Карта Сбербанка business что это за программа и нужна ли она

Бизнес-карта Сбербанк

У Алены небольшой цветочный магазин, в котором работают четыре человека. Расчеты с поставщиками цветов и оплата текущих расходов отнимают слишком много времени, поскольку для получения наличных приходится идти в бухгалтерию и оформлять документы. Сделать процесс проще и эффективнее поможет бизнес-карта. Что это такое? Выберу.ру поможет Алене и другим читателям разобраться в вопросе на примере Сбербанка.

Что такое бизнес-карта Сбербанка

Это дебетовый пластик, выпущенный специально для индивидуального предпринимателя или компании. Банковский продукт привязан к определенному расчетному счету. С помощью этого платежного инструмента удобно проводить расчеты с контрагентами, снимать деньги в банкомате, совершать переводы.

На сайте Сбербанка есть широкая линейка карт для бизнеса – от эконом-варианта с бесплатным обслуживанием до премиальных продуктов.

Если вы цените свое время и не хотите ждать, оформите моментальный пластик в день обращения.

Порядок оформления

ИП и юрлицам доступно несколько способов оформления:

Что такое бизнес-карта и для чего она нужна?

• лично посетить отделение Сбербанка, в котором открыт расчетный счет;
• зайти на официальный сайт sberbank.ru и заполнить форму заявки;
• оформить через онлайн-сервис Сбербанка для юридических лиц.

В заявке укажите фамилию, имя и телефон контактного лица, а также город, в котором находится организация. Нажмите кнопку «Отправить заявку». Менеджер свяжется с вами по указанному номеру и обсудит детали.

Важно! При оформлении необходимо предоставить согласие на передачу персональных данных. Отозвать его можно будет в любой момент – достаточно уведомить банк письменно.

На портале Выберу.ру доступно онлайн-оформление бизнес-карты. Для этого нужно перейти в раздел «Бизнес-карты», найти Сбербанк и нажать кнопку «Оформить». Система автоматически переведет вас на сайт банка.

Кто может использовать

Руководитель не единственный человек в организации, который может пользоваться этим инструментом. К одному расчетному счету можно выпустить несколько карт и раздать их сотрудникам. Алена из примера в начале статьи так и поступила – теперь часть закупок она поручает сотрудникам, что экономит время и упрощает ведение дел. Чтобы избежать лишних трат, для каждого из работников героиня установила индивидуальный лимит – потратить больше определенной суммы с расчетного счета не получится.

Сервис Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет контролировать совершенные операции через интернет и менять лимиты дистанционно. Также можно подключить смс-информирование (60 руб. в месяц), чтобы быть в курсе всех расходов.

Документы

Чтобы получить бизнес-карту, необходимо иметь расчетный счет в Сбербанке. Для его открытия потребуется предоставить в банк пакет документов. Для ИП это:

• паспорт;
• образцы подписей доверенных лиц и оттиска печати;
• если третьи лица уполномочены распоряжаться деньгами с расчетного счета, необходимы подтверждающие документы – трудовой договор, договор о предоставлении услуг и т. д. ;
• лицензия или патент на занятие определенной деятельностью.

Юридическим лицам потребуется более объемный пакет:

• устав организации;
• образцы подписей и оттисков печатей;
• документы, подтверждающие назначение уполномоченных лиц;
• документальное подтверждение полномочий директора ООО;
• паспорта доверенных лиц, уполномоченных распоряжаться средствами компании;
• лицензия или патент.

Тарифы на обслуживание и комиссии

Можно выпустить неограниченное количество бизнес-карт: для сотрудников, для оплаты хозяйственных расходов, для поездок в командировки и т. д. В таблице ниже приводится тариф для дебетовой бизнес-карты.

2 500 рублей в год (250 рублей в месяц), если карта выпущена пластиковом носителе

1 000 рублей в год (100 рублей в месяц) без пластика

Суточный лимит выдачи наличных

170 000 рублей/ 3 000 долларов/ 2 600 евро

не более 5 млн рублей в течение календарного месяца

Комиссия за выдачу в банкоматах Сбербанка

Комиссия за выдачу в сторонних банкоматах

Комиссия за перевод средств на бизнес-карту или карту физического лица

1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей внутри Сбербанка

на карты других банков-эмитентов – 1,5% от суммы, не менее 75 рублей

Лимит переводов внутри Сбербанка

300 000 рублей в сутки суммарно по всем счетам

5 000 000 рублей в месяц по всем счетам

60 рублей в месяц для каждой карты

В Сбербанке также можно оформить премиальную, кредитную и моментальную бизнес-карты.

