Финансовая математика
разработана в соответствии с ФГОС:
Федеральный государственный образовательный стандарт среднего профессионального образования по специальности 38.02.07 Банковское дело (уровень подготовки кадров высшей квалификации). (приказ Минобрнауки России от 05.02.2018 г. № 67)
составлена на основании учебного плана:
Банковское дело Профиль получаемого профессионального образования при реализации программы среднего общего образования: социально-экономический
утвержденного учёным советом вуза от 27.04.2021 протокол № 06.
Рабочая программа одобрена на заседании Совета колледжа
Протокол от 26.03.2021 г. № 05
Срок действия программы: 2021-2022 уч. г.
Заведующий отделением
преподаватель высшей квалификационной категории, Калугина Надежда Анатольвна
1. Цели освоения дисциплины
| Формирование у будущих специалистов знаний и практических навыков по использованию методов финансовых вычислений при анализе потоков платежей, расчете процентов и доходности финансово-кредитных операций в современных экономических условиях |
2. Место дисциплины в структуре ППСЗ
| Цикл (раздел) ППСЗ: ЕН |
3. Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины
| ОК 01: Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам | |
| ОК 02: Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности | |
| ОК 11: Использовать знания по финансовой грамотности, планировать предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере | |
| ПК 2.1: Оценивать кредитоспособность клиентов | |
| ПК 2.2: Осуществлять и оформлять выдачу кредитов | |
| В результате освоения дисциплины обучающийся должен | |
| Знать: | |
| Виды процентных ставок и способы начисления процентов Формулы эквивалентности процентных ставок Методы расчета наращенных сумм в условиях инфляции Виды потоков платежей и их основные параметры Методы расчета платежей при погашении долга Показатели доходности ценных бумаг Основы валютных вычислений |
|
| Уметь: | |
| Выполнять расчеты, связанные с начислением простых и сложных процентов Корректировать финансово-экономические показатели с учетом инфляции Рассчитывать суммы платежей при различных способах погашения долга Вычислять параметры финансовой ренты Производить вычисления, связанные с проведением валютных операций |
|
| Иметь навыки и (или) опыт деятельности (владеть): | |
| Не предусмотрено | |
День российской науки: Л.А. Меркин «Что такое финансовая математика и почему она важна»
| Раздел 1. 1Простые проценты | ||||||
| 1.1. | Тема 1.1 Наращевание и дисконтирование по простым процентным ставкам | Лекции | 6 | 1 | ПК 2.1, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| 1.2. | Решение задач | Практические | 6 | 2 | ПК 2.1, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| Раздел 2. 2Сложные проценты | ||||||
| 2.1. | Тема 2.1 Наращение и дисконтирование по сложным процентным ставкам | Лекции | 6 | 1 | ПК 2.1, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| 2.2. | Решение задач | Практические | 6 | 2 | ПК 2.1, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| 2.3. | Коньтрольная работа №1 | Практические | 6 | 2 | ПК 2.1, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| Раздел 3. 3 Эквивалентность процентных ставок. Финансовая эквивалентность обязательств | ||||||
| 3.1. | Тема 3.1Эквивалентность процентных ставок | Лекции | 6 | 2 | ОК 01, ОК 11, ПК 2.1 | Л1.1, Л2.1 |
| 3.2. | Решение задач | Практические | 6 | 2 | ОК 01, ОК 02, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| Раздел 4. 4 Учет инфляции в финансово-экономических расчетах | ||||||
| 4.1. | Тема 4.1Расчеты простых и сложных процентов в условиях инфляции | Лекции | 6 | 1 | ПК 2.1, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| 4.2. | Решение задач | Практические | 6 | 2 | ПК 2.1, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| Раздел 5. 5Потоки платежей. Финансовые ренты | ||||||
| 5.1. | Тема 5.1Постоянные финансовые ренты | Лекции | 6 | 2 | ОК 01, ОК 11, ПК 2.1 | Л1.1, Л2.1 |
| 5.2. | Решение задач | Практические | 6 | 2 | ОК 01, ОК 02, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| Раздел 6. 6 Планирование погашения долга | ||||||
| 6.1. | Тема 6.1 Способы погашения долга | Лекции | 6 | 1 | ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| 6.2. | Решение задач | Практические | 6 | 2 | ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| Раздел 7. 7 Анализ эффективности инвестиций в облигации | ||||||
