиеся платежи.
Минусы
— Приложение не запоминает комментарии к покупкам: каждый раз приходится вводить их заново.
— Нет возможности добавлять свои категории и подкатегории расходов.
— Приложение не учитывает остаток на начало месяца, приходится каждый раз вводить его вручную.
Фишки
— Доходы и расходы добавляются в одно нажатие: нужно только выбрать категорию и ввести сумму.
— Приложение считает текущий баланс по всем счетам и показывает структуру трат и поступлений на диаграмме.
— Можно подключить упоминания о регулярных платежах, чтобы ничего не забыть.
Monefy
Количество скачиваний в Google Play — 5 млн.
Платформа — iOS и Android.
Цена. Год премиум-подписки — от 899 ₽.
Как работает. Приложение не синхронизируется с банками, все данные придется вводить вручную: расходы, доходы, чеки из магазинов. Это делается в пару нажатий: выбрал категорию — ввел сумму. Можно просматривать детализированную статистику и вести общий бюджет.
Плюсы
— Можно анализировать доходы и расходы за выбранный период, а не только помесячно.
— Можно использовать несколько учетных записей и считать расходы вместе с членами семьи.
— Чтобы сформировать привычку контролировать бюджет, хватает даже бесплатной версии.
Минусы
— Нет аналитики отдельно по категориям, нельзя создавать подкатегории.
— Нет возможности загружать фотографии и сканы чеков и счетов, приходится вводить данные вручную.
— При выгрузке в Excel данные не разбиваются по ячейкам таблицы, а загружаются сплошным текстом в одну строку.
Фишки
— Есть виджеты для быстрого доступа к приложению через главный экран смартфона.
— Изменения моментально синхронизируются между всеми устройствами, на которых установлено приложение.
— Можно экспортировать данные и создавать резервные копии, чтобы не потерять статистику.
Spendee
Количество скачиваний в Google Play — 1 млн.
Платформа — iOS и Android.
Цена. Год премиум-подписки — от 1590 ₽.
Как работает. Синхронизируется с банками, но не фиксирует доходы и расходы автоматически. В приложении можно только просматривать актуальные данные счетов, вносить траты и поступления придется вручную. Можно настраивать уведомления о планируемых тратах и устанавливать лимиты.
Плюсы
— Много функций даже в бесплатной версии: можно записывать доходы и расходы, создавать свои категории, добавлять к записям заметки и фотографии.
— С данными можно работать как в приложении, так и в браузере: есть онлайн-версия программы для компьютера.
— Сравнивать доходы и расходы можно в абсолютном и процентном соотношениях.
Минусы
— Приложение работает медленно, операции долго загружаются, после обновлений часть информации может потеряться.
— В приложении нельзя посмотреть расходы отдельно за предыдущие дни. Отчеты доступны только по неделям, месяцам и годам.
— Банковские аккаунты могут плохо синхронизироваться: некоторые транзакции могут пропадать, некоторые — отображаться дважды.
Фишки
— Приложение можно синхронизировать с онлайн-банками, электронными кошельками и крипто-кошельками.
— Можно задать ограничение бюджета на определенный период: приложение не даст потратить больше, чем вы запланировали.
— В приложении есть полезные советы и рекомендации по личным финансам.
Money Lover
Количество скачиваний в Google Play — 5 млн.
Платформа — iOS и Android.
Цена. Вечная премиум-подписка — от 1590 ₽.
Как работает. В бесплатной версии доходы и расходы нужно вводить вручную, на премиум-аккаунте можно подключить синхронизацию с банками. В приложении можно не только учитывать траты и накопления, но и ставить финансовые цели и ограничения по расходам.
Плюсы
— Удобный просмотр статистики: по категориям и периодам.
— Можно установить режим путешествия: все расходы в поездке будут заноситься в отдельную категорию.
— При смене телефона и операционной системы можно восстановить все данные и историю покупок.
Минусы
— Маленький выбор иконок для оформления категорий расходов, дополнительные нужно покупать отдельно.