Важно! На внесение наличных в банкоматах и терминалах Сбербанка нет ограничений.

Использование корпоративной карты

Корпоративная карта позволяет оплачивать любые расходы компании:

• снимать наличные и пополнять счет;
• оплачивать хозяйственные и представительские расходы;
• контролировать проведенные операции и вести учет при помощи дистанционных сервисов;
• переводить деньги на карту контрагентам;
• вносить выручку на счет через устройства банка.

Совершать финансовые операции можно в любое время суток, доступ к деньгам есть постоянно.

Особенно удобен этот инструмент при поездках в командировки. Оформив пластик на имя уезжающего сотрудника, вы избавите себя от необходимости выдавать ему деньги под отчет. Чтобы избежать растраты бюджета, установите ограничения по совершаемым операциям.

Важно! Корпоративная карта Сбербанка позволяет пользоваться средствами компании в любое время, независимо от того, как работают кредитные учреждения или бухгалтерия.

Возможности бизнес-карты Сбербанка

Наша героиня Алена осталась довольна дебетовой бизнес-картой, поскольку в результате смогла оптимизировать бизнес-процессы. Чтобы взять деньги с расчетного счета, больше не нужно обращаться в бухгалтерию – все совершенные операции отслеживаются в личном кабинете онлайн-банка.

Кроме того, героиня получила новые возможности:

• оплата при помощи телефона с технологией Pay Pass;
• автоматическая конвертация по выгодному курсу в заграничных поездках;
• безналичные расчеты с контрагентами без комиссии;
• установка лимитов на операции для экономии средств;
• контроль трат в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн.
• дополнительные привилегии от платежных систем.

Помимо основного функционала, ИП и руководителю ООО доступен ряд привилегий. Одна из них – бизнес-кешбэк. Это бонусная программа, которая позволяет получать до 10% (акция действует до 31 декабря 2022 года) от суммы любых покупок. Количество бонусов удобно отслеживать в личном кабинете.

Обменять накопленные баллы на рубли (по курсу один к одному) можно, только если вы набрали от 3 000 баллов и выше. Максимальная сумма, которую вы сможете заработать в течение месяца – 5 000 рублей.

Кроме того, ежемесячно появляются новые предложения. На сегодняшний день действуют следующие акции:

• скидка 8% на топливо и увеличенный льготный период;
• скидка 10% или чекап в подарок в Европейском медицинском центре (ЕМС);
• кешбэк 3% за оплату услуг по ремонту;
• скидка 20% на заказ от 7000 рублей в СберМаркете.

• получайте закрывающих документов онлайн: электронные счета-фактуры от партнеров банка;
• скидки и кешбэк за покупки на АЗС;
• программа «Бизнес-кешбэк»: получение бонусных баллов за каждую оплату бизнес-картой и перевод их в рубли.

Снятие наличных

С дебетового пластика можно снимать наличные, при этом банк удерживает комиссию в размере 3%, что ниже процента, начисляемого за использование чековой книжки. При этом действуют ограничения на сумму снятия.

В сутки по всем счетам компании допускается обналичить не более 170 000 рублей (500 000 рублей по премиальной карте). Ежемесячный лимит наличных, которые можно снять с расчетного счета, составляет 5 000 000 рублей (15 000 000 рублей для премиальной карты).

Установка лимита на карту

Лимит на совершение операций позволяет избежать неоправданных трат. Установить ограничения можно самостоятельно через личный кабинет либо обратившись в отделение банка. Изменить лимит можно в любое время через онлайн-банк. Для этого достаточно заполнить электронное заявление, указав номер нужной карты и имя ее держателя.

Можно установить общий лимит на совершение расходных операций за месяц – безналичные расчеты и снятие наличных. Кроме того, допускается ограничить сумму снятия наличных в сутки и в месяц. Также руководитель вправе установить лимит на совершение безналичных расчетов. Под эту категорию подпадают переводы с карты на карту, платежные операции в торгово-сервисных предприятиях, оплата услуг в терминалах и банкоматах.

Заключение

Бизнес-карта от Сбербанка помогает экономить время. Многие процессы значительно упрощаются: оплата услуг, расчеты с поставщиками, бухгалтерский учет начинают отнимать меньше времени и сил. В результате растет эффективность работы предпринимателя, и соответственно доход. Дополнительные скидки и преимущества от партнерских компаний позволяют рационально расходовать средства и получать выгоду.