| 7.1. | Тема 7.1Виды облигаций и измерение доходности облигаций | Лекции | 6 | 2 | ОК 01, ОК 02, ПК 2.1 | Л1.1, Л2.1 |
| 7.2. | Контрольная работа №2 | Практические | 6 | 2 | ОК 01, ОК 02, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| Раздел 8. 8 Анализ долгосрочных инвестиций | ||||||
| 8.1. | Тема8.1Анализ долгосрочных инвестиций | Лекции | 6 | 1 | ПК 2.1 | Л1.1, Л2.1 |
| 8.2. | Решение задач | Практические | 6 | 2 | ПК 2.1 | Л1.1, Л2.1 |
| 8.3. | Подготовка к контрольной работе | Сам. работа | 6 | 2 | ОК 01, ОК 02 | Л1.1, Л2.1 |
| Раздел 9. 9 Основы валютных вычислений | ||||||
| 9.1. | Тема 9.1 Основы валютных вычислений | Лекции | 6 | 1 | ОК 01, ОК 02, ОК 11, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| 9.2. | Контрольная работа №3 | Практические | 6 | 2 | ОК 01, ОК 11, ПК 2.2 | Л1.1, Л2.1 |
| 9.3. | Подготовка к зачетному занятию | Сам. работа | 6 | 2 | ОК 02, ОК 11 | Л1.1, Л2.1 |
5. Фонд оценочных средств
| 5.1. Контрольные вопросы и задания |
| Закреплено в приложении ФОС _Финансовая математика_2019 |
6. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
| 6.1. Рекомендуемая литература | ||||
| 6.1.1. Основная литература | ||||
| Авторы | Заглавие | Издательство, год | Эл. адрес | |
| Л1.1 | М.А.Шиловская | Финансовая математика: Учебник и практикум для СПО | Юрайт, 2019 | www.biblio-online.ru/book/finansovaya-matematika-437183 |
| 6.1.2. Дополнительная литература | ||||
| Авторы | Заглавие | Издательство, год | Эл. адрес | |
| Л2.1 | М.С.Красс, Б.П.Чупрыкин | Математика в экономике: математические методы и модели: Учебник для СПО | Юрайт, 2019 | www.biblio-online.ru/book/matematika-v-ekonomike-matematicheskie-metody-i-modeli-427072 |
| 6.2. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» | ||||
| Название | Эл. адрес | |||
| Э1 | Финансовая математика | https://portal.edu.asu.ru/course/view.php?id=6895 | ||
| 6.3. Перечень программного обеспечения | ||||
| OC Windows Приложения MS Office: -MS Word, -MS Excel. 7-Zip AcrobatReader |
||||
| 6.4. Перечень информационных справочных систем | ||||
| Информационная справочная система: СПС КонсультантПлюс (инсталлированный ресурс АлтГУ или http://www.consultant.ru/). |
||||
7. Материально-техническое обеспечение дисциплины
| Учебная аудитория | для проведения занятий лекционного типа, занятий семинарского типа (лабораторных и(или) практических), групповых и индивидуальных консультаций, текущего контроля и промежуточной аттестации, курсового проектирования (выполнения курсовых работ), проведения практик | Стандартное оборудование (учебная мебель для обучающихся, рабочее место преподавателя, доска) |
| 203Н | кабинет математики; кабинет математических дисциплин; кабинет статистики; кабинет математики и информатики; кабинет информационных систем в профессиональной деятельности – учебная аудитория для проведения занятий всех видов (дисциплинарной, междисциплинарной и модульной подготовки), групповых и индивидуальных консультаций, текущего контроля и промежуточной аттестации | Учебная мебель на 54 посадочных места; рабочее место преподавателя; маркерная доска – 1 ед.; компьютер (модель: Aquarius) с доступом в информационно-телекоммуникационную сеть Интернет – 1 ед.; интерактивная доска (марка: Smart) – 1 ед.; проектор (марка: Smart) – 1 ед..; калькуляторы; чертежные принадлежности; модели геометрических тел; раздаточный дидактический материал; учебно-методические издания; таблицы. |
| 310Н | методический кабинет, помещение для хранения и профилактического обслуживания учебного оборудования | Рабочие места преподавателей; стеллаж; шкафы с бумагами и учебно-методической документацией. |
| 519М | электронный читальный зал с доступом к ресурсам «ПРЕЗИДЕНТСКОЙ БИБЛИОТЕКИ имени Б.Н. Ельцина» — помещение для самостоятельной работы | Учебная мебель на 46 посадочных мест; 1 Флипчарт; компьютеры; ноутбуки с подключением к информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступом в электронную информационно-образовательную среду; стационарный проектор: марка Panasonic, модель PT-ST10E; стационарный экран: марка Projecta, модель 10200123; система видеоконференцсвязи Cisco Telepresence C20; конгресс система Bosch DCN Next Generation; 8 ЖК-панелей |
8. Методические указания для обучающихся по освоению дисциплины
Источник: www.asu.ru
Программа элективного курса» Финансовая математика»
рабочая программа по алгебре (9 класс) на тему
Программа курса проеназначена для углубления базового образования по математике и для ознакомления с основами экономики.