— Большая часть приложения не переведена на русский язык: приложение не подойдет тем, кто не владеет английским.
— Ограничен список банков, с которыми можно настроить синхронизацию.
Фишки
— Приложение работает на телефонах, планшетах и ноутбуках. Данные на разных устройствах синхронизируются.
— Можно настроить лимиты по расходам: приложение пришлет уведомление, когда лимит будет превышен.
— Можно планировать будущие расходы, отслеживать долги и займы.
Тяжеловато
Количество скачиваний в Google Play — 50 000.
Платформа — iOS и Android.
Цена. Бесплатно.
Как работает. Самое простое приложение из подборки. Учитывает только расходы, которые нужно вносить вручную. Приложение определяет ежедневный бюджет и помогает его придерживаться. Подойдет тем, кто живет в режиме экономии и хочет отказаться от лишних трат.
Плюсы
— Можно установить бюджет на определенный период, приложение само рассчитает бюджет на день.
— Минималистичный дизайн и функционал: приложение похоже на калькулятор с единственным полем для ввода расходов.
Минусы
— В приложении можно записывать только расходы.
— Нельзя указать дату траты или отредактировать уже внесенные расходы.
— Если не заходить в приложение несколько дней, предыдущий период и статистика сбрасываются.
Фишки
— У приложения нет категорий трат, оно подойдет занятым людям: вбиваешь сумму расхода и смотришь, сколько денег осталось до конца дня.
— Если ежедневный бюджет закончится, приложение не даст внести новую покупку и потратить больше запланированного.
— Если в конце дня остались свободные деньги, приложение автоматически раскидает их по оставшимся дням.
Источник: finuslugi.ru
Лучшие приложения для контроля личных и семейных финансов
Успешные компании тщательно контролируют свои финансы — ведется бухгалтерский учет, где отмечаются доходы и расходы до рубля. Также важно привести в порядок материальное состояние любой семьи. Нужно контролировать все деньги, ставить цели для совершения крупных покупок и инвестирования в будущее.
Учет может осуществляться разными способами. Некоторые записывают в блокнот или ведут таблицу на компьютере, другие же пользуются современными приложениями. Мы проанализировали существующие финансовые программы и выделили лучшие, отметив их особенности, преимущества и недостатки.
Как правильно выбрать приложение для контроля финансов
Среди большого количества разнообразных приложений сложно сделать правильный выбор. Они могут работать в режиме онлайн и офлайн, создавались для компьютера, телефона или без привязки к платформе. Для каждого человека есть своя идеальная финансовая программа для контроля личных расходов. Найти ее достаточно легко, следует ориентироваться на несколько критериев.
- Наличие подключения к интернету. Онлайн версия помогает быстро рассчитывать данные, некоторые факты в нее можно заносить автоматически, но она будет актуальна лишь при стабильном подключении к сети.
- Мобильность. Приложение, которое можно скачать на смартфон и все время держать под рукой, чтобы своевременно вносить расходы.
- Дополнительные функции. Это может быть ведения статистики, автоматический анализ, разделение расходов на необходимые и те, которые можно отложить.
- Контроль задолженностей. Приложение может напоминать обо всех займах, будь то кредит или долг приятелю.
- Курс валют. Отслеживается стоимость любой иностранной валюты, контролируется биткоин.
- Интеграция. Может быть связь с приложением банка или же возможность сканировать чеки и автоматически заносить затраты.
Каждый должен сам для себя определить значимые критерии. В зависимости от того, какие функции необходимы можно выбрать подходящее приложение среди множества вариантов.
Онлайн сервис или офлайн приложение для учета финансов
Важным фактором является необходимость подключения к сети. Стабильный интернет нужен для онлайн сервиса, тогда он предлагает богатый функционал. Обычно офлайн приложения имеют меньше опций, зато работают независимо от сети. Эти программы устанавливаются на домашний компьютер, это ограничивает доступ. Только лишь рядом с ПК можно вносить информацию о доходах и расходах.