Источник: www.vbr.ru

Карта сбербанка business что это за программа и нужна ли она

Артём Мацун

Владельцам бизнеса и индивидуальным предпринимателям нужен инструмент для быстрых расчетов, не менее удобный, чем оплата наличными. Для платежей по хозяйственным расходам банки предлагают бизнес-карты. Этот продукт дает ряд преимуществ, но есть нюансы, которые следует знать, чтобы не нарваться на штрафы.

Бизнес-карта открывается к расчетному счету ИП или юридического лица, затем ей можно пользоваться как обычной картой. По ней можно задать список разрешенных операций и целей расходов, установить лимиты. Большинство банков предлагает выпуск корпоративной карты одномоментно с открытием расчетного счета для бизнеса.

Преимущества и выгоды

• лимиты и контроль текущих трат;
• быстрый обмен валюты в заграничных поездках;
• дополнительные программы лояльности (бонусы от партнеров банка, кэшбэк на покупки);
• снятие и зачисление наличных через банкоматы;
• возврат авансовых платежей по упрощенной схеме (чарджбэк).

Этот продукт упрощает оплату мелких расходов (материалы, товары и услуги для организации бизнеса). Порядок использования корпоративной бизнес-карты внутри предприятия юридические лица и ИП устанавливают внутренними актами и приказами.

Опции бизнес-карт

Функции продукта те же, что у карт для физических лиц. Банк, в котором обслуживается предприниматель, может выпустить карту к основному или дополнительному счету компании/ИП. Расходы по ней учитываются как средства, выдаваемые под отчет сотруднику организации.

Бизнес-карты могут быть дебетовыми, кредитными, выпускаться в цифровом виде или в обычном пластиковом. Для кредиток предусмотрен лимит (по аналогии с продуктом для физических лиц), возможен и грейс-период беспроцентной рассрочки.

Пополнить баланс можно наличными (через банкомат или кассу банка) или безналичным переводом с расчетного счета компании/ИП через онлайн-кабинет. В случае с раздельным счетом бизнес-карты, деньги, предназначенные для покупки, придется зачислять на карту с основного расчетного счета организации. В таблице ниже приведены условия по бизнес-картам от нескольких банков.

Опции Райффайзенбанк Сбербанк Тинькофф

Обслуживание	Бесплатно	В месяц 100 рублей за цифровую карту и 250 рублей за пластик	Бесплатно при покупках свыше 50000 рублей или от 490 рублей в месяц
Кэшбэк и бонусы	1,5% на все покупки	0,5% от суммы операции	0,5-2% на остаток
Пополнение	В терминалах банка, комиссия 0,19%	Без ограничений, комиссия согласно тарифу	0,15% (но не менее 99 рублей) в терминалах банка
Снятие наличных	В любых банкоматах согласно тарифу	Не более 170000 в сутки и 5 млн в месяц	До 3000 рублей бесплатно, далее от 1%

Выдача командировочных

Пользоваться картой могут доверенные лица, которых выбирает владелец компании и счета, установив лимиты на расход средств. К одному счету можно заказать несколько корпоративных карт (на каждого сотрудника). Если средств, выделенных на командировку, не хватило, руководитель может увеличить лимит в онлайн-банке.

SMS-информирование позволяет мгновенно отслеживать траты работников. В зарубежных поездках конвертация в иностранную валюту проводится без открытия специального счета.

Обязательные платежи

Юридическим лицам и ИП корпоративные карты облегчают бухгалтерский и налоговый учет, позволяют контролировать расходы. С ней удобно перечислять налоги, взносы, оплачивать штрафы, выполнять другие обязательные платежи.

Траты на личные нужды

Индивидуальный предприниматель, являясь физическим лицом, свободно распоряжается средствами. Но в отличие от личной карты, расходы по бизнес-карте должны быть документально обоснованы (чеки, акты выполненных работ, квитанции). ИП может после уплаты налогов пользоваться деньгами на счете бизнес карты для личных покупок. При режиме налогообложения, где необязательно учитывать затраты бизнеса (УСН «Доходы», ЕНВД, ПСН), ИП может не показывать расходные операции.

Однако в случае налогообложения по системе ОСНО или УСН «Доходы минус расходы» следует разделять личные расходы и затраты на бизнес, иначе налоговая служба начислит штраф за занижение налогооблагаемой базы.

