Как пользоваться программой клиент банк

Оба варианта требуют для работы безопасного и практичного решения. Здесь нам и поможет технология «удаленного доступа».

Для реализации удаленного доступа используется протокол Microsoft — Remote Desktop Protocol (RDP). Бухгалтер фактически не привязывается к своему рабочему месту. Работать в учетных программах, пользоваться системой «клиент-банк» можно из любого места через Интернет. В материале мы расскажем о работе с данной системой в терминальной среде.

Для решения нашей задачи нам потребуется:

• Программное обеспечение криптографической защиты информации (КриптоПро, VIP-net или аналоги)
• Смарт-карта (usb-ключ) «клиент-банка»
• Маршрутизатор
• Компьютер с Windows 10 и установленными последними обновлениями терминального клиента
• Терминальный сервер на базе Windows Server с установленными последними обновлениями

Основные шаги настройки:

1. Производим настройку RDP соединения. Разрешаем работу со смарт-картами.

Как формировать платежки и выгружать их в банк-клиент

Рисунок 1 — Настройка RDP-соединения

Важная информация

• Банки не гарантируют безопасную работу и вообще не рекомендуют работать с их сервисами через терминальную среду.
• Данная инструкция актуальна в большинстве случаев, но исключения встречаются. Например, если использовать не браузерную версию «клиент-банка», а «толстый» клиент, то с высокой вероятностью работать в терминальной среде не получится, так как «толстый» клиент строит свой VPN-туннель с сервером банка и отключает все внешние соединения.
• В качестве защиты от утечек данных мы рекомендуем ограничивать политиками безопасности запуск любых файлов, кроме разрешенных, закрыть доступ в сеть Интернет на маршрутизаторе (кроме доступа к разрешенным сайтам и важным сервисам Windows).

Компания EFSOL предлагает своим клиентам не только услуги по настройке удаленной работы в различных приложениях, но и комплексные услуги обеспечения информационной безопасности для предприятий любого рода деятельности.

Источник: efsol.ru

Как пользоваться программой клиент банк

Для взаимодействия с программой Клиент Банк используются пункты контекстного меню « Импорт из | Клиент-банка» и « Экспорт в | Клиент-банк» журнала платежных документов.

Данные пункты предназначены для автоматической передачи документов из клиент-банка или в клиент-банк соответственно.

Сначала рассмотрим импорт .

При выборе пункта контекстного меню « Импорт из | Клиент-банка» , на экране появляется окно настройки (см. рис. 11).

Рис. 11. Настойка импорта.

Укажем необходимые настройки:

• Расчетный счет нашей фирмы, оплаты по которому следует загрузить в программу из клиент-банка, выбираем из списка.

Клиент банк в 1С 8.3: настройка, выгрузка и загрузка выписок

• В поле ниже выберем вариант определения типа операции:

o Определять тип операции автоматически — тип загружаемых операций (платежное поручение, расчетно-кассовое обслуживание и т.п.) определяется автоматически. Окно выбора появится, только если у программы нет никаких вариантов для текущей операции.

o Выводить диалог на каждую операцию — при загрузке каждой операции, будет предложено изменить ее тип.

• Далее укажем, какие операции загружать:

o Загружать все операции — загружаются все операции из указанного файла.

o Загружать только входящие платежи — из указанного файла загружаются только входящие платежи (поступление на расчетный счет). Все остальные операции пропускаются.

o Загружать только исходящие платежи — из указанного файла загружаются только исходящие платежи (списание с расчетного счета). Все остальные операции пропускаются.

• — кнопка, с помощью которой можно настроить дополнительные параметры импорта (обычно при начальной работе с программой):

o Формат файла импорта выбираем из выпадающего списка: 1С или BS_Client v.3 (PayDocRuXE) .

o Указывается Имя файла с выписками.

o Дать возможность выбрать плательщика (платежи физических лиц) — данная настройка позволяет из общего числа платежных поручений выделять платежные поручения физических лиц. Для этого необходимо в справочник контрагентов добавить фиктивного контрагента, у которого указать ИНН банка (для Сбербанка это будет 7707083893).