Невозможно оценить свой бюджет прямо в магазине перед очередной покупкой или же проанализировать финансы в путешествии. Решением может стать установка на телефон, но при этом все равно не будет возможности синхронизироваться с банковским приложением или же иных дополнительных функций.
Однако есть и другой нюанс. Лишь без доступа онлайн можно быть полностью уверенным за свои финансы. Взлому подвержены даже самые проверенные ресурсы, пример этому происшествие с утечкой финансовых данных из одного из сайтов. Несмотря на профессиональную защиту, он был вскрыт, хотя считался одним из лучших российских ресурсов. Опасаться этого чрезмерно не стоит, но все же лучше установить антивирус, который сможет среагировать на слежение, а также придумать достаточно качественный длинный пароль с разными символами.
Сложная или простая система счетов и валют для учета финансов
Учет личный финансов лишь количеством счетов и операций может отличаться от бухгалтерии компании. Большинство современных приложений обязательно поддерживают мультивалютность. Для контроля в них следует занести все источники дохода и накопления на настоящий момент. Это могут быть банковские счета в разной валюте, электронные кошельки, биткоин, а также наличные деньги.
Не лишним будет указать инвестиции для точности. Кроме того, следует внести сразу все долги, кредиты и суммы, которые заняли у самой семьи. Все это будет отражаться в бюджете.
В зависимости от функционала приложения может быть своя система доходов и расходов. Многие программы предлагают удобное разделение на категории по встроенному списку или же по индивидуальному, который будет создан пользователем. Некоторые приложения можно настраивать лично для себя, адаптировать под свои потребности. Другие же созданы для простого учета популярных трат без лишней детализации. В том случае, если определенные расходы фиксированы от месяца к месяцу, их проще всего занести один раз и указать периодичность.
Ввод операций в программы учета финансов
Для пользования программой необходимо ввести свои личные данные. В Европе очень часто используют автоматическую систему, подключая банковскую карту. У нас нередко доходы и расходы могут быть не в одном банке, а также нужно учитывать наличные. Кроме того, полноценное подключение реализовано лишь в паре сервисов, во всех остальных предусмотрены иностранные банковские системы.
Кроме того, синхронизация не всегда стабильна. К ведению бухгалтерии даже в пределах одного физического лица или семьи, необходимо относиться ответственно. Проще всего заносить все данные вручную, самостоятельно контролируя их точность. Исключением становятся сервисы, которые способны автоматически синхронизировать расходы с некоторых карт и оцифровывать чеки.
Так, при внесении расходов, сложнее всего учитывать чеки. Коммунальные услуги и оплаты кредитов вносятся легко. При покупках в супермаркетах необходимо разграничить по категориям все товары. Вручную это занимает очень много времени, поэтому на помощь к нам приходят программы, которые позволяют сканировать чеки. Не обходится без небольших ошибок, но при этом данные сканируются достаточно быстро, это значительная экономия времени.
В операциях в современном приложении или программе обязательно должны быть подключены возможности импорта и экспорта данных. В противном случае легко потерять всю статистику. Возможность перекачать отчеты в другую программу или же на иной носитель оказывается очень полезной.
Лучшие приложения для контроля финансов на android, ios и web.
После оценки большого количества финансовых программ для учета личных и семейных доходов и расходов было выбрано несколько популярных систем. Каждая из них имеет свои особенности.
MoneyManager
Это мобильное приложение, которое работает на системах Ios и Android. Платный вариант стоит 399 рублей в месяц. За эти деньги открывается полный функционал. Пользователи гаджетов на системе Android могут обойтись бесплатной версией. Здесь больше рекламы и меньше категорий для указания своих активов, но этого вполне достаточно для контроля.
Дополнительно предоставляется доступ с ПК, получается вести бухгалтерию с любого места в удобном для себя формате. Здесь есть возможность видеть статистику, планировать бюджет и добавлять регулярные автоматические платежи. При необходимости все данные легко можно перенести в MS Excel.
CoinKeeper
Это платное приложение. В зависимости от выбора подписки подключаются разные опции и меняется функционал. Необходимые средства варьируются от 75 рублей до 3 тысяч рублей. Можно даже участвовать в акции и получить бессрочный доступ. Приложение активно рекламируется.