Юридическим лицам нельзя распоряжаться средствами на бизнес карте как личными деньгами. По закону имущество коммерческой организации обособлено от ее учредителей (п. 1 ст. 66 ГК РФ). Иными словами, деньги на счете бизнес-карты считаются средствами организации, и тратить их можно тратить только на нужды компании.

Выдача зарплаты

Напрямую выдавать зарплату с бизнес-карт нельзя. Снятые средства считаются подотчетными суммами. Поэтому правильно будет сначала сдать в кассу, а потом выдать сотрудникам. Проще выплатить зарплату в обычном порядке, перечислив средства с расчетного счета компании на зарплатные карты сотрудников.

Снятие наличных

ИП может снимать наличные для затрат на бизнес и на собственные нужды, ведя раздельный учет средств. Юридические лица могут обналичить деньги, если они пойдут на оплату нужд компании. Но важно помнить, что по закону (№115-ФЗ от 07.08.2001) банки обязаны следить за оборотом наличных средств и блокировать подозрительные операции. У каждой кредитной организации они свои, но есть ряд общих признаков:

• снятие наличных превышает 30% от ежемесячного оборота;
• предприниматель снимает средства сразу после их зачисления;
• единовременно обналичивается сумма свыше 600000 рублей.

Нужно быть готовым к тому, что по данным операциям будет инициирована проверка и придется обосновать необходимость снятия наличных. В остальном, бизнес-карта будет удобным платежным инструментом как для ИП, так и для юридического лица.

Источник: bankstoday.net

Бизнес карта от Сбербанка: тарифы, лимиты и как пользоваться в 2021 году

В условиях конкуренции и борьбы за каждого клиента банки разрабатывают и внедряют новые продукты, которые упрощают обслуживание. Бизнес карта Сбербанка – решение, которое позволяет получить доступ к средствам на счетах предприятия.

Преимущества бизнес карты Сбербанка

Предприятия, имеющие счета в Сбербанке, получают такие преимущества, используя Бизнес карту:

• Руководитель и доверенные лица предприятия получают свободный доступ к деньгам, поступившим на счет предприятия, независимо от дня недели и времени суток.
• Проведение расчетов возможно в любой момент. Для этого не требуется дополнительного перечисления средств на пластик бухгалтерией предприятия.
• Для использования достаточно установить ограничение на траты, используя сервис для бизнеса Сбербанк-онлайн.
• Безналичные платежи по картам проводятся без комиссий.
• Количество выпускаемых карт не ограничено.
• Держатель Бизнес-пластика Сбербанка может как снимать деньги с карточки, так и выполнять расчеты с ее помощью на территории РФ и за границей.
• Бизнес карта принимает участие в акциях и предложениях, проводимых Сбербанком и его партнерами.
• Руководитель компании получает оповещения о тратах по карте, благодаря которым он может принимать решения об изменении лимита трат.

Акции и специальные предложения

Для владельцев Бизнес карт Сбербанк и его партнеры предлагают такие специальные предложения:

• «Бизнес-кешбэк». При подключении к программе Бизнес карточки ее держатель получает кешбэк до 5% от суммы трат. В дальнейшем накопленные баллы могут быть обменяны на рубли.
• Скидки при покупках в сети гипермаркетов «Лента». Держатели Бизнес-пластика Сбербанка должны зарегистрироваться в программе лояльности и совершить покупку на сумму от 5 тысяч, после чего им будет предоставлен штрих-код со скидкой на следующую покупку. Чтобы его использовать, необходимо предъявить полученный код на кассе супермаркета.
• 10% бонуса на счет в рекламном кабинете социальной сети ВКонтакте. Если держатель Бизнес-пластика пополнит счет рекламного кабинета ВК в период с 15 июля по 15 октября, то он получит на этот же счет дополнительно 10% от суммы пополнения.
• Получение скидки 10% за приобретение топлива. Если держатель карточки оплатит покупку топлива на заправке через Яндекс.Навигатор в период с 01.08 по 01.11, то он получит скидку на приобретение 500 литров топлива. Скидка предоставляется автоматически.
• Проезд в такси со скидкой. Заказав такси с помощью сервиса Gett, держатель Бизнес карты получит скидку до 20% от стоимости проезда.
• Получение бонусов за покупки в сети партнеров системы Мастеркард. Для получения бонуса достаточно зарегистрировать карточку на сайте и совершать оплаты с ее помощью.
• Специальные предложения от партнеров платежной системы Виза.