Скачать:
Предварительный просмотр:
Программа элективного курса «Финансовая математика»
Программа составлена учителем математики МОУ
«ТСОШ №3» Панченко Галиной Константиновной.
Программа курса предназначена для дополнения и углубления базового образования по математике и для ознакомления учащихся 9-х классов с основами экономики.
Одним из направлений модернизации школьного образования является профилизация старшей ступени общеобразовательной школы. В связи с этим ученик по окончанию 9-го класса должен сделать сознательный выбор в пользу дальнейшего углубленного либо обычного изучения математики. Поэтому на этом этапе ученику надо помочь осознать степень своего интереса к предмету и оценить возможности овладения им.
Сегодня успех конкретного человека, а тем самым и процветания общества в целом, зависят от того, будут ли люди действовать в согласии с объективно существующими экономическими закономерностями. Ясно, что для обеспечения своего будущего в новых условиях рынка необходимо изучение экономики.
Познакомить учащихся с основами экономики;
сформировать представление о методах и способах решения нестандартных задач по теории простейших финансовых операций; сформировать способность к осознанному выбору дальнейшего профиля обучения в старшей школе.
Углубить теоретические знания учащихся по теории простых и сложных процентов, прогрессии, теории пределов;
рассказать о методы и приемы решения нестандартных задач по теории простейших финансовых операций; продолжить развитие исследовательских умений и навыков учащихся.
Программа курса “ Финансовая математика ” предполагает дальнейшее развитие у школьников математической, исследовательской и коммуникативной компетентностей. Курс направлен на более глубокое понимание и осознание математических методов познания действительности, на развитие математического мышления учащихся, устной и письменной математической речи. На занятиях решаются нестандартные задачи, для которых в курсе математики не имеется общих правил, определяющих точный алгоритм их решения. Учащиеся учатся находить и применять различные методы для решения задач. Большое количество примеров и задач для самостоятельного решения помогает активно освоить излагаемый материал по теории простейших финансовых операций и расчетов. так как доведение решения до числа играет в финансовой практике основную роль, то при работе учащиеся используют калькулятор и компьютер.
Требования к уровню усвоения курса.
По окончанию изучения курса учащиеся должны уметь:
Начислять простые проценты, выполнять дисконтирование по простым процентам, начислять сложные проценты, научиться изображать кривые спроса и предложения на графиках, разбираться, каким образом на спрос и предложение влияет изменение их неценовых детерминант, изучить понятия совокупных, постоянных и переменных издержек, научиться записывать соотношения между этими показателями.
В процессе изучения курса предполагаются следующие виды обучения: традиционное (объяснительно-иллюстративное) обучение, деятельностное (самостоятельное добывание знаний в процессе решения учебных проблем, развитие творческого мышления и познавательной активности учащихся) и инновационное (самообразование, саморазвитие учащихся посредством самостоятельной работы с информационным материалом).
Эти виды обучения предполагают следующие формы организации обучения:
— коллективные, индивидуальные и групповые;
— взаимного обучения, самообучение, саморазвитие;
— отчеты в форме презентации курсовых работ.
Занятия включают в себя теоретическую и практическую части, в зависимости от целесообразности – лекции, консультации, практикумы, самостоятельную и исследовательскую работу.
Эффективность обучения отслеживается следующими формами контроля:
— срезы знаний и умений в процессе обучения;
Итоговый контроль предусматривает:
— выполнение контрольной работы;
— защиту и презентацию курсовых работ.
Показателем эффективности обучения следует считать повышающийся интерес к математике, творческую активность и результативность учащихся.
Курс “ Финансовая математика ” рассчитан на 18 часов.
Данная программа предусматривает изучение следующих тем:
- Простые и сложные проценты. Повторить тему: Проценты, прорешать задачи на проценты, рассмотреть общепринятые в рыночной экономике алгоритмы вычисления процента в зависимости от срока ссуды, типа процентов, задача на определение суммы инвестированной в определенный момент времени. Нахождение годовой ставки дисконта. Формула наращивания, ставки сложных процентов предусмотренных договором вкладчиков. Вычисление эффективной ставки процентов.