Также необходимо убедиться, что в справочнике контрагентов ни у кого больше нет данного ИНН. В поле «Дать возможность выбрать плательщика (платежи физических лиц)» добавляем необходимое количество контрагентов (по количеству банков, через которые осуществляются платежи физические лица). При загрузке платежных поручений, если будет встречено у плательщика ИНН банка — программа выведет окно выбора плательщика. В нем можно проанализировав основание платежа выбрать конкретное физическое лицо из справочника контрагентов.

o Заносить новых контрагентов в группу импорт — при установленном флажке в данное поле, новые контрагенты будут заноситься в справочник Контрагенты , в группу Импорт .

o Дополнительно запрашивать период загрузки выписок — при установленном флажке в данное поле, каждый раз при загрузке программа будет запрашивать период. Только операции из указанного периода будут загружаться в журнал. Опция полезна в тех случаях, когда файл, сформированный клиент-банком, содержит выписки за несколько дней, объем которых достаточно велик для единовременной обработки.

o Авторазнесение оплат по счетам — При включении данной опции загруженные выписки будут автоматически разносится по неоплаченным счетам. Для этого будет анализироваться назначение платежа и назначении встречается указание на счет, например «Оплата счета N от NN.NN.NN. », то оплата будет внесена в этот счет. У счетов после разнесения будет автоматически установлен статус, который настроен в качестве статуса после оплаты (только в программе Торговый склад). Функция не гарантирует 100% обработку всех поступивших платежей, т.к. плательщик может допускать опечатки при указании номеров счетов, или указывать их по-другому, не как в форме счета. Такие платежные документы программа не разносит, но может вывести их после загрузки в отдельном окне.
При включенной опции в дополнительных параметрах необходимо выбрать какие журналы открывать после разнесения оплат по счетам. Варианты выбираются из списка:

▪ Счета (разнесенные) и Банк Входящий(неразнесенный)

▪ Счета (разнесенные) и Банк Входящий

▪ Счета (разнесенные), Банк Входящий(неразнесенный), Банк Входящий

o Кнопка вызывает две функции: Установить по умолчанию и Сбросить для автонастройки , которые также доступны из контекстного меню в настройках видов платежных документов. Используйте эту кнопку при возникновении проблем с загрузкой выписок.

После задания параметров импорта, следует нажать кнопку , контрагенты, которых нет в справочнике, будут автоматически добавлены в группу Импорт . Проверка контрагентов в первую очередь осуществляется по ИНН и КПП или по одному ИНН по ситуации.

При импорте, ставка НДС определяется автоматически.

На экране появится список платежных документов для импорта. Если какие-то из платежных документов импортировать не требуется, нужно снять соответствующий флажок.

При невозможности импортировать один документ, выдается сообщение об ошибке. Остальные документы будут загружены.

После загрузки откроется журнал платежных документов, ограниченный только загруженными операциями. При необходимости, их можно отредактировать или удалить.

Далее рассмотрим экспорт .

При выборе пункта контекстного меню « Экспорт в | Клиент-банк» , на экране появится окно настройки (см. рис. 12).

Рис. 12. Настройка экспорта.

Установим необходимые настройки экспорта:

• Расчетный счет нашей фирмы, оплаты с которого следует выгрузить в клиент-банк, выбираем из списка.

• Начало и окончание периода выгрузки введем в соответствующие поля. Флажок Выгрузить все не проведенные работает так: при его включении в клиент-банк будут выгружаться не платежные поручения за указанный период, а все не проведенные платежные поручения. При этом в случае, если платежное поручение имеет дату раньше текущей, дата платежного поручения будет изменена на текущую дату.