Внимание! Подробные условия участия в программах лояльности можно скачать здесь.

Условия и тарифы

Что касается условий обслуживания и тарифов, действующих по данному продукту, то они зависят от типа карточки. В Сбербанке доступны 3 вида Бизнес-пластика:

Прочтите также: «Альфа-Банк» – стабильный доход под высокие процентные начисления

• Стандартный дебетовый.
• Премиальный VIP.
• Кредитный.

Исходя из этого и будут установлены тарифы, взимаемые за обслуживание.

от 600 тыс. до 1,2 млн. – 3,5 тысячи;

более 1,2 млн. – бесплатно.

Виды расходов, разрешенные с использованием карточки

Используя Бизнес карту Сбербанка, можно осуществлять любые расходы, которые связаны с деятельностью предприятия. Как правило, с помощью такого пластика выполняют следующие траты:

• Бронирование проездных документов и номеров в гостиницах.
• Приобретение канцелярских принадлежностей в офис компании.
• Расходы на хозяйственные нужды.
• Приобретение топлива для автотранспорта предприятия.
• Представительские расходы.

Особенности учета расходов

Выполняя траты по карточке, компания должна учитывать все произведенные расходы. Данный продукт можно использовать для расчетных счетов юр.лиц и ИП в Сбербанке. Расходы по карте могут учитываться исходя из типа собственности предприятия и формы налогообложения:

• Если ИП находится на УСН 6%, имеет патент или ЕНВД, то пользование Бизнес карточкой в плане учета расходов не имеет никаких отличий от транзакций по обычным картам Сбербанка.
• Когда компания находится на стандартной системе налогообложения с НДС либо УСН 15%, то для правильности учета расходов необходимо собирать все документы, которые выдается при расчетах (чеки, накладные, счета и т.д.). Только при подготовке соответствующей документации можно будет учитывать все выполненные транзакции в расчете налога.

Как оплачивать товары в интернете

Поскольку Бизнес карта Сбербанка имеет все свойства стандартного банковского пластика, то и расчеты в интернете доступны ее держателю. Для выполнения платежей необходимо:

1. Перейти на web-сайт нужного магазина.
2. Выбрать товар и соответствующий способ оплаты.
3. Указать реквизиты карточки (номер, срок действия, код CVV-2).
4. Подтвердить оплату с Бизнес карты Сбербанка.

Управление пластиком

Управление картой может происходить как с использованием интернет-банкинга, так и в офисе Сбербанка.

Как изменить лимиты по карте

Для удобства руководителей компании и контроля за целевым использованием средств, Сбербанк предусматривает возможность установить лимит как на выдачу наличных, так и на сумму безналичных транзакций.

Ограничения по снятию средств:

• Не более 170 тысяч рублей за сутки.
• До 5 миллионов рублей в месяц.

Прочтите также: Что делать, если с карты Сбербанка украли деньги в 2021 году: инструкция

Что касается остальных лимитов, то руководитель предприятия может установить следующие виды ограничений:

• Общий лимит на все транзакции по карточке в течение месяца.
• Предел на безналичные платежи с использованием пластика.

Владелец счета может в любой момент изменить действующие по карте ограничения. Для этого не нужно обращаться в офис Сбербанка, достаточно воспользоваться системой удаленного доступа к счету – интернет-банкинг Сбербанк-онлайн для бизнеса.

Для установления/корректирования лимитов нужно:

1. Перейти на сайт интернет-банкинга и пройти авторизацию в нем.
2. Выбрать меню «Продукты и услуги» «Бизнес карты».
3. Перейдя на соответствующий пластик, нужно нажать «Изменить лимит».
4. Далее указать новые ограничения по карточке и подписать действие, используя СМС-пароль либо электронный токен.

Важно! Обновленный лимит по Бизнес карточке начинает свое действие в течение часа с момента его установки.

Информирование

Для подключения сервиса по СМС-информированию клиенту нужно написать заявление в банке. В нем указываются номера тех карт, для которых нужно подключение услуги. После его подписания банк активирует услугу информирования о движении по счету.

Смена наименования держателя

Если руководитель компании решил заменить пользователя карточки на другого, ему не нужно перевыпускать пластик. Достаточно поменять информацию о держателе карты, которая имеется в Сбербанке.

Для этого нужно заполнить заявление о замене информации по держателю карточки. В нем указывается номер счета, с которым связана Бизнес карта, а также данные о старом и новом держателе карты.