- Задачи экономики.
Изучить такие понятие как спрос, предложение, величина спроса, величина предложения, точка равновесия, равновесная цена, равновесное количество продукта, эластичность спроса. Разобраться, каким образом на спрос и предложение влияет изменение их неценовых детерминантов. Изучить понятие совокупных, постоянных и переменных издержек, средних переменных издержек, цены, выручки, прибыли, убытка и рентабельности. Изучить такие понятия как предложение денег, скорость обращения денег, средняя цена товаров и услуг.
Наименование разделов и тем
Источник: nsportal.ru
Магистратура
Цель программы – подготовка высококвалифицированных кадров мирового уровня в области финансовой математики, финансовых технологий и смежных с ними областях прикладной математики, компьютерных наук и информационных технологий. Программа призвана способствовать качественному развитию и повышению конкурентоспособности российской финансовой индустрии, в первую очередь инвестиционно-банковской индустрии, а также современных цифровых финансовых технологий.
Форма обучения: очная
Всем студентам магистратуры предоставляется место в гостиничном комплексе и стипендия 20-40 тысяч рублей (в зависимости от успеваемости).
Планируемые результаты обучения:
За время учебы вы:
- научитесь строить математические модели процессов в финансовой экономике и на рынках финансового капитала, применять эти модели для анализа и прогнозирования финансово-экономических процессов;
- узнаете, как разрабатывать математические модели, алгоритмы численных методов и ПО для вычисления цен и рисков производных финансовых инструментов (деривативов), для управления портфелями финансовых инструментов и для электронной алгоритмической торговли на финансовых рынках;
- научитесь разрабатывать математические и программные решения для систем распределенного реестра (блокчейн-систем) и операций с цифровыми финансовыми активами.
Программа обучения:
| 1 семестр. | 2 семестр. | 3 семестр. | 4 семестр. |
| Вас ждет курс по теории вероятностей и математической статистике. Вы освоите основные понятия и структуру современных финансовых рынков. | Вас ждет изучение функционального программирования в финансовой математике. Вы освоите основные парадигмы и методы функционального программирования в применении к задачам финансовой математики. | Вы освоите базовые методы машинного обучения и анализ данных в применении к финансовым рынкам. | Вы освоите специфические формальные методы дизайна и верификации параллельного и распределенного программного обеспечения. |
| Изучите статистику случайных процессов. Освоите теорию случайных процессов и методов стохастического анализа как универсальной базы для последующего изучения всех дисциплин в области финансовой математики. | Научитесь управлять финансовыми портфелями, сможете оценивать кредитные риски и деривативы. | Вы получите теоретические и практические знания в области реализации классов алгоритмических торговых стратегий, зависящих от микроструктуры финансовых рынков и факторов латентности. | Вы научитесь защищать результаты своей интеллектуальной деятельности. Усвоите основные положения, принципы и нормы современного права промышленной собственности и иных объектов интеллектуальной собственности Российской Федерации. |
| Научитесь основам программирования на языке С++. У Вас сформируются теоретические знания в области программирования и практических навыков решения алгоритмических задач на языке С++ в робототехнике, математической биологии, финансовой математике. | Вы освоите основные понятия и методы, связанных с современными рынками инструментов и деривативов процентных ставок. | Вы узнаете основные принципы, механизмов и протоколов функционирования современных биржевых и внебиржевых рынков финансового капитала. | На заключительном этапе обучения вас ждет итоговый экзамен и подготовка и защита ВКР. |
Участие нашего партнёра Финтех Хаба Банка России позволит обрести практические навыки:
- проектирования и построения информационных систем как полноценного бизнес-сервиса, что пригодится не только в платежных, но и в любых IT-проектах;
- разработки программных алгоритмов и информационных сервисов с применением биометрических технологий, технологии распределенных реестров, WEB API и среды открытых банковских интерфейсов.
Программа направлена на формирование у студентов широкого и целостного спектра компетенций, необходимых для осуществления профессиональной и научно-исследовательской деятельности в области финансовой математики и финансовых технологий, в том числе: инвестиционно-банковской деятельности в области рынков финансового капитала, производных финансовых инструментов и управления финансовыми активами; алгоритмической торговли на финансовых рынках, биржевой и брокерской деятельности; создания и интеграции финансово-экономических процессов на основе цифровых финансовых активов.