• вызывает окно, в котором задаем Формат файла экспорта , Кодировка , а также путь и Имя файла . При включении опции Перейти к файлу после выгрузки будет запущен проводник. Сформированный программой файл будет выделен. Эта опция пригодится тогда, когда клиент-банк поддерживает перетаскивание файлов (такое есть, например, в клиент-банке Сбербанка). После формирования файла можно просто перетащить его на окно клиент-банка.

Нажмем кнопку в окне настройки экспорта — появится список платежей для выгрузки (см. рис. 13).

Рис. 13. Платежи для выгрузки.

Платежи, которые необходимо выгрузить отметим флажками и нажмем кнопку .

Указанные документы будут выгружены в соответствующий файл. Далее он обрабатывается программой Клиент Банка .

Источник: xn—-htbcblda9ajlcjd3au9p.xn--p1ai

Что такое клиент-банк и как с ним работать

Система Клиент-банк – это программное обеспечение (ПО), позволяющее доверенным лицам дистанционно управлять банковскими счетами из рабочего компьютера, установленного в офисе предприятия (составлять заявки, осуществлять документооборот, проводить платежи компаний). Данное приложение разрабатывается банком-партнером, с которым сотрудничает предприятие. Система Клиент-банк имеет уникальный интерфейс и все необходимые функции для проведения расчетов, начисления выплат и ведения отчетности. Бухгалтер может управлять счетами компании в дистанционном режиме (онлайн) через Интернет

Программное обеспечение Клиент-банк, созданное отдельной банковской организацией проходит проверку в Банке России и должно быть зарегистрировано в государственном регистре. Также после тщательной проверки банк получает соответствующий сертификат, который устанавливает, что система прошла все уровни проверки и поэтому обеспечит 100% безопасность денег клиентов.

Возможности системы Клиент-банк

Основная задача системы Клиент-банк заключается в том, что предприятия имеют возможность дистанционно осуществлять расчетные операции, не посещая отделения банков.

Также программное обеспечение Клиент-банк предоставляет возможность:

1. Контролировать остаток средств на счету компаний доверенным лицам. Руководитель предприятия или другие лица имеющие официальное право подписи могут просматривать текущий баланс банковского счета онлайн, а также смотреть отчетность по оплатам за определенный период.
2. Ежедневного или еженедельного получения выписок о состоянии банковского счета.
3. Регулярно получать обновленные курсы валют, чтобы использовать данную информацию при составлении бухгалтерского учета.
4. Составлять списки контрагентов, контролировать их платежи.
5. Создавать шаблоны документов по информации о контрагентах, что позволяет оперативно проводить оплаты.
6. Сотрудничать с персональным менеджером компании, который будет предоставлять информацию о новых банковских услугах, условиях кредитования и оформления депозитов, которые могут заинтересовать клиента.

Данные функции делают программу актуальной для предпринимателей, поскольку она существенно упрощает проведение бухгалтерских операций.

Как установить Клиент-банк

Инструкция по установке программы Клиент-банк достаточно простая. Данная процедура проходит в несколько этапов:

1. Вставьте компакт-диск или Flash-карту и откройте папку для инсталляции.
2. Выберите папку Cbank и перенесите ее на жесткий диск компьютера.
3. Открыв программу инсталляции, необходимо заполнить следующие поля:

• DataBase Path – перейти на жесткий диск и выбрать файл с программой;
• Password – ввести пароль;
• RSA Key Password – ввести секретный ключ, который вы получите после приобретения ПО;
• выбрать будущее местоположение файла.

1. В настройках программы необходимо выбрать язык, на котором вам удобнее работать.
2. Ввести данные клиента (ID компьютера, название организации).
3. Начать установку.

После завершения инсталляции на рабочем столе появится соответствующий значок для быстрого входа в программу.

Что такое тонкий и толстый клиент?

Понятие «клиент» предполагает определенное программное обеспечение, которое можно разделить на два вида: тонкий и толстый.

Толстый клиент