Блокировка карты и перевыпуск

Обратившись в отделение Сбербанка, клиент сможет заказать перевыпуск карточек либо заблокировать их при необходимости. Для перевыпуска следует обратиться в отделение банка и заполнить соответствующее заявление. В нем нужно указать номер счета в Сбербанке, к которому привязаны Бизнес карты, а также причину, по которой нужно перезаказать новый пластик.

Бланк заявления на перевыпуск можно скачать по ссылке.

Если же у держателя пластика возникла необходимость его заблокировать по какой-либо причине, то он должен заполнить заявление об утере карты.

Скачать заявление на блокировку можно здесь.

Оформление карты

Заказ Бизнес карт выполняется в интернет-банкинге Сбербанк-онлайн. Для этого необходимо:

• Зарегистрировать счет. В главном меню интернет-банкинга нужно выбрать раздел «Счета и выписки» и ввести нужный номер счета. В меню «Действия со счетом» нужно выбрать функцию «Сделать счетом для бизнес-карт». Заполнить заявление и подписать его с помощью смс-пароля. Переслать его в банк.
• Затем потребуется указать данные о тех работниках, для которых нужно выпустить карточки. Потребуется выбрать раздел «Продукты и услуги» «Бизнес карты». В нем перейти в меню «Держатели карт» и добавить то количество человек, которое требуется. Внести информацию о всех работниках, для которых будут выданы карточки.
• Далее необходимо заполнить заявление для банка. Это нужно сделать в разделе «Продукты и услуги» «Бизнес карты» «Карты», нажав на кнопку «Начать оформление». После заполнения все нужных полей необходимо нажать кнопку «Создать».
• В течение 2-х недель карточки будут готовы и их можно будет получить в подразделении банка. Как только пластик поступит в отделение, клиент будет уведомлен об это с помощью СМС-сообщения.
• Все, что останется сделать после получения пластика – это установить лимиты на операции по нему.

Прочтите также: Кредитные карты от «Альфа-Банка» быстрый и доступный способ реализовать свои планы

Активация бизнес-карты Сбербанка

Порядок активации Бизнес карты полностью идентичен с порядком действий клиента при получении любого типа пластика.

Чтобы карточка полноценно заработала, потребуется вставить ее в банкомат либо терминал самообслуживания, ввести PIN и проверить баланс. Эта процедура будет означать, что карта выдана клиенту на руки и он, введя ПИН-код, подтверждает это.

Важно! Варианты, как активировать карточку удаленно, отсутствуют. Поскольку карта «привязывается» к расчетному счету предприятия, то ее удаленная активация не предусмотрена в целях безопасности.

Частые вопросы

К наиболее популярным вопросам клиентов по данному продукту Сбербанка относятся:

• Есть ли преимущества в использовании данного продукта предпринимателями и организациями?

Деньги по счету доступны для платежей в любое время. Объем трат по пластику может быть ограничен.

• Какие расходные операции допустимы по Бизнес карте Сбербанка и существуют ли лимиты на их проведение?

Держатель пластика может выполнять любые расходные операции, кроме переводов на карточки либо на сотовый телефон. Любые ограничения могут быть установлены распорядителем денежных средств по счету.

• Допускается ли использование бизнес-продукта за границей либо это локальный продукт, действующий в пределах территории РФ?

Бизнес карта может использоваться как внутри России, так и за ее пределами.

• Каким образом возможно контролировать расходы с использованием бизнесового пластика?

Контроль расходов можно выполняется через онлайн-банкинг для бизнеса либо с помощью СМС-уведомлений, которые отправляются на сотовый телефон владельца счета.

• Можно ли получать скидки и бонусы, расплачиваясь подобной карточкой Сбербанка в торговых сетях и других заведениях, где действуют бонусные предложения?

Оплачивая покупки в торговых точках, держатель карты сможет получать бонусы и скидки в соответствии с правилами участия в дисконтных программах.

• Насколько целесообразно использовать данный продукт? Может быть проще перечислять средства на зарплатный пластик сотрудника в случае производственной необходимости?

Благодаря использованию Бизнес карточки Сбербанка предприятие осуществляет контроль за целевым использованием средств своими работниками. Поэтому с целью устранения риска мошенничества целесообразнее использовать данный продукт.