Интересно сделан интерфейс, управление осуществляется с помощью небольших монеток. Опции включают в себя установку лимита, а также целей. Учитываются все валюты. Дополнительно стоит отметить, что приложение прочитывает СМС от банков и может учитывать их в балансе. Подробнее о всех возможностях вы можете прочитать на сайте приложения.
Wallet
В рекламной компании подобное приложение презентуется как бухгалтерская система для самых разных целей. Оно работает на любых платформах и предлагает несколько платных подписок. Функционал расширяется в зависимости от цены. Это может быть сумма от 30 рублей до 10 тысяч рублей.
Это одна из немногих программ, которая может синхронизироваться с банком и автоматически учитывать разнообразные транзакции. Экономит время также то, что происходит разделение по категориям. Если вы хотите претворить в жизнь идеи Вики Робин, это одна из наиболее подходящих программ.
Дзен-мани
Одно из самых популярных приложений для тех, кто занимается фрилансом или же ведет свой небольшой бизнес. Это карманная бухгалтерия с большим функционалом. Все возможности открываются лишь в платной версии. Стоимость варьируется в пределах 99-2000 рублей. Есть также бесплатная версия, обычно ее достаточно для ведения личного бюджета.
Среди особенностей можно выделить возможность добавлять несколько пользователей и автоматическое разделение средств по категориям. Если речь идет об удаленной работе, то можно поделить финансы на рабочие и личные. В случае бизнеса, программа дает возможность оценить его прибыльность.
Spendee
Информация в этой версии подается в виде диаграмм, их можно настроить в любом цветовом решении. Визуализация финансов помогает явно видеть изменения в расходах и доходах и анализировать их. Это удобная система, где можно быстро оценить свое материальное состояние, а также разобрать отчеты подробно при необходимости.
Для семьи здесь есть разделение на нескольких человек, можно видеть общую картину, а также индивидуальные траты. Кроме того, открывается мультивалютный счет, если человек отправляется в путешествие и начинает рассчитываться в долларах или евро. Есть бесплатный формат с ограниченным функционалом. Платная версия может быть разной, в зависимости от ее цены. Она варьируется от 50 до 7500 рублей.
Дребеденьги: учёт расходов
Одно из самых удобных приложений для личного использования. Оно подходит для тех, кто хочет следить только лишь за своим бюджетом. Есть распознавание банковских смс, возможность добавлять фотографии чеков, а также переносить данные в классическую таблицу на компьютере для архива. Это удобный экспорт, если будет решено перенести бухгалтерию в другое приложение или же сохранить ее для дальнейшего самостоятельного анализа.
Само приложение бесплатно, но для получения онлайн версии и точной синхронизации для статистики, необходимо заплатить 799 рублей. Это соединение с сайтом, на котором будет храниться вся информация в архиве и регулярно обновляться непосредственно из приложения на мобильном телефоне. Для полноценного использования обязательно нужно подключение к интернету, без него невозможна автоматическая синхронизация.
FinPix
Эта программа создана специально для тех, кто ценит свое время. Разработчикам удалось автоматизировать множество процессов. В первую очередь это касается расходов. Данные вносятся с помощью сканирования чеков, а также благодаря автоматическому прочтению СМС из банка. Товары самостоятельно раскладываются по категориям.
Необходимо контролировать процесс и вносить коррективы, но все же это занимает значительно меньше времени, чем ручной вариант.
Для бюджета учитываются не только покупки, но и кредиты, депозиты, а также любые валютные операции. Каждая банковская транзакция будет сразу отражена в приложении. Это удобно, ведь не придется вручную вводить всю информацию, значительная экономия времени очень ценна для бухгалтерского учета.
MoneyWiz
Одно из самых универсальных приложений. Предусмотрена мобильная версия, а для компьютера есть десктопный вариант. Это одно из самых функциональных приложений. Количество опций тут около 600, что позволяет вести семейный бюджет в большой точности или даже использовать подобную программу для небольшого бизнеса.