Соответствующие компетенции включают широкие области фундаментальной математики (важнейшими из которых являются: теория вероятностей, теория случайных процессов, математическая статистика, уравнения математической физики, функциональный анализ, дифференциальная геометрия), прикладной математики (в том числе численные методы решения уравнений математической физики, методы оптимизации, методы оптимального стохастического управления, методы конструктивной алгебры, методы машинного обучения), финансовой экономики (включая методы моделирования финансово-экономических процессов, теорию ценообразования и рисков основных классов финансовых активов и инструментов рынков капитала), информационных технологий и компьютерных наук (в том числе объектно-ориентированное и функциональное программирование, системное программирование, параллельные вычисления, системы реального времени, распределенные системы, сетевые протоколы, системы баз данных и многие другие).
Выпускники данной программы будут иметь высокий квалификационный потенциал для трудоустройства и развития карьеры в государственных органах – финансовых регуляторах, российских и международных инвестиционных банках (в том числе в департаментах рынков капитала, управления активами, электронной торговли финансовыми инструментами, брокерского обслуживания), хедж-фондах и иных инвестиционных фондах, биржах и внебиржевых электронных торговых площадках, финансово-технологических компаниях (в том числе, и главным образом, осуществляющих деятельность в области цифровых финансовых активов), а также в иных профессиональных областях, связанных с прикладной математикой, машинным обучением и высокоуровневыми современными информационными технологиями. Также выпускники программы могут осуществлять научно-исследовательскую деятельность и продолжать обучение на уровне аспирантуры в российских и международных университетах.
Как поступить:
| Подать заявку | Подать документы (Правила приема) | Пройти вступительные испытания | Найти свое имя в приказе о зачислении | Учеба в магистратуре | Трудоустройство в ведущие компании страны |
Источник: siriusuniversity.ru
Математика финансов
Финансовая математика или математика финансов – это особый раздел математической науки, в котором изучается решение задач исключительно на финансовые темы. Любой экономический инструмент в финансовой математике рассматривается только как источник заработка, неважно, случайный это будет заработок или регулярный. Математика финансов относится к прикладной группе наук.
Математика финансов как наука
Как и любое ответвление крупной науки, финансовая математика имеет несколько направлений. Основными являются следующие:
- 1. Финансовая математика кредита изучает правила начисления процентов по кредиту, а также знакомит будущих специалистов с экономическими особенностями векселей, облигаций и прочих ценных бумаг, в которых фиксируются долговые обязательства сторон. Специалисты данного направления являются лучшими сотрудниками банков и кредитных компаний.
- 2. Стохастическая математика позволяет оценивать стоимость того или иного финансового инструмента, прогнозировать изменение цены в будущем. Например, специалисты-стохастики определяют среднюю цену сельскохозяйственной продукции, а потом предполагают направление ее изменения в большую или в меньшую сторону. Спектр трудоустройства после получения образования в данном направлении очень широкий, почти любая крупная компания нуждается в экспертах по ценовой категории товаров.
- 3. Финансовая математика актуарных расчетов позволяет собирать статистические данные для успешного функционирования страхового бизнеса. Если со вниманием отнестись к актуарной статистике, можно прийти к выводу, что жизнь каждого человека находится под гораздо большей угрозой, чем мы обычно предполагаем, ибо ежедневно очень высока вероятность природных катаклизмов, ядерных взрывов, развития военных конфликтов и так далее. Если бы подобной статистики не было, страховой бизнес вообще не мог бы развиваться.
- 4. Математическая эконометрия – это изучения движения финансовых рынков различных государств, их влияния друг на друга и так далее. Например, сейчас, в условиях санкционной политики, рынок внешней торговли Российской Федерации снижает свои обороты, однако на фоне кажущегося упадка растет внутреннее производство и товарное предложение.
Ключевая задача математики финансов, которая объединяет все четыре направления – это оценка стоимости денег. В различные периоды времени деньги разных государств (как правило, не обеспеченные золотыми резервами) могут иметь различную реальную ценность. Умение ее высчитывать очень важно для всей мировой экономики.
Источник: utmagazine.ru
Что такое финансовая математика
То, что математика — это то, что никому не нравится, — это факт. Мало кто чувствует себя комфортно, занимаясь или изучая математику. Тем не менее, Знаете ли вы, что их можно сочетать с финансы? Вы знаете, что такое финансовая математика?
Если вы просто потеряли сознание, потому что раньше не слышали этот термин, знайте, что их очень легко понять и они имеют множество применений. Далее мы раскрываем все, что вам нужно знать.