Выводы

В заключение можно сделать следующие выводы:

• Бизнес карта Сбербанка является удобным средством, предоставляющим право распоряжаться средствами, зачисленными на счет организации.
• Она может быть оформлена как в адрес одного руководителя, так и для доверенных лиц, указанных в заявке на выпуск.
• Количество карточек, которые могут быть добавлены к счету предприятия, неограниченно.
• Выпуск пластика осуществляется бесплатно.
• Держатели Бизнес карт могут принимать участие в акциях и специальных предложениях, которые проводятся Сбербанком, а также его партнерами.
• Чтобы не допустить неконтролируемой траты денег по карте, владелец текущего счета предприятия может установить лимиты на снятие наличных либо безналичные траты.
• Управление карточкой происходит через систему удаленного обслуживания интернет-банкинга либо в отделении Сбербанка.

Ставьте лайк и подписывайтесь на наши новости! Будем благодарны за репост статьи.

Вам может быть интересно: корпоративные карты Уралсиб и УБРиР.

Источник: florabank.ru

Бизнес карта Сбербанка для юридических лиц: тарифы и отзывы

По данным Единого реестра субъектов малого и среднего бизнеса на 10 февраля 2021 года в России зарегистрировано более 3 миллионов человек индивидуальных предпринимателей и людей, занятых в деятельности предприятий малого бизнеса.

Целая армия, мимо которой банки пройти просто не могли. Поскольку ИП — одна из форм организации малого бизнеса, то в дальнейшем мы будем использовать 2 термина: ИП и малый бизнес.

Поддержка малого бизнеса осуществляется в нашей стране на уровне государства. И это внимание заставляет банки внимательно присматриваться к такому клиенту, как ИП.

Неудивительно, что целый ряд финансовых продуктов на рынке банковских услуг предназначен именно для малого бизнеса. Время для бизнесменов — деньги. Сократить время на всевозможные отчеты — сэкономить время для более важных дел. В этом и стал помогать банк.

Корпоративная пластиковая карточка альтернатива чековой книжки

Для ведения хозяйственной деятельности практически все предприниматели открывают расчетный счет в банке, на который поступает доход от деятельности юридического лица и списывается расход.

В совсем недавние времена предприятия использовали чековые книжки для выдачи определенным лицам наличными через банк. Такая процедура существует и сейчас. Но все чаще бумажную книжку теснит корпоративная пластиковая карточка. Более современней, более солидней, «круче» пользоваться «пластиком». А производимое впечатление важно для любого бизнеса.

Корпоративная карта оформляется банком на юридического лицо, И с ним же заключается договор. На основе корпоративной выдаются индивидуальные бизнес — карты лицам, которым юрлицо доверяет проводить различные денежные операции предприятия. Человек — держатель индивидуальной бизнес-карты не клиент банка, отчитывается он за использованные деньги бухгалтерии компании. Такой вид карт предлагают многие банки.

Возможности пластиковой бизнес-карты

Карта рекламируется банками как эффективный инструмент управления балансом предприятия.

Пластиковая бизнес-карта позволяет:

1. Оплатить расходы компании, связанные с основной, хозяйственной и представительской стороной ее деятельности.
2. Осуществлять контроль за расходами по индивидуальным картам, выданным сотрудникам. Возможно установление дневного/месячного денежного лимита для каждого сотрудника
3. Обеспечивает прозрачность бухгалтерского учета, так как банк предоставляет отчеты, где отслежены номер карты, место и время покупки, потраченная сумма, валюта покупки. Упростить и само ведение отчетности за счет современных технологий и дополнительных серверов банка.
4. Свести к нулю оборот наличных денег.
5. Оплатить командировочные расходы даже при поездках сотрудников за рубеж.
6. Правда, командированному сотруднику отчет писать придется по старинке, подтверждая расходы по карте чеками, билетами, квитанциями.
7. Возможность получить деньги за рубежом, не открывая валютный счёт.
8. Снизить процент комиссии во время проведения валютных операций.
9. Обеспечить надежный уровень безопасности при проведении финансовых операций. Быстрая блокировка карты при утере и краже.

Важно: Перевести деньги с бизнес-карты на личную карту или другую корпоративную карту нельзя. Как нельзя и осуществить перевод с личной карты на корпоративную.

Бизнес-карты бывают:

• дебетовыми, связанными с расчетным счетом фирмы;
• кредитными. Понятно, что на данной карте, предоставленные в долг по договору займа деньги Банка

Все о Бизнес — карте ПАО Сбербанк

Уникальным предложением для малого бизнеса и ИП является бизнес корпоративная карта Сбербанка, сочетающая в себе многофункциональность и удобство пользования. Бизнес — карта и корпоративная карта — два названия одной и той же карты.

