Кто утверждает программу обучения сотрудников организации в сфере под фт

Какие нормативно-правовые акты устанавливают требования к подготовке и обучению кадров в организациях в целях ПОД/ФТ?

• Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
• Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 года № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»
• Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 года №203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
• Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 июля 2011 года №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»

Какие сотрудники (должностные лица) в организации, в какой срок и с какой периодичностью должны проходить обучение в форме целевого инструктажа в целях ПОД/ФТ?

Однократное обучение в форме целевого инструктажа должны пройти (пункт 10)[1]:

Оформление документов учета обучения сотрудников НФО в сфере ПОДФТ

• лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица (проходит до начала осуществления таких функций)
• руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации) (проходят в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей).

Иные сотрудники организации (филиала) проходят целевой инструктаж по усмотрению руководителя организации.

Какие сотрудники (должностные лица) в организации, в какой срок и с какой периодичностью должны проходить обучение в форме повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ?

Повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходят (пункт 12)[1]:

• специальное должностное лицо организации (филиала)
• руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации.

Иные сотрудники организации (филиала) проходят повышение уровня знаний по усмотрению руководителя организации.

Контрольный тест на знание системы ПОД/ФТ. Отвечаем на вопросы.

Когда и с какой периодичностью работник, планирующий осуществлять (осуществляющий) функции специального должностного лица в организации, должен проходить обучение в форме целевого инструктажа/ повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ?

Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций (пункт 10)[1]:

Специальное должностное лицо организации (филиала) проходит обучение в форме повышения уровня знаний не реже одного раза в три года (пункт 12)[1]:

Каким образом можно пройти обучение в форме целевого инструктажа в целях ПОД/ФТ?

В настоящее время обучение в форме целевого инструктажа по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу) в целях ПОД/ФТ организуют и проводят на основании соглашений о сотрудничестве с МУМЦФМ образовательные и иные организации (организации-партнеры).
Список и контактные данные организаций-партнеров размещены на сайте МУМЦФМ в разделе “Партнёры”
Обучение в форме целевого инструктажа проводится в очной форме в виде лекций, в том числе дистанционно, в режиме прямой видеотрансляции (пункт 1.5)[2]

Каким образом можно пройти обучение в форме повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ?

В настоящее время обучение в форме повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ организуют и проводят на основании соглашений о сотрудничестве с МУМЦФМ образовательные и иные организации (организации-партнеры).
Список и контактные данные организаций-партнеров размещены на сайте МУМЦФМ в разделе “Партнёры”
Обучение в форме повышения уровня знаний может осуществляться в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях (пункт 12)[1]:

Каким образом можно пройти обучение в форме целевого инструктажа/повышения уровня знаний, если в территориальной доступности нет организаций-партнеров МУМЦФМ?

Организации-партнеры МУМЦФМ организуют и проводят обучение в целях ПОД/ФТ во всех федеральных округах Российской Федерации.
Обучение в форме целевого инструктажа/повышения уровня знаний можно проходить также в дистанционной форме, в режиме прямой видеотрансляции.

Можно ли проходить обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний в организациях, не являющихся организациями-партнерами МУМЦФМ?

Единый реестр должностных лиц, прошедших обучение в целях ПОД/ФТ в соответствии с требованиями законодательства, не содержит сведения о прохождении обучения в форме целевого инструктажа на базе организаций, не являющихся организациями-партнерами МУМЦФМ!

МУМЦФМ ведет централизованный учет: образовательных и иных организаций, проводящих обучение в форме целевого инструктажа; лиц, прошедших обучение в форме целевого инструктажа; выданных Свидетельств. Периодичность, форма и сроки предоставления образовательными и иными организациями, проводящими обучение в форме целевого инструктажа, сведений о лицах, прошедших обучение в форме целевого инструктажа, и выданных Свидетельствах определяются заключаемыми с МУМЦФМ соглашениями о сотрудничестве (пункт 1.9)[2]

Какая продолжительность обучающего мероприятия в форме целевого инструктажа?

Минимальный объем учебных занятий в рамках обучения в форме целевого инструктажа составляет 8 академических часов (пункт 1.6)[2]

Нужно ли повторно проходить обучение в форме целевого инструктажа если должностное лицо осуществляет деятельность в другой организации, на другой должности?

Должностное лицо проходит обучение в форме целевого инструктажа однократно! Свидетельство о прохождении обучения является именным, повторное прохождение обучения не требуется.

Является ли обязательным тестирование по итогам прохождения обучения в форме целевого инструктажа?