Среди популярных возможностей можно отметить синхронизацию с банками, торгами, инвестициями. При этом простым пересчетом функционал не ограничивается. Можно составлять свои планы на будущее и анализировать ситуацию в настоящий момент. Речь идет в первую очередь о платном варианте, бесплатный слишком сильно урезан, представляет собой скорее тест для знакомства.
В этом списке мы собрали наиболее полезные и удобные на наш взгляд приложения для контроля личных и семейных финансов. Выберите то, которое подходит лично вам, и поделитесь с нами!
Доступ для подписчиков
Это и сотня других упражнений также, как и полезные материалы, доступны только авторизованным пользователям бесплатно.
Источник: persfinance.ru
10 лучших приложений для учета финансов
Для записи доходов/расходов неудобно применять простые блокноты и таблицы Excel. Гораздо эффективнее использовать приложения для учета финансов, которые способны хранить источники прибыли, учитывать каждую потраченную монету, формировать отчеты. Команда Brain UP протестировала популярные приложения, подготовила свежий обзор.
Структура статьи
Money Lover – автоматизированный учет финансов
- Платформа: Android, iOS, Веб-версия
- Стоимость: 699 рублей, есть бесплатная версия
- Оценка пользователей: 4.5 из 510 (App Store), 4.6 из 168 тыс. (Google Play)
Преимущества:
- три ключевых раздела, возможность удаления и добавления новых категорий;
- получение уведомлений, если был превышен лимит расходов;
- добавление денежных целей;
- подключение напоминаний об обязательных и ближайших платежах;
- создание отчетов в автоматическом режиме, отображение финансовой ситуации в виде понятных диаграмм и графиков;
- сохранение информации с мгновенным доступом и возможностью восстановления, если произойдет сбой или будет утеряно устройство;
- подключение платежных карт для автоматизации учета доходов и расходов.
Недостатки:
- недоработанный перевод мобильной версии на русский язык.
Money Lover – инструмент для простого контроля денежных средств, поставленных денежных целей, сохранения должников. Есть возможность синхронизироваться с другими устройствами, перенести работу с персональными финансами на телефон, планшет, ноутбук.
В приложении для учета доходов и расходов Money Lover есть вкладка «Долг/Займ», чтобы не забывать собирать и отдавать долги. Можно работать со стандартными категориями или добавлять новые, настраивая систему под собственные нужды. После установки максимальной суммы на конкретную категорию, при превышении лимита придет соответствующее уведомление.
CoinKeeper – управление финансами в игровой форме
- Платформа: Android, iOS, Веб-версия
- Стоимость: 1 499 рублей, есть бесплатная версия, а также 7 дней бесплатного использования Premium
- Оценка пользователей: 4.6 из 31.5 тыс. (App Store), 4.6 из 40.6 тыс. (Google Play)
Преимущества:
- напоминания о регулярных транзакциях;
- возможность сканировать чеки;
- считывание данных из сообщений от более чем 150-ти банков России;
- подключение нескольких устройств для семейного пользования;
- установка финансовых целей;
- возможность добавлять/удалять категории, менять иконки;
- отчеты за разные промежутки времени, возможность
- изучения каждой категории.
Недостатки:
- большинство функций доступно в Premium и Platinum версиях;
- веб-версия обновляется гораздо реже мобильной, поэтому присутствуют некоторые технические несовершенства.
CoinKeeper – популярный сервис, который предоставляет набор инструментов для удобного управления семейным и личным бюджетом. Покупка премиум версии открывает доступ к созданию множества категорий. Процесс построен в виде игры: перетаскиваете иконку из текущих средств (кошелек, дебетовая карта) в одну из категорий, указываете данные (сумму, дату, примечание).
CoinKeeper – это отличное приложение для контроля расходов, так как позволяет устанавливать максимальную сумму на каждую категорию. Например, 5 000 рублей на «Одежда и обувь». Если превысите лимит, получите соответствующее уведомление, а иконка станет красной.
Источник: brainup.space