Для оформления дебетовой Бизнес — карты Сбербанка надо:

• Иметь расчетный счет в Сбербанке. При его отсутствии подать заявку на его открытие и обслуживание.
• Заполнить заявление на выпуск бизнес корпоративной пластиковой карточки и индивидуальных карт для сотрудников, Количество не ограничено. Сделать это можно как в отделении банка. так и на сайте банка онлайн.
• Карта будет готова через несколько дней,
• Активируется сразу .

Услуга не предоставляется к счетам, работающим в соответствии с ФЗ «О государственном оборонном заказе», а также к тем, где подключён «Единый остаток» или «Овердрафт».

Выпускаемые карты представлены:

1. Бюджетные: MasterCard Business и Visa Business. Бесплатные выпуск и обслуживание. Первоначальный взнос не предусмотрен. Но только для тех, кто имеет лицевой счет в Федеральном казначействе,
2. Классические MasterCard, Business VisaBusiness к бизнес-счету. Первоначальный взнос в рублях не предусмотрен. В валюте 100 долларов или 100 евро на каждую выпускаемую карту. Плата за обслуживание взимается авансом: за первый год обслуживания — в день выпуска карты, за второй и последующие годы — в последний день месяца, следующего за месяцем окончания годового периода обслуживания. Стоимость годового обслуживания составляет 2500 руб./50 долл. США/50 евро.
3. Корпоративные MasterCard, Business VisaBusiness к расчетному счету в валюте РФ. Первоначальный взнос не предусмотрен. Обслуживает ее Сбербанк за 2500 руб. за год. Плата взимается авансом: за первый год обслуживания — в день выдачи карты, за второй и последующие годы — ежегодно в рабочий день, следующий за днем окончания годового периода обслуживания.

Бесплатно в рамках годового обслуживания предоставляется:

• зачисление средств на счет предприятия;
• приостановка/прекращение действия карт;
• очередной и досрочный перевыпуск карт; обслуживание банковской карты на предприятиях торговли и/или сервиса. Бюджетная категория за данную услугу платит в размере не более 100 000 руб. по каждой карте в сутки.

Вам нужно получать СМС-информирование по бизнес-карте? Для этого при открытии расчетного подключите опцию «Подключить услугу СМС-информирования» или сделайте это в «Сбербанк бизнес Онлайн». Опция платная — 60 руб. с каждой выпущенной карты. Абонентская плата ежемесячная, а при отсутствии на счету средств услуга блокируется.

Тарифная сетка Бизнес-карты Сбербанка

Для успешного ведения бизнеса всегда важен оперативный доступ к денежным средствам. Ниже приводим таблицы тарифов, действующих по карте. Предупреждаем, что тарифная сетка очень часто видоизменяется, свежую информацию необходимо отслеживать.

Стоимость операции выдачи наличных со счета (в т.ч. при закрытии счета) по Бизнес-карте

Операция	Бюджетные	Классические	Корпоративные
Выдача наличных со счета касса/банкомат/терминал Сбербанка	Бесплатно	1% от суммы	1,4 % от суммы
Выдача наличных со счета касса/банкомат/терминал другие банка	—	1% от суммы	3% от суммы
Прием и зачисление наличных на счет	Бесплатно	0,15% от суммы	0,3% от суммы
Экстренная выдача наличных средств международной платежной системой	—	6 000 руб.

Лимит выдачи наличных денежных средств по карте

Операция

Важно. С бизнес — карты не предусмотрена выдача заработной платы и различных социальных выплат.

Страховка

Банк предлагает услугу комплексного страхования корпоративной карты. Сумма страховой защиты начинается от 20 000 руб. (стоит700 руб.) и доходит до 1 000 000 руб.(стоит 8 000 руб).

Бонусная программа

По Бизнес-картам Сбербанка доступны скидки и преимущества от партнерских компаний. Предложения можно найти на сайте банка. Приведем лишь некоторые из них:услуги VIP — зала Шереметьево по специальным ценам, парковки в аэропортах Москвы со скидкой 5%,такси Таксовичкоф со скидкой 20%. Скидки на отдых, отели, медицинское обслуживание, одежду…

Оценка

Предприниматели оценивают тарифы корпоративной карты как одни из лучших на рынке, недовольство вызывают технические сложности при работе онлайн. Как всегда, жалоба на очереди в отделении. Но, в целом, карта имеет положительный отзыв.

Источник: moifinansy.com