1. Комплексный документ, регламентирующий деятельность ломбарда по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и содержащих описание мер в процедур осуществления внутреннего контроля называется:
Правила внутреннего контроля
Программа осуществления ПОД/ФТ
Программа легализации рисков
2. Какой документ определяет основные принципы и меры в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
Федеральный Закон 29.06.2007 № 196-ФЗ «О ЛОМБАРДАХ»
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях
3. Идентификация клиента производится по форме:
Свободной формы
Залогового билета
Разработанной организацией анкеты
4. Идентификация клиента производится:
До принятия на обслуживание
В свободной форме
В процессе заполнения залогового билета
5. Операции с денежными средствами и имуществом при помещении драгоценных камней, драгоценных металлов и ювелирных изделий в ломбард на какую сумму подлежат обязательному контролю:
Правила внутреннего контроля (ПВК ПОД/ФТ) для чего нужны, как разработать, где взять! Ответ эксперта
любая сумма свыше 40 000, 00 рублей
60 000,00 рублей
3 00 000, 00 рублей
600 000,00 рублей
6. Какие степени уровня риска бывают?
Стандартный, Повышенный, Критичный
Стандартный, Критичный
Стандартный, Высокий, Критичный
7. Срок проведения вводного инструктажа в области ПОД/ФТ:
Не позднее 10 дней с момента приема на работу
Не позднее месяца с момента приема на работу
До приема на работу
8. Физическое лицо, которое владеет клиентом юридическим или физическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента это:
Выгодоприобретатель
Представитель клиента
Бенефициарный владелец
9. Срок предоставления товароведом-оценщиком СДЛу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю:
в день проведения операции
в течение 7 дней
10. Периодичность прохождения обучения (в форме повышения квалификации) в области ПОДФТ:
Не реже 1 раза в три года
При изменении законодательства в сфере ПОДФТ
Не реже 1 раза в два года
Спонсор плагина: Тесты для девочек
Ломбард Алмаз
Ломбард «Алмаз» занимается выдачей займов под залог ювелирных изделий и столового серебра, и некоторых видов цифровой техники. Во всех отделениях работают приветливые товароведы со специальным образованием, которые всегда готовы Вам оценить, взвесить и дать бесплатную консультацию по поводу Ваших изделий.
наши услуги
- Новости
- Полезные советы
- Выдача займов
- О компании
- Контакты
- Филиалы «Ломбард Алмаз»
- Филиалы «Ломбард Дельта-Трейд-Н»
контактная информация
г. Новороссийск | ул. Бирюзова, 5
Телефон: 8 800 23 44 715 (бесплатно для клиентов)
Источник: lombard-almaz.ru
Что необходимо предусмотреть в программе идентификации под фт ответы на тестирование
scire leges non hoc est verba earum tenere, sed vim ac potestatem .
Контрольный тест на знание системы ПОД/ФТ. Отвечаем на вопросы.
(знание законов — не в том, чтобы помнить их слова, а в том, чтобы понимать их смысл. лат.)
Межрегиональный учебный центр финансового мониторинга «СМЫСЛОВЫ» и Корпоративные юристы СМЫСЛОВЫ:
юридические услуги в области финансового мониторинга, организации внутреннего контроля по 115-ФЗ, правила внутреннего контроля по финмониторингу, целевой инструктаж и обучение по ПОД/ФТ по всей России
тел.: +7 (964) 768 9380 (многоканальный) +7 (903) 686 3187; +7 (964) 705-83-10
Ко мпания основана в 1996 году
Оценка уровня риска клиента по ПОД/ФТ
Как правильно сделать оценку степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
(автор — юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ «Вестник финансового мониторинга», канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)
(опубликовано на www.smyslovy.ru 13.08.2020 г.)
В рамках идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, а также при проведении операций и сделок организации и предприниматели обязаны оценивать и присваивать клиенту степень (уровень) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (ОД/ФТ).
Поскольку с процедурой оценки риска клиента у многих организаций и предпринимателей на практике возникают определенные трудности, мы хотели бы на нее обратить внимание наших читателей.
Теоретические основы оценки риска заложены в следующих документах:
— Положение Банка России от 15.12.2014 №445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — для поднадзорных Банку России организаций;
— в Информационном письме Росфинмониторинга от 01.03.2019 №59 «О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями» — для ювелиров, агентств недвижимости, лизинговых компаний, операторов по приёму платежей, юристов, бухгалтеров и некоторых иных субъектов 115 закона.
Проверка знаний и навыков сотрудников Регистратора в области ПОД/ФТ
Положительным итогом тестирования считается результат – не менее 80 % правильных ответов.
В случае если сотрудник набрал по результатам тестирования менее 80 % правильных ответов, назначается повторное тестирование.
По результатам повторного неудовлетворительного тестирования Руководителем Регистратора может быть принято решение о несоответствии сотрудника занимаемой должности.
Результаты тестирования заносятся в журнал проведения проверки знаний.
Тест Проверка знаний и навыков сотрудников Регистратора в области ПОД/ФТ бесплатный.
Состоит из 17 вопросов , был пройден 370 раз.
Источник: banktestov.ru