- 1 Что такое финансовая математика
- 2 Для чего нужна финансовая математика?
- 3 Виды финансовой математики
- 3.1 Простая финансовая математика
- 3.2 сложная математика
- 4.1 Общая формула простых процентов
- 4.2 Формула сложных процентов
- 4.3 Формула финансовой отдачи
Что такое финансовая математика
В начале этой статьи мы практически определили, что такое финансовая математика, сказав, что это была математика и финансы.
Конкретный термин, с помощью которого этот термин концептуализируется, состоит в том, что они «математика в финансах». Другими словами, это область математики, изучающая расчеты, чтобы узнать, какова стоимость денег. в рамках финансовой операции и в определенное время.
То есть попробуйте изучить по формулам, насколько вырастет или упадет стоимость денег в финансовой операции.
Как известно, когда начинается операция (я понимаю это как обмен настоящего и будущего капитала), деньги имеют стоимость x. Но в конце операции эти деньги могут иметь другую ценность. И тут на помощь приходит финансовая математика.
Для чего нужна финансовая математика?
Вы знаете, что они собой представляют. Но возможно, что вы еще не представляете, какую функцию они выполняют, то есть для чего они нужны. Они являются очень важной частью этих операций, потому что, не выполняя их, вы можете сделать вероятность стоимости и прибыльности продукта, в который вы собираетесь инвестировать.
Таким образом, использование финансовой математики в облигациях, кредитах, депозитах, акциях. Любой продукт, который требует капитальных вложений и долгосрочного результата, чтобы знать, выгоден он или нет.
На самом деле его функция заключается в анализе этого продукта и результатов, которые могут быть получены. Однако, несмотря на то, что в нем используются ключевые элементы (капитал, время, процентные ставки. ), возможно, что окончательный результат неверен, поскольку могут быть другие факторы, повышающие или понижающие конечную цифру.
Тем не менее, это риск, будь то с финансовой математикой или без нее. Поэтому среди используемых инструментов есть вероятность, статистика и дифференциальное исчисление.
Немногие знают, что у этого типа математики есть и другие более повседневные приложения, такие как:
- Контроль расходов. В том смысле, что анализируются доходы и расходы, видя, что из всего может быть расходным, а что нет. Таким образом, происходит оптимизация того, что вводится и что тратится.
- Позволяет анализировать инфляцию. В том смысле, что, зная реальную стоимость денег в разное время, можно узнать, как будет вести себя инфляция. Конечно, это оценка, поскольку она может быть или не быть осуществимой.
- Подготовьте таблицы амортизации. Что касается кредитов, займов и т. потому что это помогает планировать сбережения и лучше управлять расходами.
Виды финансовой математики
В финансовой математике вы должны иметь в виду, что есть два типа, одни из которых имеют дело с простыми операциями, а другие — со сложными. Детализируем их более подробно.
Простая финансовая математика
Это те, которые анализировать и изучать эволюцию, которую может иметь единый капитал. Для этого они контролируют капитал в начале и выполняют расчеты, чтобы узнать, каким он будет в конце этой операции.
При этом интерес, который у вас есть, может быть очень простым, а может быть и сложным.
сложная математика
В отличие от других, тут столица не унитарная, а их больше. Можно также сказать, что это разные «арендные платы».
В этом случае они также контролируют эволюцию различных столиц. Кроме того, анализ можно проводить по определенному периоду времени, без конкретного или какого-то постоянного дохода.
Какие формулы используются в финансовой математике
Как мы уже говорили, в финансовой математике есть ряд основных формул, которыми пользуются профессионалы. Эти:
Общая формула простых процентов
Cf = C + I = C (1+ni) Если финансовая операция больше года.
Cf = C × ( 1 + n.i / q) Если финансовая операция меньше года.
Формула сложных процентов
Cf = C × ( 1 + i) возводится в число n
Формула финансовой отдачи
РФ = (Чистая прибыль / Собственные средства) х 100
Как видите, что такое финансовая математика, не так сложно понять, и ее использование, хотя может показаться, что это касается только компаний, также может иметь влияние на расходы частных лиц, фрилансеров и т. д. У вас есть сомнения? Спроси нас.
Содержание статьи соответствует нашим принципам редакционная этика. Чтобы сообщить об ошибке, нажмите здесь.
Полный путь к статье: Экономика Финансы » Общая экономика » Что такое финансовая математика
Источник: www.economiafinanzas.com