Да, по результатам итоговой аттестации (тестирования) слушателям выдается документ, подтверждающий прохождение обучения в форме целевого инструктажа (пункт 1.7)[2]

Может ли прохождение электронного курса «Целевой инструктаж», размещенного в Личном кабинете организации на сайте Росфинмониторинга, считаться выполнением требований в части прохождения должностным лицом обучения в целях ПОД/ФТ?

В настоящее время пройти обучение в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний в целях ПОД/ФТ и получить свидетельство установленного образца возможно на базе организаций-партнеров МУМЦФМ. Учебные материалы (в том числе электронный курс «Целевой инструктаж»), размещенные в Личном кабинете организации на сайте Росфинмониторинга, содержат актуальные сведения, необходимые для соблюдения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций.

*Лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; организации (индивидуальные предприниматели), осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения; организаторы азартных игр; операторы лотерей; организации (индивидуальные предприниматели), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторы по приему платежей; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных

1. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
2. Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 19 июля 2011 г. № 250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»

Источник: fkdconsult.ru

Кто должен проходить обучение?

Перечень №2
На основании Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

• Руководитель организации
• Руководитель филиала организации
• Заместитель руководителя
• организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Специальное должностное лицо
• организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления
• Главный бухгалтер (бухгалтер)
• организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета
• Руководитель юридического подразделения
• организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)
• Сотрудники службы внутреннего контроля
• организации (филиала), при наличии
• Иные сотрудники
• организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов

Периодичность прохождения обучения

Повышение квалификации(плановый инструктаж) ПОД/ФТ
(Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»):

• Специальное должностное лицо обязано проходить не реже одного раза в календарный год.
• Сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг – не реже одного раза в календарный год.
• Остальные сотрудники, согласно Перечню №1, указанному выше, – один раз в два календарных года.

Целевой (внеплановый) инструктаж (п. 3.3 Указания Банка России от 5 декабря 2014 г. №3471-У):

• лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица, до начала осуществления таких функций (Информационное письмо ЦБ № 12-1-10/1988;
• руководитель НФО, до назначения на соответствующую должность;
• руководитель филиала НФО, до назначения на соответствующую должность;
• индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
• сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей;
• сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала) в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.

В соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 г. N 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

• Специальное должностное лицо обязано проходить повышение уровня знаний не реже одного раза в три года.
• Остальные сотрудники, согласно Перечню №2, один раз в три года.

Какие документы должны применяться в организации в силу требования законодательства по ПОД/ФТ:

• Правила внутреннего контроля
• в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля;
• Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
• Форма анкеты клиента организации;
• Форма отчета о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества,
• в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Должностная инструкция ответственного сотрудника
• по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа
• Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа
• Форма журнала учета прохождения целевого инструктажа
• Форма журнала учета прохождения вводного (первичного) инструктажа;
• Форма журнала учета прохождения целевого (внеплановый) инструктаж;
• Форма внутреннего сообщения
• Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля,
• требований федерального закона и иных нормативных правовых актов (прилагается Пример заполнения)
• Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на 20__ год
• Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на 20__ год
• Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение
• в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
• Справка о проделанной работе по ВК
• Инструкция по работе кредитного специалиста (данный документ не обязателен, но имеет важное значение
• в целях оценки и выявления специалистом сделок, подпадающих под требования законодательства в сфере ПОД/ФТ)

После успешной сдачи зачета участники получают свидетельства, подтверждающие прохождение обучения в форме Целевого инструктажа/Повышения уровня знаний (согласно Приказу Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»)

• О группе компаний НП ЦОТ ПФО

• Лицензии и сертификаты
• Представительства

• Для чего нужна СОУТ
• Выбор организации, проводящей СОУТ
• документы, необходимые до начала проведения СОУТ
• Заявка на спецоценку

• Сведения об образовательной организации
• График обучения на 2023 год
• Дистанционное обучение
• Заявка на обучение

• Заявка на сертификацию

Источник: otpfo.ru

ПРОГРАММЫ ОБУЧЕНИЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ ПО ФЗ № 115 (ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ, ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ (КВАЛИФИКАЦИИ)

Тема 2. Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ
Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов РФ, регулирующих ПОД/ФТ. Рассмотрение последних изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ. Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти.

Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Государственное регулирование в банковской сфере, на страховом рынке и рынке ценных бумаг, на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней и в сфере федеральной почтовой связи. Государственное регулирование других организаций, не имеющих надзорных органов. Организационная структура надзорных органов и их территориальные подразделения. Саморегулируемые организации и их роль.

Тема 3. Надзор в сфере ПОД/ФТ
Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.

Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях. Взаимодействие Росфинмониторинга с надзорными органами.
Раздел 2. Организация и осуществление внутреннего контроля
Тема 4. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
Финансовые и нефинансовые организации, представители нефинансовых отраслей и профессий. Лицензирование или специальный учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Идентификация клиентов и выгодоприобретателей; обеспечение конфиденциальности информации; основания для документального фиксирования; хранение информации. Приостановление операций. Практические примеры необычных сделок. Типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Рассмотрение характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг. Сроки представления. Способы представления. Использование АРМ «Организация». Единый формат представления информации.

Рассмотрение типовых ошибок в представлении информации. Исполнение запросов Росфинмониторинга.

Тема 5. Требования к разработке правил внутреннего контроля
Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля. Разработка правил внутреннего контроля. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля. Рекомендуемые программы осуществления правил внутреннего контроля. Программа оценки риска.

Порядок утверждения и согласования правил внутреннего контроля. Сроки утверждения и согласования. Основания для отказа в согласовании.

Тема 6. Критерии выявления операций подлежащих контролю
Операции, подлежащие обязательному контролю. Критерии выявления и признаки необычных сделок как программа системы внутреннего контроля организаций. Практические примеры необычных сделок. Типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Рассмотрение характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
Тема 7. Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ
Виды ответственности за нарушения требований законодательства ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства о ПОД/ФТ. Меры административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ в рамках Кодекса РФ об административных правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц уполномоченного органа. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.
Тема 8. Система подготовки и обучения кадров организаций
Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица. Обучение и подготовка кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.

Обязанности руководителя организации.

1. для некредитных финансовых организаций ( НФО ) (МФО, КПК, ломбарды, профессиональные участника рынка ценных бумаг, управляющие компании ПИФ и т.д.), поднадзорных Банку России, с учетом требований Указания Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»;
2. для иных организаций , осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, имеющих в качестве надзорного органа Росфинмониторинг, Пробирную палату РФ, ФНС России или Роскомнадзор с учетом требований Приказа Росфинмониторинга № 203 от 03.08.2010 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
3. для кредитных организаций (КО) с учетом требований Указания Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».

Главной целью обучения в сфере ПОД/ФТ является получение работником организации необходимых знаний в области ПОД/ФТ для выполнения им требований законодательства РФ и внутренних документов организации в сфере ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования в организации системы внутреннего контроля, в том числе программ его осуществления, по ПОД/ФТ.

Задачи обучения в сфере ПОД/ФТ:

1. освещение роли и места легализации незаконных доходов и финансирования терроризма в современной экономической системе;
2. владение понятийным аппаратом в области ПОД/ФТ;
3. изучение международных организационных и правовых основ ПОД/ФТ;
4. изучение лучших национальных практик в области международного ПОД/ФТ;
5. ознакомление с организационной системой межведомственного взаимодействия по ПОД/ФТ в РФ;
6. изучение нормативных правовых актов российского законодательства, регулирующих деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, в области ПОД/ФТ;
7. выработка подходов к организации специального внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом;
8. владение навыками подготовки внутренних документов в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, регламентирующих организацию ПОД/ФТ;
9. выработка подходов к организации системы подготовки и обучения кадров в целях ПОД/ФТ в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом;
10. изучение особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, и их клиентов в целях ПОД/ФТ;
11. изучение практики применения российского законодательства о ПОД/ФТ, в том числе ознакомление с особенностями проведения надзорными органами в сфере ПОД/ФТ проверок организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом;
12. ознакомление с методами и способами легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, на основе реальных примеров из отечественной и международной практики;
13. изучение мер, которые необходимо предпринимать работникам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, в соответствии с российским законодательством о ПОД/ФТ, правилами внутреннего контроля и программами его осуществления при исполнении работниками трудовых обязанностей;
14. изучение мер ответственности, которые могут быть применены к работникам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, за неисполнение требований российского законодательства о ПОД/ФТ, правил внутреннего контроля и программ его осуществления.

ДЕЙСТВУЮТ СПЕЦИАЛЬНЫЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ!

При записи на обучение по ПОД/ФТ (ФЗ № 115) в ЮК «ДЕКАРТ» Вы получаете:

Одновременной оплате обучения за 3 (трех) участников

Одновременная оплата обучения за 2 (двух) участников или повторное прохождение обучения в учебном центре ЮК «ДЕКАРТ»

Подробную информацию об особенностях и порядке прохождения обучения в сфере ПОД/ФТ вы можете найти на нашем сайте «ПОД/ФТ115″ в статье » Обучение в целях ПОД/ФТ по ФЗ № 115 «.

Если вам необходимо пройти обязательное обучение в сфере ПОД/ФТ или вам просто нужна консультация по вопросам выполнения законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, оставьте заявку, и сотрудники ЮК «ДЕКАРТ» свяжутся с вами в самое ближайшее время.

Источник: podft-fz115.ru